Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный банк Содействие общественным инициативам

Регистрационный номер

1317

БИК

44525487

Почтовый адрес

123022 Москва ул. Рочдельская д.15 стр.56

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4 250 987	-868 711	5 119 698
1.1	Источники базового капитала:	4 070 000	-1 127 368	5 197 368
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4 070 000	0	4 070 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4 070 000	0	4 070 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	0	-229 837	229 837
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	0	-897 531	897 531
1.1.4.1	прошлых лет	0	-142 103	142 103
1.1.4.2	отчетного года	0	-755 428	755 428
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	1 067 827	-609 843	1 677 670
1.2.1	Нематериальные активы	1 482	434	1 048
1.2.2	Отложенные налоговые активы	283 989	150 319	133 670
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	780 134	-758 628	1 538 762
1.2.4.1	прошлых лет	384 185	384 185	0
1.2.4.2	отчетного года	395 949	-1 142 813	1 538 762
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	2 222	-1 968	4 190
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	3 002 173	-517 525	3 519 698
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	2 222	-1 968	4 190
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	3 002 173	-517 525	3 519 698
1.8	Источники дополнительного капитала:	1 300 000	-300 000	1 600 000
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	0	0	0
1.8.3.1	текущего года	0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1 300 000	-300 000	1 600 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	1 300 000	-300 000	1 600 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	51 186	51 186	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	51 186	51 186	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	1 248 814	-351 186	1 600 000
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	33 149 360	-9 079 735	42 229 095
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	33 149 360	-9 079 735	42 229 095
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	9		8
3.2	Достаточность основного капитала	9		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	13		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		21 390 679	17 301 325	15 336 764	28 458 615	24 745 472	21 674 175
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		857 938	857 938	0	1 514 780	1 514 780	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		339 856	339 856	0	664 623	664 623	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		442 954	442 954	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 384 502	1 383 279	276 656	1 946 979	1 945 646	389 129
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		284 822	284 822	56 964	249 648	249 648	49 930
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		19 148 239	15 060 108	15 060 108	24 996 856	21 285 046	21 285 046
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		8 882 260	6 665 604	6 665 604	14 302 492	12 422 970	12 422 970
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		6 191 678	4 818 584	4 818 584	6 992 029	5 687 782	5 687 782
1.4.3	вложения в ценные бумаги		650 050	594 027	594 027	607 384	551 360	551 360
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		8 577 108	6 325 854	9 706 956	9 939 086	7 549 355	10 964 675
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	23 935	19 869	21 856
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	23 935	19 869	21 856
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 400 463	2 323 149	889 015	3 732 788	3 704 758	1 866 255
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 045 386	969 543	889 015	1 985 559	1 959 682	1 866 255
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 355 077	1 353 606	0	1 747 229	1 745 076	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	525 419	484 594
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 502 791	3 230 624
6.1.1	чистые процентные доходы	1 986 662	2 139 395
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 516 129	1 091 229
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	597 701	1 644 709
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	18 807	116 524
7.1.1	общий	8 489	20 297
7.1.2	специальный	10 318	96 227
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	362 615	188 157

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6 969 307	128 268	6 841 039
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5 796 844	68 484	5 728 360
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	1 095 149	10 687	1 084 462
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	77 314	49 097	28 217
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	3 002 173	3 168 839	3 281 079
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	28 734 300	32 348 408	39 554 391
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	10	10	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 193 081
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 256 529
1.2 изменения качества ссуд 1 484 540
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 315 262
1.4 иных причин 136 750
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 124 597
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 921 693
2.2 погашения ссуд 668 992
2.3 изменения качества ссуд 349 541
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 163 359
2.5 иных причин 21 012

Страница была полезной?