Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)

Регистрационный номер

2440

БИК

44525176

Почтовый адрес

119180, г. Москва, ул. Большая Полянка, д. 47, строение 2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	9 150 440	261 592	8 888 848
1.1	Источники базового капитала:		6 379 887	-643 377	7 023 264
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 129 100		1 129 100
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 129 100		1 129 100
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		2 240 000		2 240 000
1.1.3	Резервный фонд		2 354 701		2 354 701
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		656 086	-643 377	1 299 463
1.1.4.1	прошлых лет		656 086	-216 518	872 604
1.1.4.2	отчетного года		0	-426 859	426 859
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		164	-106 156	106 320
1.2.1	Нематериальные активы		66	33	33
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	-106 156	106 156
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		98	-33	131
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		6 379 723	-537 221	6 916 944
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		98	-33	131
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		6 379 723	-537 221	6 916 944
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 770 717	798 813	1 971 904
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		6 540	-2 180	8 720
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		817 393	817 393	0
1.8.3.1	текущего года		817 393	817 393	0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		1 849 200	-16 400	1 865 600
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		49 200	-16 400	65 600
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		97 584		97 584
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		2 770 717	798 813	1 971 904
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.3	67 077 052	-2 780 452	69 857 505
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.3	67 077 052	-2 780 452	69 857 505
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.3	10		10
3.2	Достаточность основного капитала	4.3	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.3	14		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		47 457 609	43 831 960	33 037 968	69 228 690	66 053 374	36 491 157
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 113 790	3 113 790	0	19 507 745	19 507 745	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 686 395	2 686 395	0	8 564 865	8 564 865	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		8 725 947	8 725 476	1 745 095	11 030 651	11 027 165	2 205 433
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		8 716	8 716	1 743	14 133	10 647	2 129
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		6 600 114	6 600 114	1 320 023	8 535 390	8 535 390	1 707 078
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		1 399 673	1 399 642	699 821	2 465 553	2 465 480	1 232 740
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		357 748	357 717	178 859	1 401 147	1 401 147	700 574
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		1 115	1 115	558	1 479	1 406	703
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		34 218 199	30 593 052	30 593 052	36 224 741	33 052 984	33 052 984
1.4.1	Чистая ссудная задолженность по юридическим лицам		13 895 733	11 609 108	11 609 108	16 297 938	14 262 884	14 262 884
1.4.2	Чистая ссудная задолженность по физическим лицам		11 573 186	11 109 014	11 109 014	11 954 157	11 619 451	11 619 451
1.4.3	Чистая ссудная задолженность по факторинговым операциям		4 130 794	3 807 036	3 807 036	4 554 467	4 102 455	4 102 455
1.4.4	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		1 929 869	1 924 058	1 924 058	1 988 484	1 978 558	1 978 558
1.4.5	Средства в кредитных организациях		430 252	430 009	430 009	179 662	179 650	179 650
1.4.6	Отложенный налоговый актив и требования по текущему налогу на прибыль		3 635	3 635	3 635	605 321	605 321	605 321
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		3 144 148	3 144 148	525 855	5 813 276	5 813 276	629 461
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 060 444	5 122 390	7 325 148	7 441 144	6 720 357	9 756 554
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		199 629	197 594	591 632	118 598	107 332	131 583
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	109 921	99 546	109 501
3.2	с коэффициентом риска 140 %		927	807	1 130	982	916	1 282
3.3	с коэффициентом риска 170 %		254	0	0	114	8	13
3.4	с коэффициентом риска 200 %		9	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		198 389	196 740	590 220	7 511	6 795	20 385
3.6	с коэффициентом риска 600 %		50	47	282	70	67	402
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		8 511 959	5 849 699	5 466 834	9 451 465	5 314 071	4 992 111
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		6 029 451	5 727 471	5 339 685	5 401 229	5 185 664	4 861 593
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		65 026	31 542	33 553	80 649	39 262	41 373
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		464 048	90 686	93 596	455 714	89 145	89 145
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 953 434	0	0	3 513 873	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		4 316 724		666 914	3 699 516		842 873

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5.6	687 656	447 223
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		4 584 375	2 981 488
6.1.1	чистые процентные доходы		1 911 940	1 668 017
6.1.2	чистые непроцентные доходы		2 672 435	1 313 471
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5.3	10 535 514	10 957 096
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		795 433	812 947
7.1.1	общий		374 218	421 008
7.1.2	специальный		421 215	391 939
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		2 854	1 442
7.2.1	общий		396	721
7.2.2	специальный		2 458	721
7.3	валютный риск		556 928	777 238

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.2.1	4 936 960	629 589	4 307 371
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.2.1	4 408 556	689 199	3 719 357
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4.2.1	160 853	11 915	148 938
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4.2.1	367 551	-71 525	439 076
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6 379 723	6 379 723	6 383 929
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	74 781 000	81 986 922	77 958 351
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	8	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 652 973
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 061 447
1.2 изменения качества ссуд 3 437 680
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 143 457
1.4 иных причин 10 389
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 963 774
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 52 266
2.2 погашения ссуд 3 460 773
2.3 изменения качества ссуд 2 336 872
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 112 012
2.5 иных причин 1 851

Страница была полезной?