Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «ЯР-Банк»

Регистрационный номер

3185

БИК

44525265

Почтовый адрес

119049, г. Москва, ул. Донская, д. 13, стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	1 519 181	85 430	1 433 751
1.1	Источники базового капитала:		1 509 906	-533 056	2 042 962
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.1.12	1 388 000	0	1 388 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4.1.12	1 388 000	0	1 388 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	4.1.12	0	-302 792	302 792
1.1.3	Резервный фонд	4.1.12	121 906	-11 541	133 447
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		0	-218 723	218 723
1.1.4.1	прошлых лет		0	-218 723	218 723
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	-609 211	609 211
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	-609 211	609 211
1.2.4.1	прошлых лет		0	-533 056	533 056
1.2.4.2	отчетного года		0	-76 155	76 155
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 509 906	76 155	1 433 751
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		1 509 906	76 155	1 433 751
1.8	Источники дополнительного капитала:		9 275	9 275	0
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		9 275	9 275	0
1.8.3.1	текущего года		9 275	9 275	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		9 275	9 275	0
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		9 580 011	748 585	8 831 426
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		9 580 011	748 585	8 831 426
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		16		16
3.2	Достаточность основного капитала		16		16
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		16		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		4 716 736	4 548 955	1 068 406	5 691 536	5 582 116	1 522 070
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 151 180	3 151 180	0	3 691 590	3 691 590	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		222 748	222 748	0	600 898	600 898	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	4.3	402 609	402 609	73 240	349 695	349 695	65 592
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		38 623	38 623	7 725	19 507	19 507	3 901
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	4.3	0	0	0	168 706	168 706	84 353
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	168 706	168 706	84 353
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	4.3	1 162 947	995 166	995 166	1 481 545	1 372 125	1 372 125
1.4.1	Ссудная и приравненная к ней задолженность		216 605	216 440	216 440	816 298	724 807	724 807
1.4.2	Средства в расчетах		357 814	354 907	354 907	339 842	337 001	337 001
1.4.3	Средства в расчетах по хоз. деятельности		479 976	317 790	317 790	0	0	0
1.4.4	Остатки на корреспондентских счетах (НОСТРО)		108 552	106 029	106 029	46 717	46 552	46 552
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		3 127 722	2 904 272	4 333 387	3 100 964	2 622 505	3 878 835
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		4 701	4 432	6 272	7 855	7 207	7 936
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	7 850	7 204	7 924
3.2	с коэффициентом риска 140 %		4 652	4 390	6 146	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		49	42	126	5	3	12
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		337 199	314 341	130 962	257 266	230 436	105 040
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		181 211	173 593	108 592	174 859	152 158	86 739
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		2 412	2 380	1 026	7 747	7 202	3 436
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		153 576	138 368	21 344	74 660	71 076	14 865
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.3	86 435	75 207
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		576 230	501 380
6.1.1	чистые процентные доходы		386 583	329 958
6.1.2	чистые непроцентные доходы		189 647	171 422
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 960 546	2 377 458
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	229 047	190 197
7.1.1	общий	31 636	44 475
7.1.2	специальный	197 411	145 722
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	97 462	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	414 643	-201 433	616 076
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	384 918	-185 491	570 409
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6 867	-11 970	18 837
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	22 858	-3 972	26 830
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 509 906	1 498 114	1 469 995
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	8 648 995	8 935 740	9 247 128
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	18	17	16

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 046 792
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 37 499
1.2 изменения качества ссуд 998 874
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 10 419
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 896 136
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 21 268
2.3 изменения качества ссуд 858 802
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 16 066
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?