Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Санкт-Петербургский акционерный коммерческий банк «Таврический» (открытое акционерное общество)

Регистрационный номер

2304

БИК

44030877

Почтовый адрес

191123 г.С-Петербург, ул.Радищева 39

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	16 781 220	11 826 654	4 954 566
1.1	Источники базового капитала:	3 067 259	-948 220	4 015 479
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	100 000	-948 220	1 048 220
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	100 000	-948 220	1 048 220
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	2 300 000	0	2 300 000
1.1.3	Резервный фонд	54 547	0	54 547
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	612 712	0	612 712
1.1.4.1	прошлых лет	612 712	0	612 712
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	94 864	-34 188	129 052
1.2.1	Нематериальные активы	379	173	206
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	-3 051	3 051
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	-3 051	3 051
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	94 485	-31 310	125 795
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	2 972 395	-914 032	3 886 427
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	94 485	-31 310	125 795
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	2 972 395	-914 032	3 886 427
1.8	Источники дополнительного капитала:	13 808 825	12 740 686	1 068 139
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	-58 400	58 400
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	1 108 787	1 108 787	0
1.8.3.1	текущего года	1 108 787	1 108 787	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	12 700 000	11 690 299	1 009 701
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	-1 009 701	1 009 701
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	38	0	38
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	13 808 825	12 740 686	1 068 139
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	61 818 408	12 652 024	49 166 384
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	61 723 923	12 683 334	49 040 589
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5		8
3.2	Достаточность основного капитала	5		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	27		10

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		78 587 623	73 692 567	57 880 190	46 380 488	43 866 947	43 304 589
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		15 461 154	15 461 154	0	1 950 203	1 950 203	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 462 754	1 462 754	0	1 930 221	1 930 221	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		941 581	941 581	188 316	112 602	112 166	22 433
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		2 565	2 565	513	2 243	2 243	449
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		58 437 426	54 130 693	54 130 693	40 565 281	38 418 034	38 418 034
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		45 454 155	43 259 983	43 259 983	37 923 643	35 832 761	35 832 761
1.4.2	Права требования по договорам на предоставление (размещение) денежных средств		5 433 644	3 363 037	3 363 037	21 235	0	0
1.4.3	Долговые обязательства, удерживаемые до погашения		5 264 719	5 264 719	5 264 719	0	0	0
1.4.4	Основные средства, НМА и материальные запасы минус амортизация		1 805 891	1 804 152	1 804 152	1 854 719	1 854 719	1 854 719
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		955 337	955 337	191 067	30 831	30 831	6 166
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 792 125	2 203 802	3 370 114	3 718 675	3 353 357	4 855 364
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	2 896	2 356	2 592
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	2 896	2 356	2 592
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		763 522	722 562	679 808	3 170 449	3 113 096	2 430 168
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		724 753	684 766	679 808	2 524 229	2 470 746	2 428 873
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	6 474	6 474	1 295
4.4	по финансовым инструментам без риска		38 769	37 796	0	639 746	635 876	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	253 117	237 432
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 687 447	1 582 880
6.1.1	чистые процентные доходы	1 272 629	1 224 371
6.1.2	чистые непроцентные доходы	414 818	358 509
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	337 970
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0
7.1.1	общий	0
7.1.2	специальный	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0
7.2.1	общий	0
7.2.2	специальный	0
7.3	валютный риск	337 970

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 978 526	2 408 176	2 570 350
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 765 119	2 330 305	2 434 814
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	172 447	94 264	78 183
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	40 960	-16 393	57 353
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 872 734	2 872 734	-804 922	0
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	60 212 528	60 784 464	39 934 774	0
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 12 243 671
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 467 958
1.2 изменения качества ссуд 5 067 780
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 619 141
1.4 иных причин 5 088 792
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 9 913 366
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 141 853
2.3 изменения качества ссуд 173 798
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 812 197
2.5 иных причин 7 785 518

Страница была полезной?