Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Экспобанк

Регистрационный номер

2998

БИК

44585460

Почтовый адрес

107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2.3	8 071 548	650 886	7 420 662
1.1	Источники базового капитала:		5 893 722	-717 048	6 610 770
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		3 537 460	0	3 537 460
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		3 537 460	0	3 537 460
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		436 343	0	436 343
1.1.3	Резервный фонд		530 619	0	530 619
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 389 300	-717 048	2 106 348
1.1.4.1	прошлых лет		1 389 300	575 163	814 137
1.1.4.2	отчетного года		0	-1 292 211	1 292 211
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		100 686	-1 064 116	1 164 802
1.2.1	Нематериальные активы		741	344	397
1.2.2	Отложенные налоговые активы		19 048	-39 311	58 359
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	-1 042 387	1 042 387
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	-1 042 387	1 042 387
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		79 786	17 713	62 073
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		79 786	17 713	62 073
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 111	-475	1 586
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	2.3	5 793 036	347 068	5 445 968
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 111	-475	1 586
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	2.3	5 793 036	347 068	5 445 968
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 278 512	303 818	1 974 694
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		945 160	945 160	0
1.8.3.1	текущего года		725 531	725 531	0
1.8.3.2	прошлых лет		219 629	219 629	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		32 000	-816 000	848 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		32 000	-16 000	48 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 301 352	174 658	1 126 694
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		2 278 512	303 818	1 974 694
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		51 037 888	2 670 478	48 367 410
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		51 037 888	2 670 478	48 367 410
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	2.3	11		11
3.2	Достаточность основного капитала	2.3	11		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	2.3	15		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		216 515 174	215 582 975	27 908 815	166 676 499	165 587 318	23 183 864
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		13 968 886	13 968 886	0	11 178 364	11 178 364	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 140 416	2 140 416	0	2 768 895	2 768 895	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 061 766	2 047 185	409 437	2 608 545	2 608 545	521 709
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		138 875	124 294	24 859	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		545 741	545 741	109 148	432 932	432 932	86 586
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		317 648	317 040	158 520	505 079	505 079	252 540
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		28 273 057	27 340 858	27 340 858	23 498 796	22 409 615	22 409 615
1.4.1	Ссудная задолженность физических и юридических лиц		3 764 904	3 688 437	3 688 437	2 694 885	2 610 000	2 610 000
1.4.2	Корреспондентские счета в банках-нерезидентах		0	0	0	1 926 695	1 926 695	1 926 695
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 032 742	1 032 555	196 018	1 197 175	1 197 175	159 359
2.2	с коэффициентом риска 150 %		5 333 607	5 183 265	8 427 564	6 831 847	6 672 748	10 245 813
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		79 404	77 154	115 963	2 632 897	2 554 670	5 151 475
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	922 839	897 693	987 462
3.2	с коэффициентом риска 140 %		64 338	62 433	87 405	131 779	128 171	179 439
3.3	с коэффициентом риска 170 %		9 627	9 410	15 997	468 262	454 003	771 805
3.4	с коэффициентом риска 200 %		4 906	4 791	9 582	16 036	15 621	31 242
3.5	с коэффициентом риска 300 %		49	48	143	1 092 616	1 057 854	3 173 561
3.6	с коэффициентом риска 600 %		484	472	2 836	1 365	1 328	7 966
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		4 693 767	4 608 435	3 354 747	3 679 142	3 557 861	1 715 283
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 535 566	3 463 965	3 335 188	1 724 995	1 662 901	1 662 901
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		131	131	84	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		97 373	97 373	19 475	264 901	264 901	52 382
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 060 697	1 046 966	0	1 689 246	1 630 059	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		784 094		10 371	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	553 761	363 498
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 691 740	2 423 322
6.1.1	чистые процентные доходы	2 831 120	1 951 391
6.1.2	чистые непроцентные доходы	860 620	471 931
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5 403 749	4 494 585
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	430 173	316 698
7.1.1	общий	24 042	36 950
7.1.2	специальный	406 131	279 748
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	2 127	42 869
7.2.1	общий	1 064	21 435
7.2.2	специальный	1 063	21 434
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 186 397	-264 771	1 451 168
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	951 893	-215 765	1 167 658
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	149 097	-13 132	162 229
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	85 332	-35 949	121 281
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	75	75	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5 793 036	5 483 487
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	54 822 228	48 219 654
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	11	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 935 769
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 526 644
1.2 изменения качества ссуд 117 515
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 218 775
1.4 иных причин 1 072 835
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 151 534
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 537 397
2.3 изменения качества ссуд 182 479
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 221 015
2.5 иных причин 1 210 643

Страница была полезной?