Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Акционерное общество «Всероссийский банк развития регионов»
Регистрационный номер
3287
БИК
44525880
Почтовый адрес
129594, г. Москва, Сущевский вал, д. 65, корп. 1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5.1 | 9 066 780 | 2 159 629 | 6 907 151 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 6 577 401 | 926 795 | 5 650 606 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5.1 | 1 174 230 | 0 | 1 174 230 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.1 | 1 174 230 | 0 | 1 174 230 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 5.1 | 1 646 252 | 0 | 1 646 252 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 5.1 | 1 605 356 | 0 | 1 605 356 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 2 151 563 | 926 795 | 1 224 768 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 1 776 762 | 551 994 | 1 224 768 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 374 801 | 374 801 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 1 269 994 | -703 354 | 1 973 348 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 555 | 202 | 353 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 333 760 | 40 622 | 293 138 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 333 760 | 40 622 | 293 138 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 935 679 | -744 178 | 1 679 857 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 5.1 | 5 307 407 | 1 630 149 | 3 677 258 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 935 679 | -744 178 | 1 679 857 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 924 502 | -739 070 | 1 663 572 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 924 502 | -739 070 | 1 663 572 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 5.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.7 | Основной капитал | 5.1 | 5 307 407 | 1 630 149 | 3 677 258 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 3 778 874 | 530 123 | 3 248 751 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 791 596 | 585 836 | 205 760 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 791 596 | 585 836 | 205 760 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 5.1 | 2 328 719 | 0 | 2 328 719 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 658 559 | -55 713 | 714 272 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 19 501 | 643 | 18 858 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 19 501 | 9 751 | 9 750 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 19 501 | 9 751 | 9 750 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | -9 108 | 9 108 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | -9 108 | 9 108 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 19 501 | 19 501 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 5.1 | 3 759 373 | 529 480 | 3 229 893 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 62 135 019 | 10 842 357 | 51 292 662 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 62 135 019 | 10 842 357 | 51 292 662 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5.1 | 9 | 7 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5.1 | 9 | 7 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5.1 | 14 | 13 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8.8 | 122 132 985 | 118 627 035 | 45 660 191 | 173 655 134 | 170 692 169 | 34 041 421 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 8.8 | 56 295 719 | 56 295 719 | 0 | 120 421 768 | 120 421 768 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 55 618 663 | 55 618 663 | 0 | 105 366 341 | 105 366 341 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 276 596 | 276 596 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 2.2, 8.8 | 20 504 869 | 20 492 561 | 4 098 512 | 19 643 689 | 19 643 687 | 3 928 737 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 2.2 | 6 637 729 | 6 635 704 | 1 327 141 | 10 780 973 | 10 780 973 | 2 156 194 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 2 963 308 | 2 963 308 | 592 662 | 3 681 579 | 3 681 579 | 736 316 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 2.2, 8.8 | 554 305 | 554 153 | 277 077 | 1 028 061 | 1 028 061 | 514 031 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 3 730 | 3 730 | 1 865 | 3 558 | 3 558 | 1 779 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 8.8 | 44 778 092 | 41 284 602 | 41 284 602 | 32 561 616 | 29 598 653 | 29 598 653 |
| 1.4.1 | кредитные требования к юридическим и физическим лицам | 33 831 624 | 31 774 524 | 31 774 524 | 20 913 336 | 18 996 382 | 18 996 382 | |
| 1.4.2 | вложения в ценные бумаги юридических лиц и кредитных организаций | 6 376 265 | 6 376 265 | 6 376 265 | 7 224 615 | 7 214 997 | 7 214 997 | |
| 1.4.3 | кредитные требования к банкам - резидентам | 864 886 | 863 878 | 863 878 | 300 134 | 296 020 | 296 020 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 2.2, 8.8 | 27 851 120 | 27 834 618 | 2 444 409 | 14 843 349 | 14 816 794 | 1 809 742 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 2.2, 8.8 | 1 897 533 | 1 070 159 | 1 829 506 | 3 350 571 | 2 537 969 | 3 781 584 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 8.8 | 0 | 0 | 0 | 15 900 | 15 633 | 17 196 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 15 900 | 15 633 | 17 196 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 8.8 | 1 805 830 | 1 784 435 | 837 505 | 1 856 316 | 1 835 330 | 310 890 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 8.8 | 839 384 | 832 666 | 750 431 | 17 514 | 17 091 | 8 930 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 8.8 | 136 581 | 134 452 | 69 524 | 562 402 | 555 498 | 279 872 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 8.8 | 75 000 | 67 500 | 17 550 | 97 889 | 90 191 | 22 088 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 8.8 | 754 865 | 749 817 | 0 | 1 178 511 | 1 172 550 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 8.8 | 31 507 | 538 | 43 578 | 157 | ||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 8.15 | 843 377 | 666 127 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 16 867 549 | 13 322 541 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 7 286 643 | 6 747 770 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 9 580 906 | 6 574 771 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1 459 409 | 4 288 715 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 116 753 | 343 097 | |
| 7.1.1 | общий | 58 188 | 184 670 | |
| 7.1.2 | специальный | 58 564 | 158 427 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 4.1 | 4 453 899 | 630 524 | 3 823 375 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 4.1 | 3 831 274 | 650 978 | 3 180 296 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 4.1 | 601 230 | -20 863 | 622 093 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 4.1 | 21 395 | 409 | 20 986 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 6 | 5 307 407 | 4 416 304 | 4 413 923 | 4 076 511 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 6 | 153 280 861 | 85 556 838 | 91 021 981 | 89 530 537 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 4 | 5 | 5 | 5 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 239 989
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 211 056
- 1.2 изменения качества ссуд 774 356
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 91 741
- 1.4 иных причин 162 836
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 589 011
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 33 179
- 2.2 погашения ссуд 1 281 894
- 2.3 изменения качества ссуд 125 630
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 77 087
- 2.5 иных причин 71 221
Страница была полезной?