Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Экспобанк

Регистрационный номер

2998

БИК

44525460

Почтовый адрес

107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	10 000 702	2 580 040	7 420 662
1.1	Источники базового капитала:		6 955 833	345 063	6 610 770
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		3 537 460	0	3 537 460
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		3 537 460	0	3 537 460
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		436 343	0	436 343
1.1.3	Резервный фонд		530 619	0	530 619
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 451 411	345 063	2 106 348
1.1.4.1	прошлых лет		1 698 521	884 384	814 137
1.1.4.2	отчетного года		752 890	-539 321	1 292 211
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		305 154	-859 648	1 164 802
1.2.1	Нематериальные активы		684	287	397
1.2.2	Отложенные налоговые активы		155 374	97 015	58 359
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		4 484	4 484	0
1.2.4	Убытки:		0	-1 042 387	1 042 387
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	-1 042 387	1 042 387
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		136 861	74 788	62 073
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		136 861	74 788	62 073
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		7 751	6 165	1 586
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	4.3	6 650 679	1 204 711	5 445 968
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		7 751	6 165	1 586
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	4.3	6 650 679	1 204 711	5 445 968
1.8	Источники дополнительного капитала:		3 350 023	1 375 329	1 974 694
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		754 312	754 312	0
1.8.3.1	текущего года		754 312	754 312	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		1 473 654	625 654	848 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		16 000	-32 000	48 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 122 057	-4 637	1 126 694
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		3 350 023	1 375 329	1 974 694
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		70 254 945	21 887 535	48 367 410
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		70 254 945	21 887 535	48 367 410
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.3	10		11
3.2	Достаточность основного капитала	4.3	10		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.3	14		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		258 046 365	257 256 906	38 562 552	166 676 499	165 587 318	23 183 864
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		16 446 664	16 446 664	0	11 178 364	11 178 364	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 607 783	2 607 783	0	2 768 895	2 768 895	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		4 077 152	4 077 152	815 430	2 608 545	2 608 545	521 709
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		230 079	230 079	46 016	432 932	432 932	86 586
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		322 713	322 713	161 357	505 079	505 079	252 540
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		38 375 224	37 585 765	37 585 765	23 498 796	22 409 615	22 409 615
1.4.1	Ссудная задолженность физических и юридических лиц		19 638 013	18 970 126	18 970 126	16 613 465	15 772 039	15 772 039
1.4.2	Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи		14 524 783	14 515 341	14 515 341	1 229 593	1 229 593	1 229 593
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		220 666	220 500	49 413	1 197 175	1 197 175	159 359
2.2	с коэффициентом риска 150 %		7 251 768	6 891 928	11 139 639	6 831 847	6 672 748	10 245 813
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		4 148	4 048	5 667	2 632 897	2 554 670	5 151 475
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	922 839	897 693	987 462
3.2	с коэффициентом риска 140 %		4 148	4 048	5 667	131 779	128 171	179 439
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	468 262	454 003	771 805
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	16 036	15 621	31 242
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	1 092 616	1 057 854	3 173 561
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	1 365	1 328	7 966
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		8 403 090	8 247 606	6 134 805	3 679 142	3 557 861	1 715 283
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		6 839 538	6 694 447	6 106 139	1 724 995	1 662 901	1 662 901
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		8 628	8 628	5 608	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		115 290	115 290	23 058	264 901	264 901	52 382
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 439 634	1 429 241	0	1 689 246	1 630 059	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		537 395		14 992	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	683 683	363 498
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 557 889	2 423 322
6.1.1	чистые процентные доходы	3 123 511	1 951 391
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 434 378	471 931
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6 923 896	4 494 585
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	548 357	316 698
7.1.1	общий	65 675	36 950
7.1.2	специальный	482 682	279 748
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	5 555	42 869
7.2.1	общий	2 778	21 435
7.2.2	специальный	2 777	21 434
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 315 148	-136 020	1 451 168
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	908 227	-259 431	1 167 658
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	251 437	89 208	162 229
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	155 484	34 203	121 281
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4.4	6 650 679	6 838 105	5 793 036	5 483 487
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		68 481 020	64 274 131	54 822 228	48 219 654
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4.4	10	11	11	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 699 495
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 112 940
1.2 изменения качества ссуд 393 554
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 507 722
1.4 иных причин 1 685 279
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 958 926
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 81 923
2.2 погашения ссуд 1 077 331
2.3 изменения качества ссуд 441 015
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 401 755
2.5 иных причин 1 956 902

Страница была полезной?