Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Экспобанк

Регистрационный номер

2998

БИК

44525460

Почтовый адрес

107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2.3	8 401 347	980 685	7 420 662
1.1	Источники базового капитала:		6 955 833	345 063	6 610 770
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		3 537 460	0	3 537 460
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		3 537 460	0	3 537 460
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		436 343	0	436 343
1.1.3	Резервный фонд		530 619	0	530 619
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 451 411	345 063	2 106 348
1.1.4.1	прошлых лет		1 698 521	884 384	814 137
1.1.4.2	отчетного года		752 890	-539 321	1 292 211
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		117 728	-1 047 074	1 164 802
1.2.1	Нематериальные активы		713	316	397
1.2.2	Отложенные налоговые активы		1 600	-56 759	58 359
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		4 484	4 484	0
1.2.4	Убытки:		0	-1 042 387	1 042 387
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	-1 042 387	1 042 387
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		103 135	41 062	62 073
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		103 135	41 062	62 073
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		7 796	6 210	1 586
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	2.3	6 838 105	1 392 137	5 445 968
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		7 796	6 210	1 586
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	2.3	6 838 105	1 392 137	5 445 968
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 563 242	-411 452	1 974 694
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		237 890	237 890	0
1.8.3.1	текущего года		237 890	237 890	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		24 000	-824 000	848 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		24 000	-24 000	48 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 301 352	174 658	1 126 694
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		1 563 242	-411 452	1 974 694
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		60 019 089	11 651 679	48 367 410
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		60 019 089	11 651 679	48 367 410
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	2.3	11		11
3.2	Достаточность основного капитала	2.3	11		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	2.3	14		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		276 950 142	275 978 975	33 840 832	166 676 499	165 587 318	23 183 864
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		16 085 509	16 085 509	0	11 178 364	11 178 364	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 258 289	2 258 289	0	2 768 895	2 768 895	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		3 853 079	3 837 890	767 578	2 608 545	2 608 545	521 709
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		144 662	129 473	25 895	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		713 759	713 759	142 752	432 932	432 932	86 586
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		466 838	466 838	233 419	505 079	505 079	252 540
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		33 811 002	32 839 835	32 839 835	23 498 796	22 409 615	22 409 615
1.4.1	Ссудная задолженность физических и юридических лиц		18 933 605	18 322 735	18 322 735	16 613 465	15 772 039	15 772 039
1.4.2	Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи		7 784 827	7 779 575	7 779 575	1 229 593	1 229 593	1 229 593
1.4.3	Межбанковские кредиты		725 469	725 469	725 469	0	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		600 545	600 372	43 206	1 197 175	1 197 175	159 359
2.2	с коэффициентом риска 150 %		5 496 889	5 199 967	8 631 229	6 831 847	6 672 748	10 245 813
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		5 901	5 774	8 084	2 632 897	2 554 670	5 151 475
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	922 839	897 693	987 462
3.2	с коэффициентом риска 140 %		5 901	5 774	8 084	131 779	128 171	179 439
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	468 262	454 003	771 805
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	16 036	15 621	31 242
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	1 092 616	1 057 854	3 173 561
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	1 365	1 328	7 966
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		5 851 369	5 740 756	4 465 325	3 679 142	3 557 861	1 715 283
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		4 912 112	4 808 489	4 444 302	1 724 995	1 662 901	1 662 901
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 900	1 900	1 235	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		98 939	98 939	19 788	264 901	264 901	52 382
4.4	по финансовым инструментам без риска		838 418	831 428	0	1 689 246	1 630 059	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		1 486 976		52 771	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	553 761	363 498
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 691 740	2 423 322
6.1.1	чистые процентные доходы	2 831 120	1 951 391
6.1.2	чистые непроцентные доходы	860 620	471 931
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7 356 981	4 494 585
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	528 779	316 698
7.1.1	общий	28 595	36 950
7.1.2	специальный	500 184	279 748
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	1 812	42 869
7.2.1	общий	906	21 435
7.2.2	специальный	906	21 434
7.3	валютный риск	724 587	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 395 194	-55 974	1 451 168
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 007 841	-159 817	1 167 658
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	276 715	114 486	162 229
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	110 613	-10 668	121 281
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	25	25	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6 838 105	5 793 036	5 483 487
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	64 274 131	54 822 228	48 219 654
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	11	11	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 686 731
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 803 636
1.2 изменения качества ссуд 253 700
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 320 940
1.4 иных причин 1 308 455
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 846 548
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 367
2.2 погашения ссуд 799 125
2.3 изменения качества ссуд 343 634
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 281 309
2.5 иных причин 1 422 113

Страница была полезной?