Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество М2М Прайвет Банк

Регистрационный номер

1414

БИК

44585779

Почтовый адрес

125009, г. Москва, Леонтьевский пер., д.21/1, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.2	4 924 512	-213 746	5 138 258
1.1	Источники базового капитала:		3 077 317	266 796	2 810 521
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.2	1 387 500		1 387 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 387 500		1 387 500
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	4.2	247 500		247 500
1.1.3	Резервный фонд	4.2	183 846	13 339	170 507
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	4.2	1 258 471	253 457	1 005 014
1.1.4.1	прошлых лет		1 258 471	253 457	1 005 014
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	4.2	37 695	-28 007	65 702
1.2.1	Нематериальные активы		953	105	848
1.2.2	Отложенные налоговые активы		7 270	-57 584	64 854
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:	4.2	29 472	29 472	0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		29 472	29 472	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		3 039 622	294 803	2 744 819
1.4	Источники добавочного капитала:	4.2	196 000	-28 000	224 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	4.2	196 000	-28 000	224 000
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		196 000	-28 000	224 000
1.7	Основной капитал		3 235 622	266 803	2 968 819
1.8	Источники дополнительного капитала:	4.2	1 699 034	-480 549	2 179 583
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0	-266 797	266 797
1.8.3.1	текущего года		0		0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-266 797	266 797
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4.2	1 699 034	-213 752	1 912 786
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	4.2	10 144		10 144
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		1 688 890	-480 549	2 169 439
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		37 648 051	3 039 173	34 608 878
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		37 648 051	3 039 173	34 608 878
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		8
3.2	Достаточность основного капитала		9		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		13		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		10 181 397	10 050 820	7 821 834	13 642 621	13 363 802	9 640 901
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 165 050	2 165 050	0	3 706 171	3 706 171	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 916 825	1 916 825	0	3 223 751	3 223 751	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		248 225	248 225	0	482 420	482 420	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		0	0	0	11 357	11 357	2 271
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	11 357	11 357	2 271
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		127 873	127 873	63 937	15 289	15 289	7 645
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		127 873	127 873	63 937	15 289	15 289	7 645
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		7 888 474	7 757 897	7 757 897	9 909 804	9 630 985	9 630 985
1.4.1	требования к кредитным организациям		1 318 203	1 316 963	1 316 963	1 172 336	1 170 236	1 170 236
1.4.2	вложения в ценнные бумаги		3 738 543	3 738 543	3 738 543	5 409 315	5 255 409	5 255 409
1.4.3	требования к юридическим лицам		2 334 980	2 259 184	2 259 184	2 721 328	2 653 357	2 653 357
1.4.4	требования к физическим лицам		496 748	443 207	443 207	606 825	551 983	551 983
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		15 641 542	15 104 411	22 426 257	12 930 670	12 313 801	18 323 964
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		339 699	294 644	922 698	461 985	397 872	1 037 710
3.1	с коэффициентом риска 110 %		46 194	42 156	46 372	82 845	76 833	84 516
3.2	с коэффициентом риска 140 %		68 979	51 837	72 572	28 541	24 979	34 970
3.3	с коэффициентом риска 170 %		22 850	11 980	20 366	15 718	6 963	11 837
3.4	с коэффициентом риска 200 %		63 983	57 887	115 774	228 014	185 438	370 876
3.5	с коэффициентом риска 300 %		40 128	39 030	117 090	28 991	28 815	86 445
3.6	с коэффициентом риска 600 %		97 565	91 754	550 524	77 876	74 844	449 065
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 251 461	1 213 113	2 461	2 825 189	2 781 821	59 375
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		4 922	2 461	2 461	15 990	15 990	15 990
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	216 924	216 924	43 385
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 246 539	1 210 652	0	2 592 275	2 548 907	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		30 715		2 764	340 316		32 907

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	326 635	183 834
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	6 532 697	3 676 684
6.1.1	чистые процентные доходы	3 351 191	2 802 510
6.1.2	чистые непроцентные доходы	3 181 506	874 174
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	3 696 681	1 360 430
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	285 356	96 161
7.1.1	общий	19 975	13 024
7.1.2	специальный	265 382	83 137
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	7	2 977
7.2.1	общий	3	1 488
7.2.2	специальный	3	1 488
7.3	валютный риск	129 645	121 209

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		857 020	3 441	853 579
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5	556 164	-20 369	576 533
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		262 170	29 512	232 658
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		38 348	-5 697	44 045
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		338	-5	343

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	3 235 622	2 743 992
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	29 056 663	29 425 550
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	11	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 253 123
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 234 411
1.2 изменения качества ссуд 96 522
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 724 930
1.4 иных причин 197 260
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 273 492
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 940
2.2 погашения ссуд 334 576
2.3 изменения качества ссуд 65 400
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 749 502
2.5 иных причин 123 074

Страница была полезной?