Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» открытое акционерное общество
Регистрационный номер
1307
БИК
42748701
Почтовый адрес
Российская Федерация, 236016, г. Калининград, ул. Клиническая, д. 83"А"
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 1.7, 5 | 4 716 385 | 259 007 | 4 457 378 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 3 689 328 | 112 350 | 3 576 978 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5 | 1 233 333 | 0 | 1 233 333 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5 | 1 233 333 | 0 | 1 233 333 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 5 | 345 917 | 0 | 345 917 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 5 | 61 667 | 0 | 61 667 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 2 048 411 | 112 350 | 1 936 061 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 2 048 411 | 112 350 | 1 936 061 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 25 559 | -36 775 | 62 334 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 36 | -9 | 45 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 25 470 | -6 155 | 31 625 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | -30 596 | 30 596 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | -30 596 | 30 596 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 53 | -15 | 68 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 5 | 3 663 769 | 149 125 | 3 514 644 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 53 | -15 | 68 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 5 | 3 663 769 | 149 125 | 3 514 644 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 1 052 616 | 109 882 | 942 734 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 51 639 | 51 639 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 51 639 | 51 639 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 5 | 796 756 | 0 | 796 756 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 5 | 796 756 | 0 | 796 756 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 204 221 | 58 243 | 145 978 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 1 052 616 | 109 882 | 942 734 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 16 725 306 | 3 579 251 | 13 146 055 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 16 725 306 | 3 579 251 | 13 146 055 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5 | 22 | 27 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5 | 22 | 27 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5 | 28 | 34 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5 | 12 817 328 | 11 683 798 | 7 658 030 | 13 994 197 | 12 820 969 | 7 158 126 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 5 | 1 972 122 | 1 972 122 | 0 | 3 458 655 | 3 458 651 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 966 148 | 1 966 148 | 0 | 2 035 673 | 2 035 673 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 5 | 2 070 193 | 2 069 689 | 413 938 | 2 578 002 | 2 577 658 | 515 532 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 247 074 | 246 605 | 49 321 | 125 606 | 125 606 | 25 121 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 707 278 | 707 278 | 141 456 | 953 554 | 953 554 | 190 711 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 5 | 796 032 | 795 790 | 397 895 | 284 133 | 284 133 | 142 067 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 668 751 | 668 751 | 334 376 | 232 829 | 232 829 | 116 415 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 5 | 7 978 981 | 6 846 197 | 6 846 197 | 7 673 407 | 6 500 527 | 6 500 527 |
| 1.4.1 | ссудная задолженность юридических и физических лиц | 5 254 352 | 4 183 729 | 4 183 729 | 5 220 274 | 4 102 528 | 4 102 528 | |
| 1.4.2 | вложения в долговые обязательства нерезидентов | 1 600 032 | 1 600 032 | 1 600 032 | 1 302 490 | 1 302 490 | 1 302 490 | |
| 1.4.3 | номинированные и фондированные в иностранной валюте кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к банкам - резидентам | 480 393 | 480 075 | 480 075 | 484 747 | 484 439 | 484 439 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 5 | 405 853 | 405 773 | 91 447 | 4 068 622 | 4 068 448 | 217 157 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 5 | 1 420 731 | 1 092 095 | 1 634 690 | 1 243 095 | 911 459 | 1 447 363 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 5 | 616 | 598 | 837 | 693 | 658 | 921 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 616 | 598 | 837 | 693 | 658 | 921 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5 | 1 062 115 | 1 021 878 | 385 598 | 489 632 | 457 296 | 226 685 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 518 817 | 512 984 | 385 598 | 239 660 | 229 601 | 226 685 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 543 298 | 508 894 | 0 | 249 972 | 227 695 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 5 | 0 | 0 | 85 767 | 128 651 | ||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 5, 9.13 | 177 492 | 136 900 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 9.13 | 1 183 280 | 912 667 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 9.13 | 581 596 | 491 456 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 9.13 | 601 684 | 421 211 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 5, 9.12 | 4 940 275 | 2 304 459 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 395 109 | 184 277 | |
| 7.1.1 | общий | 71 435 | 44 446 | |
| 7.1.2 | специальный | 323 674 | 139 831 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 113 | 80 | |
| 7.2.1 | общий | 56 | 40 | |
| 7.2.2 | специальный | 56 | 40 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 1 867 749 | 216 925 | 1 650 824 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 1 407 616 | -42 058 | 1 449 674 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 419 896 | 251 081 | 168 815 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 40 237 | 7 902 | 32 335 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5 | 3 663 769 | 3 657 641 | 3 657 545 | 3 488 325 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 7 | 17 056 628 | 19 050 637 | 14 184 594 | 13 647 545 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 7 | 22 | 19 | 26 | 26 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 619 601
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 063 053
- 1.2 изменения качества ссуд 432 688
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 50 715
- 1.4 иных причин 73 145
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 661 659
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 961 600
- 2.3 изменения качества ссуд 543 782
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 57 713
- 2.5 иных причин 98 564
Страница была полезной?