Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк Гарант-Инвест (Aкционерное общество)

Регистрационный номер

2576

БИК

44525109

Почтовый адрес

127051 г.Москва, 1-ый Колобовский пер., д.23

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 479 109	100 038	1 379 071
1.1	Источники базового капитала:	881 945	74 358	807 587
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	502 563	0	502 563
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	502 563	0	502 563
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	32 170	0	32 170
1.1.3	Резервный фонд	347 212	74 358	272 854
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	0		0
1.1.4.1	прошлых лет	0		0
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	49	-4	53
1.2.1	Нематериальные активы	20	-33	53
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	0		0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	29	29	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	881 896	74 362	807 534
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	29	29	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	881 896	74 362	807 534
1.8	Источники дополнительного капитала:	597 213	25 676	571 537
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	118 567	-2 902	121 469
1.8.3.1	текущего года	118 567	-2 902	121 469
1.8.3.2	прошлых лет	0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	478 646	28 578	450 068
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	597 213	25 676	571 537
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	13 589 006	1 182 080	12 406 927
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	13 589 006	1 182 080	12 406 927
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7		7
3.2	Достаточность основного капитала	7		7
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		14 279 414	11 812 402	8 902 023	12 180 897	11 273 588	8 180 994
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 738 863	2 738 863	0	3 064 238	3 064 238	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		388 863	388 863	0	965 452	965 452	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		37 326	37 326	7 465	35 445	35 445	7 089
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		37 326	37 326	7 465	35 445	35 445	7 089
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		283 311	283 311	141 656	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		283 311	283 311	141 656	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		11 219 914	8 752 902	8 752 902	9 081 214	8 173 905	8 173 905
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		10 651 370	8 602 329	8 481 524	8 589 464	7 682 452	7 682 452
1.4.2	Учтенные векселя КО		0	0	0	152 268	152 268	152 268
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		42 660	42 660	8 532	5 166	5 166	1 033
2.2	с коэффициентом риска 150 %		730 289	412 199	455 210	1 510 381	467 330	579 446
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 418	2 093	4 170	1 941	1 922	3 177
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	205	203	226
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		53	52	88	1 736	1 719	2 951
3.4	с коэффициентом риска 200 %		2 062	2 041	4 082	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		408 818	331 952	305 222	94 013	63 170	35 740
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		341 038	277 968	277 968	7 783	7 783	7 783
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		67 780	53 984	27 254	86 230	55 387	27 957
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	99 848	83 487
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 996 952	1 669 740
6.1.1	чистые процентные доходы	1 575 404	1 285 859
6.1.2	чистые непроцентные доходы	421 548	383 881
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 347 638	2 289 238
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	179 405	175 845
7.1.1	общий	39 157	48 557
7.1.2	специальный	140 248	127 288
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	8 406	7 294
7.2.1	общий	4 203	3 647
7.2.2	специальный	4 203	3 647
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 525 984	543 654	1 982 330
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 446 938	496 796	1 950 142
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	2 180	835	1 345
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	76 866	46 023	30 843
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	881 896	881 895	912 047
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	16 402 342	14 984 920	15 087 541
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	6	6

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 432 516
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 910 871
1.2 изменения качества ссуд 114 080
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 315 872
1.4 иных причин 1 091 693
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 935 720
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 1 503 403
2.3 изменения качества ссуд 240 890
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 176 031
2.5 иных причин 1 015 396

Страница была полезной?