Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Зираат Банк (Москва) Закрытое акционерное общество

Регистрационный номер

2559

БИК

44525116

Почтовый адрес

109147, г. Москва, ул. Марксистская, д. 16

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.1	1 132 694	1 100 126
1.1	Источники базового капитала:	4.1	1 108 814	1 011 938
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		674 811	674 811
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		674 811	674 811
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		89 777	89 777
1.1.3	Резервный фонд	4.1	35 193	25 506
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	4.1	309 033	221 844
1.1.4.1	прошлых лет	4.1	309 033	221 844
1.1.4.2	отчетного года		0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	4.1	53	66
1.2.1	Нематериальные активы	4.1	21	13
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0
1.2.4	Убытки:		0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0
1.2.5.2	существенные		0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		32	53
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0
1.3	Базовый капитал	4.1	1 108 761	1 011 872
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		32	53
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0
1.5.2.2	существенные		0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0
1.5.3.2	существенные		0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0
1.7	Основной капитал	4.1	1 108 761	1 011 872
1.8	Источники дополнительного капитала:	4.1	23 933	88 254
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0
1.8.3	Прибыль:	4.1	23 933	88 254
1.8.3.1	текущего года	4.1	23 933	88 254
1.8.3.2	прошлых лет		0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0
1.9.2.2	существенные		0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0
1.9.3.2	существенный		0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0
1.11	Дополнительный капитал	4.1	23 933	88 254
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		2 964 602	3 541 729
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		2 964 602	3 541 729
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		37	29
3.2	Достаточность основного капитала		37	29
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		38	31

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		2 358 562	2 175 123	1 606 177	3 092 404	2 933 582	2 118 832
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		206 711	206 711	0	240 702	240 702	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		206 711	206 711	0	240 702	240 701	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		452 452	452 452	90 490	606 591	606 591	121 318
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		547	547	274	177 551	177 551	88 776
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		547	547	274	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 698 852	1 515 413	1 515 413	20 675 600	1 908 738	1 908 738
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		200 030	156 152	231 963	268 174	222 998	332 369
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	164 015	123 714	123 738
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	2 472	2 269	2 496
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 416 526	1 413 712	681 416	1 152 411	1 150 997	731 980
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		682 546	681 416	681 416	733 292	731 980	731 980
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		733 980	732 296	0	419 119	419 017	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	33 750	28 655
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	225 003	191 035
6.1.1	чистые процентные доходы	157 450	131 096
6.1.2	чистые непроцентные доходы	67 553	59 939
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	25 766
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0
7.1.1	общий	0
7.1.2	специальный	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0
7.2.1	общий	0
7.2.2	специальный	0
7.3	валютный риск	25 766

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		186 251	26 016	160 235
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.2	178 566	25 192	153 374
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		4 872	-575	5 447
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		2 813	1 399	1 414
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 108 761	1 011 872
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	2 678 252	3 686 495
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	41	27

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 61 876
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 195
1.2 изменения качества ссуд 52 138
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 543
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 36 686
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 16 659
2.3 изменения качества ссуд 13 963
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 064
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?