Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Санкт-Петербургский акционерный коммерческий банк «Таврический» (открытое акционерное общество)

Регистрационный номер

2304

БИК

44030877

Почтовый адрес

191123 г.С-Петербург, ул.Радищева 39

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	16 557 658	11 603 092	4 954 566
1.1	Источники базового капитала:	3 067 259	-948 220	4 015 479
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	100 000	-948 220	1 048 220
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	100 000	-948 220	1 048 220
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	2 300 000	0	2 300 000
1.1.3	Резервный фонд	54 547	0	54 547
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	612 712	0	612 712
1.1.4.1	прошлых лет	612 712	0	612 712
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	94 516	-34 536	129 052
1.2.1	Нематериальные активы	390	184	206
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	-3 051	3 051
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	-3 051	3 051
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	94 126	-31 669	125 795
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	2 972 743	-913 684	3 886 427
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	94 126	-31 669	125 795
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	2 972 743	-913 684	3 886 427
1.8	Источники дополнительного капитала:	13 584 915	12 516 776	1 068 139
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	-58 400	58 400
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	884 877	884 877	0
1.8.3.1	текущего года	661 260	661 260	0
1.8.3.2	прошлых лет	223 617	223 617	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	12 700 000	11 690 299	1 009 701
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	-1 009 701	1 009 701
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	38	0	38
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	13 584 915	12 516 776	1 068 139
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	63 918 222	14 751 838	49 166 384
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	63 824 096	14 783 507	49 040 589
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5		8
3.2	Достаточность основного капитала	5		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	26		10

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		64 599 422	59 978 724	59 764 600	46 380 488	43 866 947	43 304 589
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 333 383	1 333 383	0	1 950 203	1 950 203	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 283 383	1 283 383	0	1 930 221	1 930 221	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		113 630	113 630	22 726	112 602	112 166	22 433
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		18 923	18 923	3 785	2 243	2 243	449
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		60 054 572	56 269 864	56 269 864	40 565 281	38 418 034	38 418 034
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		40 886 008	39 164 157	39 164 157	37 923 643	35 832 761	35 832 761
1.4.2	Долговые обязательства, удерживаемые до погашения		12 596 637	12 596 637	12 596 637	0	0	0
1.4.3	Права требования по договорам на предоставление (размещение) денежных средств		4 221 522	2 202 884	2 202 884	21 235	0	0
1.4.4	Основные средства, НМА и материальные запасы минус амортизация		1 822 945	1 821 189	1 821 189	1 854 719	1 854 719	1 854 719
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		22 087	22 087	4 417	30 831	30 831	6 166
2.2	с коэффициентом риска 150 %		3 075 750	2 239 760	3 467 593	3 718 675	3 353 357	4 855 364
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	2 896	2 356	2 592
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	2 896	2 356	2 592
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 201 581	1 179 584	1 081 216	3 170 449	3 113 096	2 430 168
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 099 810	1 085 952	1 081 216	2 524 229	2 470 746	2 428 873
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	6 474	6 474	1 295
4.4	по финансовым инструментам без риска		101 771	93 632	0	639 746	635 876	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	237 432	237 432
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 582 880	1 582 880
6.1.1	чистые процентные доходы	1 224 371	1 224 371
6.1.2	чистые непроцентные доходы	358 509	358 509
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	10 418	337 970
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	0
7.1.1	общий	0	0
7.1.2	специальный	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	10 418	337 970

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 642 695	2 072 345	2 570 350
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 493 446	2 058 632	2 434 814
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	127 252	49 069	78 183
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	21 997	-35 356	57 353
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 872 734	-804 922	0	0
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	60 784 464	39 934 774	0	0
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 10 763 131
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 226 195
1.2 изменения качества ссуд 5 021 240
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 025 595
1.4 иных причин 4 490 101
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 8 704 499
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 53 509
2.3 изменения качества ссуд 27 064
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 750 006
2.5 иных причин 6 873 920

Страница была полезной?