Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «Солид Банк»

Регистрационный номер

1329

БИК

43002708

Почтовый адрес

683024 Г ПЕТРОПАВЛОВСК-КАМЧАТСКИЙ УЛ.ЛУКАШЕВСКОГО,11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		1 492 396	-181 080	1 673 476
1.1	Источники базового капитала:	3.3	1 602 473	-120 885	1 723 358
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 197 108		1 197 108
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 197 108		1 197 108
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		280 499		280 499
1.1.3	Резервный фонд		42 337		42 337
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		82 529	-120 885	203 414
1.1.4.1	прошлых лет		82 529	-120 885	203 414
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		674 583	421 700	252 883
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы			-624	624
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		674 583	422 324	252 259
1.2.4.1	прошлых лет			-120 885	120 885
1.2.4.2	отчетного года		674 583	543 209	131 374
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		927 890	-542 585	1 470 475
1.4	Источники добавочного капитала:		60 000	60 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		60 000	60 000
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал		60 000	60 000
1.7	Основной капитал		987 890	-482 585	1 470 475
1.8	Источники дополнительного капитала:		675 448	472 447	203 001
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		603 750	400 750	203 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		21 250	83 750	105 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		71 698	71 697	1
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		170 942	170 942
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		170 942	170 942
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		504 506	301 505	203 001
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		14 385 912	827 530	13 558 382
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		14 385 912	827 530	13 558 382
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	3.3	7		11
3.2	Достаточность основного капитала	3.3	7		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	3.3	10		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		11 050 156	9 937 676	6 893 412	9 961 981	9 754 582	8 216 474
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 768 586	2 768 586		1 313 830	1 313 830
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 765 253	2 765 253		1 130 540	1 130 540
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		342 533	341 904	68 381	280 976	280 347	56 069
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		67 527	67 527	13 505
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		50 759	50 759	10 152	80 729	80 729	16 146
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		4 310	4 310	2 155
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		7 934 727	6 822 876	6 822 876	8 366 875	8 160 405	8 160 405
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		5 877 310	5 001 609	5 001 609	6 384 126	6 225 789	6 225 789
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		1 335 117	1 140 644	1 140 644	1 154 471	1 122 289	1 122 289
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		98 120	98 120	20 363	55 888	55 888	2 794
2.2	с коэффициентом риска 150 %		740 246	700 388	1 022 738	667 439	659 054	939 418
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		7 697	7 572	14 988	597 470	559 243	617 463
3.1	с коэффициентом риска 110 %					595 639	557 412	613 153
3.2	с коэффициентом риска 140 %		4 955	4 830	6 762	739	739	1 034
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2 742	2 742	8 226	1 092	1 092	3 276
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		5 229 513	5 161 445	4 751 806	2 921 935	2 909 692	2 280 091
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		4 817 085	4 751 806	4 751 806	2 290 437	2 280 091	2 280 091
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		412 428	409 639		631 498	629 601
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	121 945	90 263
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	812 968	601 750
6.1.1	чистые процентные доходы	552 756	424 946
6.1.2	чистые непроцентные доходы	260 212	176 804
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	106 702	376 855
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	8 536	27 003
7.1.1	общий	470	1 687
7.1.2	специальный	8 066	25 316
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск		39 314

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 220 531	954 577	265 954
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 113 056	874 846	238 210
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	39 407	23 906	15 501
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	68 068	55 825	12 243
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	987 890	1 004 243	1 294 183	1 420 109
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	15 619 464	14 970 716	14 705 420	1 358 121
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	7	9	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 550 651
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 288 543
1.2 изменения качества ссуд 1 218 492
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 753
1.4 иных причин 39 863
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 675 805
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 127
2.2 погашения ссуд 558 125
2.3 изменения качества ссуд 81 695
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 482
2.5 иных причин 32 376

Страница была полезной?