Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» открытое акционерное общество

Регистрационный номер

1307

БИК

42748701

Почтовый адрес

236016 г.Калининград, ул.Клиническая, д.83А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1.6, 5	5 009 497	552 119	4 457 378
1.1	Источники базового капитала:		3 689 271	112 293	3 576 978
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5	1 233 333	0	1 233 333
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5	1 233 333	0	1 233 333
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	5	345 917	0	345 917
1.1.3	Резервный фонд	5	61 667	0	61 667
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 048 354	112 293	1 936 061
1.1.4.1	прошлых лет		2 048 354	112 293	1 936 061
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		31 726	-30 608	62 334
1.2.1	Нематериальные активы		40	-5	45
1.2.2	Отложенные налоговые активы		31 625	0	31 625
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	-30 596	30 596
1.2.4.1	прошлых лет		0	-30 596	30 596
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		61	-7	68
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	5	3 657 545	142 901	3 514 644
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		61	-7	68
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	5	3 657 545	142 901	3 514 644
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 351 952	409 218	942 734
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		350 918	350 918	0
1.8.3.1	текущего года		350 918	350 918	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5	796 756	0	796 756
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	5	796 756	0	796 756
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		204 278	58 300	145 978
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		1 351 952	409 218	942 734
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		15 072 306	1 926 251	13 146 055
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		15 072 306	1 926 251	13 146 055
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5	24		27
3.2	Достаточность основного капитала	5	24		27
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5	33		34

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	5	10 530 850	9 561 330	6 918 963	13 994 197	12 820 969	7 158 126
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	5	1 361 092	1 361 092	0	3 458 655	3 458 651	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 351 620	1 351 620	0	2 035 673	2 035 673	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	5	1 344 683	1 344 658	268 932	2 578 002	2 577 658	515 532
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		246 577	246 577	49 315	125 606	125 606	25 121
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		111 779	111 779	22 356	953 554	953 554	190 711
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	5	411 099	411 099	205 550	284 133	284 133	142 067
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		289 650	289 650	144 825	232 829	232 829	116 415
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	5	7 413 976	6 444 481	6 444 481	7 673 407	6 500 527	6 500 527
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		4 811 667	3 901 435	3 901 435	5 220 274	4 102 528	4 102 528
1.4.2	вложения в долговые обязательства нерезидентов		1 238 442	1 238 442	1 238 442	1 302 490	1 302 490	1 302 490
1.4.3	номинированные и фондированные в иностранной валюте кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов к банкам - резидентам		470 646	470 341	470 341	484 747	484 439	484 439
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	5	124 572	124 383	33 477	4 068 622	4 068 448	217 157
2.2	с коэффициентом риска 150 %	5	1 301 913	1 026 156	1 537 296	1 243 095	911 459	1 447 363
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	5	732	695	973	693	658	921
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		732	695	973	693	658	921
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	5	802 831	768 195	298 827	489 632	457 296	226 685
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		400 311	391 696	298 827	239 660	229 601	226 685
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		402 520	376 499	0	249 972	227 695	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	5	0		0	85 767		128 651

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5	177 492	136 900
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		1 183 280	912 667
6.1.1	чистые процентные доходы		581 596	491 456
6.1.2	чистые непроцентные доходы		601 684	421 211
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5	4 268 398	2 304 459
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		341 363	184 277
7.1.1	общий		67 753	44 446
7.1.2	специальный		273 610	139 831
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		109	80
7.2.1	общий		54	40
7.2.2	специальный		54	40
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 309 803	-341 021	1 650 824
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 187 816	-261 858	1 449 674
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	87 351	-81 464	168 815
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	34 636	2 301	32 335
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5	3 657 545	3 488 325
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	6	14 184 594	13 647 545
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	26	26

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 661 041
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 367 677
1.2 изменения качества ссуд 232 785
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 34 379
1.4 иных причин 26 200
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 922 899
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 404 143
2.3 изменения качества ссуд 411 676
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 51 812
2.5 иных причин 55 268

Страница была полезной?