Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк Финансовый стандарт (Общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

1053

БИК

44583547

Почтовый адрес

129090, г. Москва, ул. Троицкая, д. 7, стр. 4

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.2	1 546 691	471 211	1 075 480
1.1	Источники базового капитала:	5.2	853 726	99 274	754 452
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5.2	256 000	11 000	245 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.2	256 000	11 000	245 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд	5.2	15 443		15 443
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5.2	582 283	88 274	494 009
1.1.4.1	прошлых лет	5.2	582 283	88 274	494 009
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5.2	13	-81	94
1.2.1	Нематериальные активы	5.2	13	-6	19
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	5.2	0	-75	75
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	5.2	853 713	99 355	754 358
1.4	Источники добавочного капитала:	5.2	440 000	440 000	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	5.2	440 000	440 000	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	5.2	19	-56	75
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал	5.2	439 981	439 981	0
1.7	Основной капитал	5.2	1 293 694	539 336	754 358
1.8	Источники дополнительного капитала:	5.2	252 997	-68 125	321 122
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:	5.2	252 997	187 875	65 122
1.8.3.1	текущего года	5.2	252 997	187 875	65 122
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5.2	0	-256 000	256 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	5.2	0	-256 000	256 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	5.2	252 997	-68 125	321 122
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	5.4	13 142 441	4 516 844	8 625 597
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	5.4	13 142 441	4 516 844	8 625 597
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5.4	7		9
3.2	Достаточность основного капитала	5.4	10		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5.4	12		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		12 602 643	11 336 211	9 651 571	8 570 032	7 648 952	5 204 937
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	7.8	1 530 119	1 530 119	0	813 037	813 037	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	7.8	1 427 619	1 427 619	0	812 287	812 287	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	7.8	165 741	165 699	33 140	1 200 517	1 200 517	239 904
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	7.8	43 925	43 925	21 963	25 954	25 954	12 977
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	7.8	43 925	43 925	21 963	25 954	25 954	12 977
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	7.8	10 862 858	9 596 468	9 596 468	5 627 556	4 952 056	4 952 056
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		10 191 286	8 973 450	8 973 450	5 090 366	4 491 554	4 491 554
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	7.8	74 314	74 314	12 063	21 274	21 274	4 055
2.2	с коэффициентом риска 150 %	7.8	745 428	553 941	833 534	902 968	657 388	982 842
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	7.8	702 638	654 595	581 980	992 194	930 969	884 243
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	7.8	620 861	581 980	581 980	937 749	884 243	884 243
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	7.8	81 777	72 615	0	54 445	46 726	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		288 565		5 910	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	7.11	127 305	90 558
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	7.11	1 154 285	746 533
6.1.1	чистые процентные доходы	7.11	415 711	465 312
6.1.2	чистые непроцентные доходы	7.11	738 574	281 221
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	7.11	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7.11	466 071	421 600
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	7.11	37 286	31 046
7.1.1	общий	7.11	7 285	7 804
7.1.2	специальный	7.11	30 001	23 241
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	7.11	0	0
7.2.1	общий	7.11	0	0
7.2.2	специальный	7.11	0	0
7.3	валютный риск	7.11	0	33 531

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.2	1 478 940	539 182	939 758
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.2	1 445 996	532 992	913 004
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4.2	11 923	3 847	8 076
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3 статья 21	21 021	2 343	18 678
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5.2	1 293 694	853 659	842 650	834 741
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	5.5	12 835 455	12 016 872	11 475 118	11 004 216
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5.5	10	7	7	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 979 798
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 659 902
1.2 изменения качества ссуд 2 076 469
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 85 607
1.4 иных причин 157 820
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 446 806
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 1 963 829
2.3 изменения качества ссуд 1 298 644
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 74 708
2.5 иных причин 109 625

Страница была полезной?