Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество Новгородский универсальный коммерческий банк «Новобанк»

Регистрационный номер

1352

БИК

44959746

Почтовый адрес

173003,Великий Новгород, наб.реки Гзень,11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 019 767	177 767	842 000
1.1	Источники базового капитала:	874 021	69 172	804 849
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	229 798	0	229 798
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	229 798	0	229 798
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход	1 662	0	1 662
1.1.3	Резервный фонд	11 500	0	11 500
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	631 061	69 172	561 889
1.1.4.1	прошлых лет	631 061	69 172	561 889
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	39	-98 709	98 748
1.2.1	Нематериальные активы	16	13	3
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	0	-98 736	98 736
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года	0	-98 736	98 736
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	23	14	9
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	873 982	167 881	706 101
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	23	14	9
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	873 982	167 881	706 101
1.8	Источники дополнительного капитала:	145 785	9 886	135 899
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	105	-15	120
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	52	0	52
1.8.3	Прибыль:	10 010	10 010	0
1.8.3.1	текущего года	10 010	10 010	0
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	135 602	-107	135 709
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	145 785	9 886	135 899
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	3 460 129	-211 859	3 671 988
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	3 460 106	-211 873	3 671 979
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	25		19
3.2	Достаточность основного капитала	25		19
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	28		22

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		3 993 064	3 761 369	1 944 915	3 153 292	2 985 407	1 913 082
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 600 538	1 600 538		794 554	794 554
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		220 099	220 099		461 788	461 788
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		172 109	172 109		168 154	168 154
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		228 861	228 849	45 770	294 504	294 304	58 861
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		1 199	1 187	237	18 551	18 365	3 673
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		44 902	44 902	8 980	68 800	68 800	13 760
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		65 678	65 675	32 838	84 702	84 656	42 328
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 097 987	1 866 307	1 866 307	1 979 532	1 811 893	1 811 893
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		1 501 936	1 306 830	1 306 830	1 237 598	1 091 800	1 091 800
1.4.2	Ценные бумаги (в т.ч. векселя)		198 015	198 015	198 015	252 365	252 266	252 266
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		180 085	179 757	54 016	98 235	98 137	27 740
2.2	с коэффициентом риска 150 %		511 867	483 176	634 111	862 130	835 093	1 122 768
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	7 888	7 751	8 670
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	7 808	7 675	8 442
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	80	76	228
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		290 049	282 054	208	257 862	252 812	11 825
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		210	208	208	12 302	11 825	11 825
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		289 839	281 846		245 560	240 987
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	48 483	46 038
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	969 659	920 767
6.1.1	чистые процентные доходы	557 736	499 988
6.1.2	чистые непроцентные доходы	411 923	420 779
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	340 082	148 126
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	6 168	5 390
7.1.1	общий	138	144
7.1.2	специальный	6 031	5 246
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	21 038	6 460
7.2.1	общий	10 519	3 230
7.2.2	специальный	10 519	3 230
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	249 266	49 358	199 908
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	198 028	34 230	163 798
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	43 242	12 181	31 061
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	7 996	2 947	5 049
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	873 982	870 542	835 837	716 439
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	4 491 982	4 524 007	4 471 093	4 210 625
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	20	19	19	17

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 188 686
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 100 120
1.2 изменения качества ссуд 74 798
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 13 768
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 154 456
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 19 729
2.2 погашения ссуд 110 568
2.3 изменения качества ссуд 10 391
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 13 768

Страница была полезной?