Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество Королевский Банк Шотландии

Регистрационный номер

2594

БИК

44525217

Почтовый адрес

125009, г.Москва, ул.Большая Никитская, д.17, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	41	5 373 335	1 493 407	3 879 928
1.1	Источники базового капитала:	42	3 977 692	310 840	3 666 852
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	42	2 751 177	0	2 751 177
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	42	2 751 177	0	2 751 177
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	42	180 094	0	180 094
1.1.3	Резервный фонд	42	232 927	0	232 927
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	42	813 494	310 840	502 654
1.1.4.1	прошлых лет		813 494	310 840	502 654
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	43	0	-14 269	14 269
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	43	0	-14 269	14 269
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	43	3 977 692	325 109	3 652 583
1.4	Источники добавочного капитала:	44	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	44	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	44	0	0	0
1.7	Основной капитал	44	3 977 692	325 109	3 652 583
1.8	Источники дополнительного капитала:	45	1 395 968	1 165 834	230 134
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:	45	1 395 968	1 165 834	230 134
1.8.3.1	текущего года	45	1 395 968	1 165 834	230 134
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	46	325	-2 464	2 789
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	47	1 395 643	1 168 298	227 345
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	48	13 443 982	-4 295 683	17 739 665
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	48	13 443 982	-4 295 683	17 739 665
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	49	30		21
3.2	Достаточность основного капитала	49	30		21
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	49	40		22

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	50	27 099 032	27 084 020	5 394 601	56 638 912	56 614 946	8 414 900
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	51	2 040 789	2 040 789	0	19 201 684	19 201 684	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	51	1 366 830	1 366 830	0	1 439 860	1 439 860	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	52	24 560 384	24 560 384	4 912 077	36 247 791	36 247 791	7 249 558
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	52	22 465 194	22 465 194	4 493 039	31 944 582	31 944 582	6 388 916
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	53	646	646	323	259	259	130
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	53	646	646	323	259	259	130
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	54	497 213	482 201	482 201	1 189 178	1 165 212	1 165 212
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	55	2 626 913	2 626 913	161 196	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	56	2 556	2 293	2 981	20 945	5 030	6 539
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	57	433	0	0	504	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %	57	433	0	0	504	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	58	11 725 812	11 699 022	622 997	14 827 994	14 681 109	1 003 820
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	58	1 061 156	1 043 213	222 997	2 875 958	2 764 512	843 820
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		4 000 000	4 000 000	400 000	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	58	0	0	0	4 000 000	4 000 000	160 000
4.4	по финансовым инструментам без риска	58	6 664 656	6 655 809	0	7 952 036	7 916 597	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	59	1 209 617		281 614	2 597 712		560 365

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	60	532 271	532 271
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	60	10 645 414	10 645 414
6.1.1	чистые процентные доходы	60	1 322 453	1 322 453
6.1.2	чистые непроцентные доходы	60	9 322 961	9 322 961
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	60	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	61	389 237
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	61	31 139
7.1.1	общий	61	31 139
7.1.2	специальный	61	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	61	0
7.2.1	общий	61	0
7.2.2	специальный	61	0
7.3	валютный риск	61	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	62	41 836	-129 093	170 929
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	62	2 422	-8 999	11 421
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	62	12 624	1	12 623
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	62	26 790	-120 095	146 885
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	62	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	63	5 373 335	3 652 583
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	63	34 583 537	84 255 283
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	63	12	4

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 13 032
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 11 793
1.2 изменения качества ссуд 44
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 1 195
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 22 032
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 300
2.2 погашения ссуд 19 348
2.3 изменения качества ссуд 0
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 2 384

Страница была полезной?