Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк Экономикс-Банк (Общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

2136

БИК

44579443

Почтовый адрес

101000, г.Москва, ул.Мясницкая, д.46, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	Р.2 п.2.3	1 045 641	-29 654	1 075 295
1.1	Источники базового капитала:	Р.2 п.2.3	1 036 497	-24 342	1 060 839
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	Р.2 п.2.3	767 000	0	767 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	Р.2 п.2.3	767 000	0	767 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд	Р.2 п.2.3	76 700	12 700	64 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	Р.2 п.2.3	192 797	-37 042	229 839
1.1.4.1	прошлых лет	Р.2 п.2.3	192 797	-37 042	229 839
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	Р.2 п.2.3	29 015	28 900	115
1.2.1	Нематериальные активы	Р.2 п.2.3	36	13	23
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:	Р.2 п.2.3	28 924	28 924	0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года	Р.2 п.2.3	28 924	28 924	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	Р.2 п.2.3	55	-37	92
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	Р.2 п.2.3	1 007 482	-53 242	1 060 724
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	Р.2 п.2.3	55	-37	92
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал	Р.2 п.2.3	1 007 482	-53 242	1 060 724
1.8	Источники дополнительного капитала:	Р.2 п.2.3	38 159	23 588	14 571
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:	Р.2 п.2.3	0	-14 571	14 571
1.8.3.1	текущего года	Р.2 п.2.3	0	-14 571	14 571
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	Р.2 п.2.3	38 159	38 159	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		38 159	38 169	14 571
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		2 813 889	-463 303	4 221 817
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		2 813 889	-463 303	4 221 817
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		36		25
3.2	Достаточность основного капитала		36		25
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		37		26

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	Р.2 п. 2.6	3 140 497	3 070 827	1 234 496	4 017 095	3 936 797	1 918 353
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	Р.2 п.2.6	1 712 561	1 712 561	0	1 748 914	1 748 914	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	Р.2 п.2.6	343 451	343 451	0	249 135	249 135	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	Р.2 п.2.6	40 253	40 253	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	Р.2 п.2.6	136 722	123 010	24 602	256 780	256 780	51 356
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований	Р.2 п.2.6	16 181	16 181	3 236	53 554	53 554	10 711
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	Р.2 п.2.6	7 992	7 992	3 996	128 213	128 213	64 107
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	Р.2 п.2.6	0	0	0	48 854	48 854	23 427
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	Р.2 п.2.6	1 283 222	1 227 264	1 227 264	1 883 188	1 799 550	1 799 550
1.4.1	кор.счета ностро в ин.валюте		201 425	181 554	181 554	583 531	563 559	563 559
1.4.2	ссудная задолженность по юр.лицам		472 823	464 568	464 568	417 727	411 408	411 408
1.4.3	ссудная задолженность по физ.лицам		73 749	63 050	63 050	189 233	161 022	161 022
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	Р.2 п.2.6	114 528	114 528	22 906	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	Р.2 п.2.6	27 687	27 442	51 245	534 603	527 303	790 956
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	Р.2 п.2.6	28 820	23 627	46 603	50 969	36 809	59 050
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	18 688	14 402	15 842
3.2	с коэффициентом риска 140 %	Р.2 п.2.6	17 156	13 418	18 785	19 241	13 884	19 438
3.3	с коэффициентом риска 170 %	Р.2 п.2.6	4 999	4 377	7 441	5 554	3 221	5 476
3.4	с коэффициентом риска 200 %	Р.2 п.2.6	1 007	939	1 879	1 438	1 220	2 439
3.5	с коэффициентом риска 300 %	Р.2 п.2.6	4 210	3 620	10 862	4 459	2 880	8 641
3.6	с коэффициентом риска 600 %	Р.2 п.2.6	1 448	1 273	7 636	1 589	1 202	7 214
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	Р.2 п.2.6	913 517	906 600	793 917	357 082	348 925	199 381
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	Р.2 п.2.6	693 079	687 811	740 184	146 767	144 277	144 277
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	Р.2 п.2.6	32 963	32 963	16 568	770	770	14 110
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	Р.2 п.2.6	187 475	185 826	37 165	209 545	203 878	40 994
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	Р.2 п.2.8	30 978	29 633
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	Р.2 п.2.8	206 517	197 553
6.1.1	чистые процентные доходы	Р.2 п.2.8	150 210	154 251
6.1.2	чистые непроцентные доходы	Р.2 п.2.8	56 307	43 302
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	Р.2 п.2.8	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	Р.2 п.2.7	187 975	667 103
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	Р.2 п.2.7	14 580	47 002
7.1.1	общий	Р.2 п.2.7	2 548	5 878
7.1.2	специальный	Р.2 п.2.7	12 032	41 124
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	Р.2 п.2.7	458	771
7.2.1	общий	Р.2 п.2.7	229	386
7.2.2	специальный	Р.2 п.2.7	229	386
7.3	валютный риск	Р.2 п.2.7	0	69 934

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	Р.2 п.2.3	68 312	-20 420	88 732
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	Р.2 п.2.3	24 146	-18 956	43 102
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	Р.2 П.2.3	37 249	-184	37 433
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	Р.2 п.2.3	6 917	-1 280	8 197
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	Р.2 п.2.3	1 045 641	1 009 899	1 003 998	993 642
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	Р.2 п.2.3	4 176 916	5 392 242	4 415 609	3 965 862
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	Р.2 п.2.3	25	19	23	25

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 139 276
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 49 883
1.2 изменения качества ссуд 41 497
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 47 896
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 158 231
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 24 604
2.2 погашения ссуд 115 776
2.3 изменения качества ссуд 16 275
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 1 576

Страница была полезной?