Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк Гарант-Инвест (Акционерное общество)

Регистрационный номер

2576

БИК

44585109

Почтовый адрес

127051 г.Москва, 1-ый Колобовский пер., д.23

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 416 708	37 637	1 379 071
1.1	Источники базового капитала:	881 945	74 358	807 587
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	502 563		502 563
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	502 563		502 563
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	32 170		32 170
1.1.3	Резервный фонд	347 212	74 358	272 854
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	0		0
1.1.4.1	прошлых лет	0		0
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	50	-3	53
1.2.1	Нематериальные активы	20	-33	53
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	0		0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	30	30	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	881 895	74 361	807 534
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	30	30	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	881 895	74 361	807 534
1.8	Источники дополнительного капитала:	534 813	-36 724	571 537
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	56 167	-65 302	121 469
1.8.3.1	текущего года	56 167	-65 302	121 469
1.8.3.2	прошлых лет	0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	478 646	28 578	450 068
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	28 578	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	534 813	-36 724	571 537
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	11 019 075	-1 387 852	12 406 927
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	11 019 075	-1 387 852	12 406 927
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	8		7
3.2	Достаточность основного капитала	8		7
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	13		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		11 966 612	9 874 183	6 912 476	12 180 897	11 273 588	8 180 994
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 802 170	2 802 170	0	3 064 238	3 064 238	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		653 397	653 397	0	965 452	965 452	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		48 784	48 784	9 757	35 445	35 445	7 089
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		48 784	48 784	9 757	35 445	35 445	7 089
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		241 020	241 020	120 510	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		241 020	241 020	120 510	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		8 874 638	6 782 209	6 782 209	9 081 214	8 173 905	8 173 905
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		8 874 638	6 782 209	6 782 209	8 589 464	7 682 452	7 682 452
1.4.2	Учтенные векселя КО		0	0	0	152 268	152 268	152 268
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		23 865	23 865	4 773	5 166	5 166	1 033
2.2	с коэффициентом риска 150 %		695 224	452 838	501 136	1 510 381	467 330	579 446
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 043	1 858	3 667	1 941	1 922	3 177
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	205	203	226
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		166	164	279	1 736	1 719	2 951
3.4	с коэффициентом риска 200 %		1 877	1 694	3 388	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		68 491	55 643	55 878	94 013	63 170	35 740
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		49 347	46 797	46 797	7 783	7 783	7 783
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		19 144	8 846	9 081	86 230	55 387	27 957
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	99 848	83 487
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 996 952	1 669 740
6.1.1	чистые процентные доходы	1 575 404	1 285 859
6.1.2	чистые непроцентные доходы	421 548	383 881
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 024 013	2 289 238
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	153 123	175 845
7.1.1	общий	33 339	48 557
7.1.2	специальный	119 784	127 288
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	8 798	7 294
7.2.1	общий	4 399	3 647
7.2.2	специальный	4 399	3 647
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 340 106	1 982 330
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 334 524	1 950 142
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	1 581	1 345
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4 001	30 843
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	881 895	912 047
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	14 984 920	15 087 541
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	6

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 279 107
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 937 878
1.2 изменения качества ссуд 86 950
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 220 184
1.4 иных причин 1 034 095
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 894 725
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 757 311
2.3 изменения качества ссуд 176 940
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 167 692
2.5 иных причин 792 782

Страница была полезной?