Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Санкт-Петербургский акционерный коммерческий банк «Таврический» (открытое акционерное общество)

Регистрационный номер

2304

БИК

44030877

Почтовый адрес

191123 г.С-Петербург, ул.Радищева 39

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	16 051 228	11 096 662	4 954 566
1.1	Источники базового капитала:	3 067 259	-948 220	4 015 479
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	100 000	-948 220	1 048 220
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	100 000	-948 220	1 048 220
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	2 300 000	0	2 300 000
1.1.3	Резервный фонд	54 547	0	54 547
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	612 712	0	612 712
1.1.4.1	прошлых лет	612 712	0	612 712
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	361 297	232 245	129 052
1.2.1	Нематериальные активы	368	162	206
1.2.2	Отложенные налоговые активы	78 784	78 784	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	-3 051	3 051
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	-3 051	3 051
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	187 676	187 676	0
1.2.5.1	несущественные	187 676	187 676	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	94 469	-31 326	125 795
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	2 705 962	-1 180 465	3 886 427
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	94 469	-31 326	125 795
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	2 705 962	-1 180 465	3 886 427
1.8	Источники дополнительного капитала:	13 345 266	12 277 127	1 068 139
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	-58 400	58 400
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	645 228	645 228	0
1.8.3.1	текущего года	645 228	645 228	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	12 700 000	11 690 299	1 009 701
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	-1 009 701	1 009 701
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	38	0	38
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	13 345 266	12 277 127	1 068 139
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	66 736 734	17 570 350	49 166 384
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	66 642 265	17 601 676	49 040 589
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4		8
3.2	Достаточность основного капитала	4		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	24		10

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		88 266 628	83 137 906	62 143 479	46 380 488	43 866 947	43 304 589
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		20 747 020	20 747 020	0	1 950 203	1 950 203	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 680 680	1 680 680	0	1 930 221	1 930 221	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		136 556	136 556	27 311	112 602	112 166	22 433
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		34 153	34 153	6 831	2 243	2 243	449
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		62 975 369	58 444 348	58 444 348	40 565 281	38 418 034	38 418 034
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		50 467 178	48 091 660	48 091 660	37 923 643	35 832 761	35 832 761
1.4.2	Права требования по договорам на предоставление (размещение) денежных средств		5 701 755	3 592 187	3 592 187	21 235	0	0
1.4.3	Долговые обязательства, удерживаемые до погашения		4 570 087	4 570 087	4 570 087	0	0	0
1.4.4	Основные средства, НМА и материальные запасы минус амортизация		1 789 589	1 787 510	1 787 510	1 854 719	1 854 719	1 854 719
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 554 723	1 554 723	207 736	30 831	30 831	6 166
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 852 960	2 255 259	3 464 084	3 718 675	3 353 357	4 855 364
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	2 896	2 356	2 592
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	2 896	2 356	2 592
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 555 555	1 326 470	578 944	3 170 449	3 113 096	2 430 168
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		651 764	610 062	578 944	2 524 229	2 470 746	2 428 873
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	6 474	6 474	1 295
4.4	по финансовым инструментам без риска		903 791	716 408	0	639 746	635 876	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	253 117	237 432
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 687 447	1 582 880
6.1.1	чистые процентные доходы	1 272 629	1 224 371
6.1.2	чистые непроцентные доходы	414 818	358 509
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	755 917	337 970
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	0
7.1.1	общий	0	0
7.1.2	специальный	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	755 917	337 970

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5 375 341	2 804 991	2 570 350
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 996 973	2 562 159	2 434 814
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	149 283	71 100	78 183
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	229 085	171 732	57 353
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 705 962	2 972 395	2 972 743	-804 922
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	65 855 737	60 212 528	60 784 464	39 934 774
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4	5	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 9 515 525
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 728 835
1.2 изменения качества ссуд 1 076 058
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 544 968
1.4 иных причин 4 165 664
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 953 366
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 986 119
2.3 изменения качества ссуд 881 595
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 571 728
2.5 иных причин 4 513 924

Страница была полезной?