Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «НС Банк»

Регистрационный номер

3124

БИК

44525158

Почтовый адрес

109004, Москва, ул. Добровольческая, д. 20, стр. 2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	22	6 616 240	434 493	6 181 747
1.1	Источники базового капитала:		4 222 255	690 774	3 531 481
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 730 000	-10 000	1 740 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 660 000	0	1 660 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		70 000	-10 000	80 000
1.1.2	Эмиссионный доход		17	0	17
1.1.3	Резервный фонд	22	111 800	16 100	95 700
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 380 438	684 674	1 695 764
1.1.4.1	прошлых лет		1 945 830	250 066	1 695 764
1.1.4.2	отчетного года		434 608	434 608	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		370	276	94
1.2.1	Нематериальные активы		148	54	94
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		222	222	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		4 221 885	690 498	3 531 387
1.4	Источники добавочного капитала:		0	-385 500	385 500
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	-385 500	385 500
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		222	-154	376
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	-385 124	385 124
1.7	Основной капитал		4 221 885	305 374	3 916 511
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 394 355	129 119	2 265 236
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-282 789	282 789
1.8.3.1	текущего года		0	-282 789	282 789
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	22	2 275 000	411 500	1 863 500
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-78 500	78 500
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		119 355	408	118 947
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		2 394 355	129 119	2 265 236
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		40 892 346	-3 095 720	43 988 066
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		40 892 346	-3 095 344	43 987 690
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		10		8
3.2	Достаточность основного капитала		10		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		16		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		26 652 917	24 880 626	18 617 168	30 329 175	29 160 133	18 058 667
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		5 920 678	5 920 678	0	10 401 517	10 401 517	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 743 295	3 743 295	0	8 656 245	8 656 245	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		215 942	215 531	43 106	791 959	791 538	158 308
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		67	67	13	835	835	167
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		340 710	340 710	170 355	133 438	133 438	66 719
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	133 438	133 438	66 719
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		20 175 587	18 403 707	18 403 707	19 002 261	17 833 640	17 833 640
1.4.1	средства в банках-резидентах		98 317	98 317	98 317	360 011	358 818	358 818
1.4.2	ссудная задолженность юридических и физических лиц		11 065 425	9 519 486	9 519 486	14 196 050	13 249 466	13 249 466
1.4.3	вложения в ценные бумаги Российской Федерации		157 879	157 879	157 879	0	0	0
1.4.4	вложения в ценные бумаги кредитных организаций		381 832	381 832	381 832	686 059	686 059	686 059
1.4.5	вложения в ценные бумаги юридических лиц - резидентов		74 977	74 977	74 977	355 455	355 455	355 455
1.4.6	вложения в ценные бумаги нерезидентов		6 850 096	6 848 968	6 848 968	2 116 510	2 051 540	2 051 540
1.4.7	прочие активы		1 547 061	1 322 248	1 322 248	1 288 176	1 132 302	1 132 302
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 225 186	1 225 186	61 259	1 889 487	1 889 487	94 474
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 893 769	6 506 132	9 849 154	7 445 224	7 070 578	10 235 827
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		13	13	23	1 413	1 400	1 540
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 413	1 400	1 540
3.2	с коэффициентом риска 140 %		10	10	14	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		3	3	9	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		7 741 919	7 677 768	7 258 143	12 185 944	11 880 394	11 007 356
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		7 300 264	7 239 186	7 235 562	11 245 075	10 973 553	10 969 454
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		18 744	17 700	10 305	28 137	27 805	15 970
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		60 242	60 155	12 276	109 662	109 662	21 932
4.4	по финансовым инструментам без риска		362 669	360 727	0	803 070	769 374	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		655 444		8 521	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	321 202	266 210
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 141 347	1 774 731
6.1.1	чистые процентные доходы	951 960	909 931
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 189 387	864 800
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 194 960	1 381 148
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	72 660	99 882
7.1.1	общий	42 304	52 960
7.1.2	специальный	30 356	46 923
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	286 708	132 619

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 224 079	374 828	1 849 251
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 816 832	537 003	1 279 829
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	343 096	79 224	263 872
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	64 151	-241 399	305 550
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4 221 885	3 787 252	3 787 227	3 582 236
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	42 938 893	45 592 261	42 551 706	43 149 927
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	8	9	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 405 075
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 503 692
1.2 изменения качества ссуд 2 733 883
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 48 598
1.4 иных причин 118 902
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 868 072
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 11 475
2.2 погашения ссуд 1 744 445
2.3 изменения качества ссуд 979 705
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 28 281
2.5 иных причин 104 166

Страница была полезной?