Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Коммерческий Банк ЛОКО-Банк (Акционерное Общество)
Регистрационный номер
2707
БИК
44525161
Почтовый адрес
111250, г.Москва, ул.Госпитальная, д.14
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 6 | 12 531 763 | 2 554 753 | 9 977 010 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 6 | 9 981 315 | 723 108 | 9 258 207 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 6 | 3 100 000 | 0 | 3 100 000 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 6 | 3 100 000 | 0 | 3 100 000 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 6 | 155 000 | 0 | 155 000 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 6 | 6 726 315 | 723 108 | 6 003 207 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 6 | 6 726 315 | 723 108 | 6 003 207 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 6 | 114 497 | 85 676 | 28 821 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 6 | 1 351 | 1 220 | 131 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 6 | 113 146 | 84 456 | 28 690 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 6 | 9 866 818 | 637 432 | 9 229 386 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 6 | 113 146 | 84 456 | 28 690 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 6 | 111 120 | 82 952 | 28 168 |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 6 | 111 120 | 82 952 | 28 168 |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 6 | 9 866 818 | 637 432 | 9 229 386 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 6 | 2 664 945 | 1 917 321 | 747 624 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 6 | 2 664 939 | 1 917 321 | 747 618 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 6 | 2 664 939 | 1 917 321 | 747 618 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 6 | 6 | 0 | 6 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 6 | 2 664 945 | 1 917 321 | 747 624 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 6 | 89 259 757 | 9 946 842 | 79 312 915 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 6 | 89 146 611 | 9 862 386 | 79 284 225 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 6 | 11 | 12 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 6 | 11 | 12 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 6 | 14 | 13 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 10.2 | 83 929 348 | 80 237 189 | 44 903 646 | 76 218 535 | 72 053 723 | 44 650 857 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 10.2 | 28 441 105 | 28 441 105 | 0 | 24 528 413 | 24 528 413 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 10.2 | 2 847 144 | 2 847 144 | 0 | 4 755 356 | 4 755 356 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 10.2 | 193 697 | 193 697 | 0 | 734 | 734 | 0 |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 10.2 | 8 613 143 | 8 613 143 | 1 722 629 | 3 587 629 | 3 587 629 | 717 526 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 10.2 | 5 038 643 | 5 038 643 | 1 007 729 | 2 696 523 | 2 696 523 | 539 305 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 10.2 | 3 849 | 3 849 | 1 925 | 8 701 | 8 701 | 4 351 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 10.2 | 46 871 251 | 43 179 092 | 43 179 092 | 48 093 792 | 43 928 980 | 43 928 980 |
| 1.4.1 | Средства в кредитных организациях | 1 274 573 | 1 274 573 | 1 274 573 | 469 121 | 469 121 | 469 121 | |
| 1.4.2 | Прочие активы | 45 596 678 | 41 904 519 | 41 904 519 | 47 624 671 | 43 459 859 | 43 459 859 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 10.2 | 3 801 386 | 3 801 386 | 485 392 | 704 987 | 704 987 | 134 749 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 10.2 | 9 063 415 | 8 410 274 | 12 517 525 | 6 772 987 | 6 166 558 | 9 119 586 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 10.2 | 601 538 | 575 746 | 1 603 978 | 127 477 | 117 518 | 247 049 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 10.2 | 105 273 | 92 389 | 129 345 | 96 478 | 89 112 | 124 757 |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 10.2 | 8 | 8 | 13 | 517 | 312 | 530 |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 10.2 | 169 | 76 | 151 | 855 | 496 | 993 |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 10.2 | 484 701 | 475 056 | 1 425 165 | 15 674 | 14 938 | 44 812 |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 10.2 | 11 387 | 8 217 | 49 304 | 13 953 | 12 660 | 75 957 |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 10.2 | 16 025 096 | 15 841 821 | 11 547 709 | 7 320 016 | 7 173 125 | 7 131 331 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 10.2 | 11 698 985 | 11 547 134 | 11 547 134 | 7 267 774 | 7 120 883 | 7 120 883 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 10.2 | 2 873 | 2 873 | 575 | 52 242 | 52 242 | 10 448 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 10.2 | 4 323 238 | 4 291 814 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 10.4 | 828 798 | 719 091 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 10.4 | 5 525 317 | 4 793 940 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 10.4 | 3 747 419 | 3 262 969 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 10.4 | 1 777 898 | 1 530 971 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 10.4 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 10.3 | 7 715 984 | 9 012 025 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 10.3 | 529 728 | 719 070 |
| 7.1.1 | общий | 10.3 | 343 414 | 64 043 |
| 7.1.2 | специальный | 10.3 | 186 314 | 655 027 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 10.3 | 0 | 1 892 |
| 7.2.1 | общий | 10.3 | 0 | 946 |
| 7.2.2 | специальный | 10.3 | 0 | 946 |
| 7.3 | валютный риск | 10.3 | 1 094 384 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.1 | 4 557 811 | -482 220 | 5 040 031 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.1 | 4 253 630 | -521 592 | 4 775 222 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5.1 | 120 870 | 43 285 | 77 585 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5.1 | 183 275 | -3 829 | 187 104 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 5.1 | 36 | -84 | 120 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 6 | 9 866 818 | 9 866 723 | 9 869 545 | 9 239 232 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 6 | 112 949 637 | 108 468 241 | 99 258 956 | 85 996 048 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 9 | 9 | 10 | 11 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 9 563 152
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 6 789 838
- 1.2 изменения качества ссуд 1 625 736
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 147 578
- 1.4 иных причин 0
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 8 124 995
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 1 781 598
- 2.2 погашения ссуд 4 230 897
- 2.3 изменения качества ссуд 812 500
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 300 000
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?