Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк ФОРА-БАНК (акционерное общество)

Регистрационный номер

1885

БИК

44525341

Почтовый адрес

119021 Москва Зубовский б-р, 25

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	8	6 118 705	733 968	5 384 737
1.1	Источники базового капитала:		3 815 005	330 935	3 484 070
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	8	2 750 696	200 100	2 550 596
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		2 750 696	200 100	2 550 596
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	8	77 778	0	77 778
1.1.3	Резервный фонд	8	382 589	0	382 589
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		603 942	130 835	473 107
1.1.4.1	прошлых лет		603 942	130 835	473 107
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		136 337	62 767	73 570
1.2.1	Нематериальные активы		1 642	1 304	338
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		132 233	60 351	71 882
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		132 233	60 351	71 882
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		2 462	1 112	1 350
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	8	3 678 668	268 168	3 410 500
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		2 462	1 112	1 350
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	8	3 678 668	268 168	3 410 500
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 441 621	467 384	1 974 237
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	8	2 441 570	467 384	1 974 186
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		51	0	51
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		1 584	1 584	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	8	2 440 037	465 800	1 974 237
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	8	44 936 557	1 435 815	43 500 742
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	8	44 936 557	1 435 815	43 500 742
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	8	8		8
3.2	Достаточность основного капитала	8	8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	8	14		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		41 736 410	39 833 170	27 035 284	40 038 049	38 373 738	26 577 854
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		10 644 132	10 644 132	0	7 954 376	7 954 376	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		9 390 931	9 390 931	0	7 002 428	7 002 428	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 691 936	2 691 936	538 387	4 801 885	4 801 885	960 377
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		656 456	656 456	131 291	3 645 793	3 645 793	729 159
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		410	410	205	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		410	410	205	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		28 399 932	26 496 692	26 496 692	27 281 788	25 617 477	25 617 477
1.4.1	Ссудная задолженность		25 731 791	23 990 758	23 990 758	24 024 570	22 441 645	22 441 645
1.4.2	Вложения в ценные бумаги (ипотечные облигации)		556 116	556 116	556 116	556 117	556 117	556 117
1.4.3	Другие активы		2 112 025	1 949 818	1 949 818	2 701 101	2 619 715	2 619 715
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		5 906 415	4 290 656	6 449 499	7 235 663	6 217 103	9 277 857
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		139 712	137 963	413 567	57 123	50 943	56 037
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	57 123	50 943	56 037
3.2	с коэффициентом риска 140 %		201	201	281	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		139 511	137 762	413 286	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		9 018 576	8 898 264	6 095 239	4 494 087	4 378 168	3 573 958
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		8 177 122	8 091 680	5 954 006	3 522 911	3 452 067	3 452 351
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		298 317	277 762	140 728	261 547	239 101	121 607
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		3 258	2 525	505	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		539 879	526 297	0	709 629	687 000	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	374 216	299 019
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 494 772	1 993 462
6.1.1	чистые процентные доходы	1 742 345	1 408 024
6.1.2	чистые непроцентные доходы	752 427	585 438
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		265 319	272 060
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		5 850	8 987
7.1.1	общий		826	3 636
7.1.2	специальный		5 024	5 352
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск	11.2	192 197	159 718

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3 638 419	840 334	2 798 085
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	3 409 423	783 587	2 625 836
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	108 684	51 359	57 325
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	120 312	5 388	114 924
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		3 678 668	3 388 914	3 270 816	3 278 204
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		52 648 494	50 640 140	44 101 908	45 362 865
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	7	7	7	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 314 199
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 684 589
1.2 изменения качества ссуд 2 681 593
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 888 124
1.4 иных причин 59 893
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 530 612
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 65 556
2.2 погашения ссуд 3 194 974
2.3 изменения качества ссуд 1 797 058
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 410 010
2.5 иных причин 63 014

Страница была полезной?