Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный Коммерческий Банк «Тольяттихимбанк» (закрытое акционерное общество)

Регистрационный номер

2507

БИК

43678838

Почтовый адрес

445009, Россия, Самарская область, г. Тольятти, ул. Горького, 96

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4	3 005 815	286 060	2 719 755
1.1	Источники базового капитала:		2 357 759	125 524	2 232 235
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		242 000	0	242 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		242 000	0	242 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		36 343	0	36 343
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 079 416	125 524	1 953 892
1.1.4.1	прошлых лет		2 079 416	125 524	1 953 892
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	-204 534	204 534
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		0	-204 534	204 534
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		0	-204 534	204 534
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		2 357 759	330 058	2 027 701
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		2 357 759	330 058	2 027 701
1.8	Источники дополнительного капитала:		650 031	-43 998	694 029
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		141 595	16 071	125 524
1.8.3.1	текущего года		141 595	141 595
1.8.3.2	прошлых лет			-125 524	125 524
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		508 436	-60 069	568 505
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		1 975	0	1 975
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		648 056	-43 998	692 054
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		20 328 051	4 971 799	15 356 252
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		20 328 051	4 971 799	15 356 252
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		12		13
3.2	Достаточность основного капитала		12		13
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		15		18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		17 201 386	15 207 087	11 628 527	10 180 110	8 854 900	6 475 992
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 867 423	2 867 423	0	2 037 647	2 037 647	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 748 283	1 748 283	0	917 090	917 090	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		795 000	795 000	159 000	413 930	413 930	82 786
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		547 547	547 547	109 509	153 369	153 369	30 674
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		150 274	150 274	75 137	20 234	20 234	10 117
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		13 388 689	11 394 390	11 394 390	7 708 299	6 383 089	6 383 089
1.4.1	ссудная задолженность физических и юридических лиц		11 271 878	9 844 464	9 844 464	4 721 337	4 616 337	4 616 337
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		5 111 877	5 111 877	255 594	4 826 519	4 826 519	241 326
2.2	с коэффициентом риска 150 %		8 020 858	3 069 158	4 473 511	8 205 319	3 658 306	5 127 427
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	11	0	12
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		955 246	277 771	495 260	850 057	474 378	181 488
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		551 009	131 553	412 977	178 704	103 331	95 510
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		169 512	67 248	51 132	63 601	39 230	19 615
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		234 725	78 970	31 151	607 752	331 817	66 363
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	207 805	192 188
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 156 098	3 843 753
6.1.1	чистые процентные доходы	2 708 497	2 569 624
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 447 601	1 274 129
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 158 480	2 409 953
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	119 655	147 065
7.1.1	общий	26 306	45 934
7.1.2	специальный	93 349	101 131
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	39 254	31 994
7.2.1	общий	19 627	15 997
7.2.2	специальный	19 627	15 997
7.3	валютный риск	172 117	171 715

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6 705 680	680 567	6 025 113
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	6 375 624	764 105	5 611 519
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	52 285	13 559	38 726
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	277 771	-97 097	374 868
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 357 759	2 357 759	2 232 235
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	24 155 715	22 591 733	19 841 578
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	10	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 11 196 935
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 550 519
1.2 изменения качества ссуд 1 894 147
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 342 417
1.4 иных причин 5 409 852
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 10 467 006
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 5 355 211
2.3 изменения качества ссуд 905 890
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 284 344
2.5 иных причин 3 921 561

Страница была полезной?