Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «ЯР-Банк»
Регистрационный номер
3185
БИК
44525265
Почтовый адрес
119049, г. Москва, ул. Донская, д. 13, стр. 1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4.1.12 | 1 380 800 | -52 951 | 1 433 751 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 4.3 | 1 509 906 | -533 056 | 2 042 962 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4.3 | 1 388 000 | 0 | 1 388 000 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4.1.12 | 1 388 000 | 0 | 1 388 000 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | -302 792 | 302 792 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 121 906 | -11 541 | 133 447 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 0 | -218 723 | 218 723 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 0 | -218 723 | 218 723 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 129 106 | -480 105 | 609 211 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 0 | 0 | ||
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
| 1.2.4 | Убытки: | 129 106 | -480 105 | 609 211 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | -533 056 | 533 056 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 129 106 | 52 951 | 76 155 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 4.3 | 1 380 800 | -52 951 | 1 433 751 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
| 1.7 | Основной капитал | 4.3 | 1 380 800 | -52 951 | 1 433 751 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | ||
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | ||
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 0 | 0 | ||
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4.3 | 9 092 186 | 260 760 | 8 831 426 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4.3 | 9 092 186 | 260 760 | 8 831 426 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 15 | 16 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 15 | 16 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 15 | 16 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 4 320 101 | 3 951 353 | 778 042 | 5 691 536 | 5 582 116 | 1 522 070 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 2 724 270 | 2 724 270 | 0 | 3 691 590 | 3 691 590 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 223 718 | 223 718 | 0 | 600 898 | 600 898 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 4.3 | 426 357 | 426 357 | 75 278 | 349 695 | 349 695 | 65 592 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 14 275 | 14 275 | 2 855 | 19 507 | 19 507 | 3 901 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 4.3 | 104 772 | 104 772 | 6 810 | 168 706 | 168 706 | 84 353 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 168 706 | 168 706 | 84 353 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 4.3 | 1 064 702 | 695 954 | 695 954 | 1 481 545 | 1 372 125 | 1 372 125 |
| 1.4.1 | Ссудная и приравненная к ней задолженность | 428 713 | 257 332 | 257 332 | 816 298 | 724 807 | 724 807 | |
| 1.4.2 | Средства в расчетах | 434 980 | 340 167 | 340 167 | 339 842 | 337 001 | 337 001 | |
| 1.4.3 | Средства в расчетах по хоз. деятельности | 75 877 | 23 362 | 23 362 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Остатки на корреспондентских счетах (НОСТРО) | 92 710 | 42 671 | 42 671 | 46 717 | 46 552 | 46 552 | |
| 1.4.5 | Ценные бумаги по которым не рассчитывается РР | 32 422 | 32 422 | 32 422 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 3 467 808 | 3 137 961 | 4 679 043 | 3 100 964 | 2 622 505 | 3 878 835 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 13 799 | 12 810 | 17 999 | 7 855 | 7 207 | 7 936 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 7 850 | 7 204 | 7 924 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 13 756 | 12 769 | 17 876 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 43 | 41 | 123 | 5 | 3 | 12 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 4.3 | 227 138 | 219 221 | 110 055 | 257 266 | 230 436 | 105 040 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 94 489 | 90 196 | 90 196 | 174 859 | 152 158 | 86 739 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 2 569 | 2 515 | 1 186 | 7 747 | 7 202 | 3 436 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 130 080 | 126 510 | 18 673 | 74 660 | 71 076 | 14 865 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 4.3 | 86 435 | 75 207 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 576 230 | 501 380 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 386 583 | 329 958 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 189 647 | 171 422 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 4.3 | 2 426 609 | 2 377 458 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 190 878 | 190 197 | |
| 7.1.1 | общий | 30 862 | 44 475 | |
| 7.1.2 | специальный | 160 016 | 145 722 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 40 634 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 520 374 | -95 702 | 616 076 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.1 | 505 336 | -65 073 | 570 409 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 4.1.7 | 7 120 | -11 717 | 18 837 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 7 918 | -18 912 | 26 830 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 4.3 | 1 380 800 | 1 509 906 | 1 498 114 | 1 469 995 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 8 559 533 | 8 648 995 | 8 935 740 | 9 247 128 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 16 | 18 | 17 | 16 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 872 681
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 43 959
- 1.2 изменения качества ссуд 816 510
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 212
- 1.4 иных причин 0
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 968 383
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 10 528
- 2.2 погашения ссуд 29 043
- 2.3 изменения качества ссуд 906 872
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 21 940
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?