Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк ЛОКО-Банк (Акционерное Общество)

Регистрационный номер

2707

БИК

44525161

Почтовый адрес

111250, г.Москва, ул.Госпитальная, д.14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	11 477 740	1 500 730	9 977 010
1.1	Источники базового капитала:	6	9 981 315	723 108	9 258 207
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6	3 100 000		3 100 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6	3 100 000		3 100 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд	6	155 000		155 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6	6 726 315	723 108	6 003 207
1.1.4.1	прошлых лет	6	6 726 315	723 108	6 003 207
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	6	114 593	85 772	28 821
1.2.1	Нематериальные активы	6	1 389	1 258	131
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	6	113 204	84 514	28 690
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	6	9 866 722	637 336	9 229 386
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	6	113 204	84 514	28 690
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	6	111 120	82 952	28 168
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные	6	111 120	82 952	28 168
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал	6	9 866 722	637 336	9 229 386
1.8	Источники дополнительного капитала:	6	1 611 018	863 394	747 624
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:	6	1 611 012	863 394	747 618
1.8.3.1	текущего года	6	1 611 012	863 394	747 618
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6	6		6
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	6	1 611 018	863 394	747 624
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	6	88 245 129	8 932 214	79 312 915
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	6	88 131 926	8 847 702	79 284 225
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	11		12
3.2	Достаточность основного капитала	6	11		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	13		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	9.2	84 589 737	80 505 703	44 314 331	76 218 535	72 053 723	44 650 857
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	9.2	31 086 976	31 086 976	0	24 528 413	24 528 413	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	9.2	3 009 485	3 009 485	0	4 755 356	4 755 356	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	9.2	8 013	8 013	0	734	734	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	9.2	6 377 098	6 377 098	1 275 420	3 587 629	3 587 629	717 526
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	9.2	4 132 350	4 132 350	826 470	2 696 523	2 696 523	539 305
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	9.2	5 435	5 435	2 718	8 701	8 701	4 351
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	9.2	47 120 228	43 036 194	43 036 194	48 093 792	43 928 980	43 928 980
1.4.1	Средства в кредитных организациях		1 257 531	1 257 531	1 257 531	469 121	469 121	469 121
1.4.2	Прочие активы		45 862 697	41 778 663	41 778 663	47 624 671	43 459 859	43 459 859
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	9.2	1 764 143	1 764 143	217 557	704 987	704 987	134 749
2.2	с коэффициентом риска 150 %	9.2	9 424 920	8 939 595	13 390 659	6 772 987	6 166 558	9 119 586
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	9.2	165 008	144 304	288 813	127 477	117 518	247 049
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %	9.2	124 756	109 956	153 938	96 478	89 112	124 757
3.3	с коэффициентом риска 170 %	9.2	35	33	57	517	312	530
3.4	с коэффициентом риска 200 %	9.2	556	243	487	855	496	993
3.5	с коэффициентом риска 300 %	9.2	25 527	23 366	70 097	15 674	14 938	44 812
3.6	с коэффициентом риска 600 %	9.2	14 134	10 706	64 234	13 953	12 660	75 957
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	9.2	13 576 180	13 395 425	9 346 994	7 320 016	7 173 125	7 131 331
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	9.2	9 470 239	9 329 640	9 329 640	7 267 774	7 120 883	7 120 883
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	9.2	86 770	86 770	17 354	52 242	52 242	10 448
4.4	по финансовым инструментам без риска	9.2	4 019 171	3 979 015	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	9.4	828 798	719 091
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	9.4	5 525 317	4 793 940
6.1.1	чистые процентные доходы	9.4	3 747 419	3 262 969
6.1.2	чистые непроцентные доходы	9.4	1 777 898	1 530 971
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	9.4	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	9.3	9 800 236	9 012 025
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	9.3	701 625	719 070
7.1.1	общий	9.3	384 362	64 043
7.1.2	специальный	9.3	317 263	655 027
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	9.3	0	1 892
7.2.1	общий	9.3	0	946
7.2.2	специальный	9.3	0	946
7.3	валютный риск	9.3	1 029 925	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 782 529	-257 502	5 040 031
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 494 558	-280 664	4 775 222
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	107 188	29 603	77 585
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	180 755	-6 349	187 104
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	28	-92	120

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6	9 866 723	9 869 545	9 239 232
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	6	108 468 241	99 258 956	85 996 048
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	9	10	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 7 417 577
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 5 266 480
1.2 изменения качества ссуд 1 260 988
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 890 109
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 443 048
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 123 825
2.2 погашения ссуд 3 644 031
2.3 изменения качества ссуд 644 305
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 030 887
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?