Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие»

Регистрационный номер

2209

БИК

44525985

Почтовый адрес

115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	213 443 271	69 806 359	143 636 912
1.1	Источники базового капитала:	119 155 143	14 276 651	104 878 492
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	8 281 402	604 756	7 676 646
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	7 857 902	665 256	7 192 646
1.1.1.2	привилегированными акциями	423 500	-60 500	484 000
1.1.2	Эмиссионный доход	58 646 846	0	58 646 846
1.1.3	Резервный фонд	10 635 360	0	10 635 360
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	41 591 535	13 671 895	27 919 640
1.1.4.1	прошлых лет	41 591 535	13 671 895	27 919 640
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	15 134 268	-1 277 274	16 411 542
1.2.1	Нематериальные активы	8 356	4 026	4 330
1.2.2	Отложенные налоговые активы	1 045 396	1 045 396	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	104	104	0
1.2.4	Убытки:	2 182 708	2 182 708	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	2 182 708	2 182 708	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	11 897 704	6 934 677	4 963 027
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	11 897 704	6 934 677	4 963 027
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	-11 444 185	11 444 185
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	104 020 875	15 553 925	88 466 950
1.4	Источники добавочного капитала:	29 660 772	29 660 772	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	29 660 772	29 660 772	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	8 582 839	-2 861 346	11 444 185
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	21 077 933	21 077 933	0
1.7	Основной капитал	125 098 808	36 631 858	88 466 950
1.8	Источники дополнительного капитала:	93 810 666	34 421 324	59 389 342
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	0	-13 357 992	13 357 992
1.8.3.1	текущего года	0	-13 357 992	13 357 992
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	89 811 227	45 312 453	44 498 774
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	14 867 111	-1 854 143	16 721 254
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	3 920 000	-980 000	4 900 000
1.8.5	Прирост стоимости имущества	3 999 439	2 466 863	1 532 576
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	2 186 481	-2 032 899	4 219 380
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	2 186 481	-2 032 899	4 219 380
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	2 186 481	-2 032 899	4 219 380
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	5 466 203	1 246 823	4 219 380
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	3 279 722	3 279 722	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	88 344 463	33 174 501	55 169 962
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	1 632 897 642	521 695 465	1 111 202 177
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	1 624 314 803	513 112 626	1 111 202 177
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6		8
3.2	Достаточность основного капитала	8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	13		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		1 095 364 021	994 333 975	725 644 699	1 939 400 977	1 897 535 885	642 334 079
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		177 169 088	177 169 088	0	1 128 711 735	1 128 711 735	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		62 437 422	62 437 422	0	532 736 890	532 736 890	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		2 151 918	2 151 918	0	2 126 289	2 126 289	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		107 933 709	107 933 709	21 586 742	146 343 793	146 343 793	29 268 759
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		23 079 933	23 079 933	4 615 987	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		63 613 635	63 613 635	12 722 727	46 435 017	46 435 017	9 287 003
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		10 346 442	10 346 442	5 173 221	18 830 073	18 830 073	9 415 037
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		10 247 914	10 247 914	5 123 957	7 066 024	7 066 024	3 533 012
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		58 310	58 308	29 154	6 667 619	6 667 618	3 333 809
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		799 914 782	698 884 736	698 884 736	645 515 376	603 650 284	603 650 284
1.4.1	Кредитные требования к юридическим лицам		607 994 260	532 789 220	532 789 220	518 900 037	480 469 160	480 469 160
1.4.2	межбанковские кредиты, выданные кредитным организациям		31 031 517	20 102 244	20 102 244	16 996 961	15 460 430	15 460 430
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		23 214 527	23 214 527	1 407 378	20 365 274	20 365 274	1 235 065
2.2	с коэффициентом риска 150 %		144 790 490	120 306 776	170 855 957	50 330 034	46 174 705	68 965 861
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		220 172	189 337	550 235	583 083	407 680	495 365
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	540 983	375 400	412 940
3.2	с коэффициентом риска 140 %		17 370	12 122	16 971	11 928	9 319	13 047
3.3	с коэффициентом риска 170 %		383	296	503	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		110	96	192	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		201 532	176 123	528 369	29 406	22 796	68 388
3.6	с коэффициентом риска 600 %		777	700	4 200	766	165	990
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		217 748 078	214 038 683	159 203 327	274 945 484	272 630 495	119 275 902
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		168 149 381	164 770 706	158 187 144	146 541 118	145 080 428	118 543 516
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 954 099	1 921 575	968 734	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		237 483	237 242	47 449	3 683 955	3 683 955	732 386
4.4	по финансовым инструментам без риска		47 407 115	47 109 160	0	124 720 411	123 866 112	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		15 912 618		14 867 751	23 842 503		16 961 983

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	9 357 588	4 616 870
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	62 383 922	30 779 134
6.1.1	чистые процентные доходы	38 613 745	22 688 501
6.1.2	чистые непроцентные доходы	23 770 177	8 090 633
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	292 402 526	184 835 457
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	20 090 061	13 985 406
7.1.1	общий	5 649 146	2 425 364
7.1.2	специальный	14 440 915	11 560 042
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	1 889 128	282 201
7.2.1	общий	816 693	141 100
7.2.2	специальный	1 072 436	141 100
7.3	валютный риск	17 662 665	6 490 375

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	121 203 993	72 762 968	48 441 025
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	113 681 962	68 819 460	44 862 502
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	3 787 126	2 660 941	1 126 185
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3 709 395	1 394 407	2 314 988
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	25 510	-111 840	137 350

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	125 098 808	125 589 777	122 034 951	94 095 231
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	4 696 107 004	4 503 869 605	4 180 047 053	3 393 763 718
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	3	3	3	3

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 159 872 229
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 55 172 355
1.2 изменения качества ссуд 50 673 277
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 8 180 294
1.4 иных причин 45 846 303
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 91 052 769
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 568 768
2.2 погашения ссуд 52 982 479
2.3 изменения качества ссуд 8 712 481
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 344 648
2.5 иных причин 22 444 393

Страница была полезной?