Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк ЛОКО-Банк (Закрытое Акционерное Общество)

Регистрационный номер

2707

БИК

44585161

Почтовый адрес

111250, г.Москва, ул.Госпитальная, д.14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	11 107 627	1 130 617	9 977 010
1.1	Источники базового капитала:	6	9 981 315	723 108	9 258 207
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6	3 100 000		3 100 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6	3 100 000		3 100 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд	6	155 000		155 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6	6 726 315	723 108	6 003 207
1.1.4.1	прошлых лет	6	6 726 315	723 108	6 003 207
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	6	111 771	82 950	28 821
1.2.1	Нематериальные активы	6	260	129	131
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	6	111 511	82 821	28 690
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	6	9 869 544	640 158	9 229 386
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	6	111 511	82 821	28 690
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	6	111 120	82 952	28 168
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные	6	111 120	82 952	28 168
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал	6	9 869 544	640 158	9 229 386
1.8	Источники дополнительного капитала:	6	1 238 083	490 459	747 624
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:	6	1 238 077	490 459	747 618
1.8.3.1	текущего года	6	1 238 077	490 459	747 618
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6	6		6
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	6	1 238 083	490 459	747 624
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	6	89 369 197	10 056 282	79 312 915
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	6	89 257 687	9 973 463	79 284 225
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	11		12
3.2	Достаточность основного капитала	6	11		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	12		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	9.2	79 924 891	75 982 222	42 660 599	76 218 535	72 053 723	44 650 857
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	9.2	30 012 293	30 012 293	0	24 528 413	24 528 413	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	9.2	2 474 862	2 474 862	0	4 755 356	4 755 356	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	9.2	370 018	370 018	0	734	734	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	9.2	4 131 789	4 131 789	826 358	3 587 629	3 587 629	717 526
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	9.2	3 360 663	3 360 663	672 133	2 696 523	2 696 523	539 305
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	9.2	7 797	7 797	3 899	8 701	8 701	4 351
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	9.2	45 773 012	41 830 343	41 830 343	48 093 792	43 928 980	43 928 980
1.4.1	Средства в кредитных организациях		407 690	407 690	407 690	469 121	469 121	469 121
1.4.2	Прочие активы		45 365 322	41 422 653	41 422 653	47 624 671	43 459 859	43 459 859
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	9.2	677 945	677 945	135 589	704 987	704 987	134 749
2.2	с коэффициентом риска 150 %	9.2	7 699 656	7 175 660	10 796 222	6 772 987	6 166 558	9 119 586
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	9.2	164 106	145 851	284 175	127 477	117 518	247 049
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %	9.2	131 199	117 550	164 570	96 478	89 112	124 757
3.3	с коэффициентом риска 170 %	9.2	163	100	170	517	312	530
3.4	с коэффициентом риска 200 %	9.2	564	222	444	855	496	993
3.5	с коэффициентом риска 300 %	9.2	17 869	16 296	48 889	15 674	14 938	44 812
3.6	с коэффициентом риска 600 %	9.2	14 311	11 683	70 102	13 953	12 660	75 957
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	9.2	9 899 884	9 741 056	6 983 321	7 320 016	7 173 125	7 131 331
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	9.2	7 087 418	6 967 773	6 967 773	7 267 774	7 120 883	7 120 883
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	9.2	77 741	77 741	15 548	52 242	52 242	10 448
4.4	по финансовым инструментам без риска	9.2	2 734 725	2 695 542	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	9.4	719 091	719 091
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	9.4	4 793 940	4 793 940
6.1.1	чистые процентные доходы	9.4	3 262 969	3 262 969
6.1.2	чистые непроцентные доходы	9.4	1 530 971	1 530 971
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	9.4	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	9.3	19 169 172	9 012 025
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	9.3	1 457 476	719 070
7.1.1	общий	9.3	213 298	64 043
7.1.2	специальный	9.3	1 244 177	655 027
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	9.3	0	1 892
7.2.1	общий	9.3	0	946
7.2.2	специальный	9.3	0	946
7.3	валютный риск	9.3	950 729	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 703 148	-336 883	5 040 031
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 451 576	-323 646	4 775 222
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	92 701	15 116	77 585
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	158 828	-28 276	187 104
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	43	-77	120

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6	9 869 545	9 239 232
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	6	99 258 956	85 996 048
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	10	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 609 843
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 457 382
1.2 изменения качества ссуд 645 378
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 507 083
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 867 394
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 066 095
2.2 погашения ссуд 1 950 472
2.3 изменения качества ссуд 309 392
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 541 435
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?