Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество коммерческий банк «Акцепт»

Регистрационный номер

567

БИК

45004815

Почтовый адрес

630099, г. Новосибирск, ул. Советская , дом 14

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	1 503 601	157 402	1 661 003
1.1	Источники базового капитала:		946 135	159 055	1 105 190
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		539 996		539 996
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		539 996		539 996
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		17 957	7 952	25 909
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		388 182	151 103	539 285
1.1.4.1	прошлых лет		388 182	151 103	539 285
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		946 135	159 055	1 105 190
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		946 135	159 055	1 105 190
1.8	Источники дополнительного капитала:
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		157 816	-52 544	105 272
1.8.3.1	текущего года		157 812	-52 646	105 166
1.8.3.2	прошлых лет		4	102	106
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		180 000		180 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		180 000		180 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		219 650	50 891	270 541
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		557 466	-1 653	555 813
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		12 203 693	-513 567	11 690 126
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		12 203 693	-513 567	11 690 126
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5	8		10
3.2	Достаточность основного капитала	5	8		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5	12		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	5	11 143 269	10 397 696	8 161 559	11 674 549	11 101 853	9 117 780
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	5	1 915 607	1 915 607	0	1 806 776	1 806 776	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 057 729	1 057 729	0	1 047 063	1 047 063	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	5	384 995	384 995	76 999	218 720	218 720	43 744
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		42 606	42 606	8 521
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	5	25 068	25 068	12 534	4 642	4 642	2 321
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями					155	155	78
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	5	8 817 599	8 072 026	8 072 026	9 644 411	9 071 715	9 071 715
1.4.1	кредиты юридическим и физическим лицам		7 932 303	7 252 930	7 252 930	8 801 801	8 249 730	8 249 730
1.4.2	основные средства		401 506	401 500	401 500	368 496	368 449	368 449
1.4.3	денежные средства на кор счетах в кредитных организациях в иностранной валюте		255 080	255 080	255 080	118 767	118 767	118 767
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		265 791	230 603	342 253	403 785	386 835	567 913
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		247 134	212 343	318 515	341 592	325 123	487 687
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		31 618	24 696	27 274	36 718	35 393	38 955
3.1	с коэффициентом риска 110 %		31 511	24 591	27 050	36 611	35 354	38 889
3.2	с коэффициентом риска 140 %		59	57	80
3.3	с коэффициентом риска 170 %					107	39	66
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %		48	48	144
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	5	1 480 969	1 461 979	406 804	2 854 047	2 815 200	519 913
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		382 285	377 671	377 671	493 324	487 777	487 777
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		59 587	58 266	29 133	65 748	64 272	32 136
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 039 097	1 026 042	0	2 294 975	2 263 151	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	5, 6	125 916	96 917
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		839 437	646 114
6.1.1	чистые процентные доходы		536 573	395 701
6.1.2	чистые непроцентные доходы		302 864	250 413
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5, 6	1 087 024	966 607
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		86 962	77 329
7.1.1	общий		30 756	9 190
7.1.2	специальный		56 206	68 139
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.2	634 305	172 931	807 236
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4.2	580 170	155 322	735 492
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4.2	15 288	37 466	52 754
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4.2	38 847	-19 857	18 990
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 686 931
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 001 395
1.2 изменения качества ссуд 621 914
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 11 643
1.4 иных причин 51 979
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 531 609
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 28 695
2.2 погашения ссуд 1 261 836
2.3 изменения качества ссуд 164 946
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 787
2.5 иных причин 73 345

Страница была полезной?