Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
Коммерческий Банк МАСТ-Банк (открытое акционерное общество)
Регистрационный номер
3267
БИК
44599465
Почтовый адрес
107014, г.Москва, ул.Бабаевская, д.6
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5 | 2 378 442 | 701 573 | 3 080 015 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 5 | 1 703 398 | 34 345 | 1 737 743 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 3.19,5 | 210 300 | 0 | 210 300 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 3.19,5 | 210 300 | 0 | 210 300 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 3.19,5 | 989 700 | 0 | 989 700 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 3.19,5 | 60 000 | 0 | 60 000 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 3.19,5 | 443 398 | 34 345 | 477 743 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 3.19,5 | 443 398 | 34 345 | 477 743 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 3.19,5 | 61 | 137 667 | 137 728 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 3.9,5 | 12 | -1 | 11 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 3.19,5 | 0 | 137 674 | 137 674 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 3.19,5 | 0 | 137 674 | 137 674 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 3.9,5 | 49 | -6 | 43 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 3.19,5 | 1 703 337 | -103 322 | 1 600 015 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 3.9,5 | 49 | -6 | 43 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 3.19,5 | 1 703 337 | -103 322 | 1 600 015 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 3.13,3.19,5 | 675 105 | 804 895 | 1 480 000 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 3.19,5 | 9 105 | -9 105 | 0 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 3.19,5 | 9 105 | -9 105 | 0 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 3.13,5 | 666 000 | 814 000 | 1 480 000 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 3.13,5 | 666 000 | -666 000 | 0 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 675 105 | 804 895 | 1 480 000 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 6 | 16 131 130 | 9 824 903 | 25 956 033 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 6 | 16 131 130 | 9 824 903 | 25 956 033 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5,6 | 11 | 6 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5,6 | 11 | 6 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5,6 | 15 | 12 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 6.1 | 18 653 947 | 17 260 966 | 13 227 624 | 12 039 155 | 10 950 773 | 7 830 695 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 6.1 | 3 900 139 | 3 900 139 | 0 | 2 754 906 | 2 754 906 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 6.1 | 1 637 913 | 1 637 913 | 0 | 1 384 819 | 1 384 819 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 6.1 | 0 | 0 | 0 | 198 711 | 198 711 | 0 |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 6.1 | 166 561 | 166 504 | 33 301 | 419 369 | 419 369 | 83 874 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 6.1 | 13 121 | 13 121 | 2 624 | 110 135 | 110 135 | 22 027 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 6.1 | 0 | 0 | 0 | 59 355 | 59 355 | 29 678 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 6.1 | 0 | 0 | 0 | 59 355 | 59 355 | 29 678 |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 6.1 | 14 587 247 | 13 194 323 | 13 194 323 | 8 805 525 | 7 717 143 | 7 717 143 |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность по ссудам предоставленным юридическим и физическим лицам. | 12 642 522 | 11 455 669 | 11 455 669 | 7 273 957 | 6 427 702 | 6 427 702 | |
| 1.4.2 | Корреспондентские счета | 505 579 | 499 193 | 499 193 | 131 416 | 130 905 | 130 905 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 6.1 | 1 513 732 | 866 749 | 1 284 586 | 2 031 550 | 1 315 008 | 1 950 145 |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 6.1 | 76 967 | 19 574 | 21 531 | 114 255 | 50 801 | 55 881 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 6.1 | 1 395 399 | 808 409 | 1 212 614 | 1 906 770 | 1 253 977 | 1 880 966 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 6.1 | 29 186 | 23 495 | 25 845 | 20 259 | 19 208 | 21 129 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 6.1 | 29 186 | 23 495 | 25 845 | 20 259 | 19 208 | 21 129 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 6.1 | 8 071 276 | 7 832 962 | 7 210 428 | 2 553 271 | 2 450 911 | 2 211 442 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 6.1 | 7 587 746 | 7 382 694 | 7 206 186 | 2 347 615 | 2 283 795 | 2 207 106 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 6.1 | 0 | 0 | 0 | 1 982 | 1 590 | 795 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 6.1 | 35 986 | 20 856 | 4 242 | 33 927 | 17 166 | 3 541 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 6.1 | 447 544 | 429 412 | 0 | 169 747 | 148 360 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 6 | 169 640 | 144 707 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 6 | 1 130 935 | 964 711 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 6 | 789 771 | 693 107 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 6 | 341 164 | 271 604 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 6 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 6.3 | 2 046 484 | 2 232 701 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 6.3 | 147 801 | 169 633 |
| 7.1.1 | общий | 6.3 | 57 234 | 58 970 |
| 7.1.2 | специальный | 6.3 | 90 567 | 110 663 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 6.3 | 0 | 5 054 |
| 7.2.1 | общий | 6.3 | 0 | 2 527 |
| 7.2.2 | специальный | 6.3 | 0 | 2 527 |
| 7.3 | валютный риск | 6.3 | 198 978 | 49 118 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 4.2 | 1 908 335 | 375 634 | 2 283 969 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 4.2 | 1 569 307 | 281 878 | 1 851 185 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 4.2 | 236 668 | -42 198 | 194 470 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 4.2 | 102 360 | 135 954 | 238 314 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 477 627
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 3 424 842
- 1.2 изменения качества ссуд 1 871 696
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 161 044
- 1.4 иных причин 20 045
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 195 749
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 4 087
- 2.2 погашения ссуд 3 612 292
- 2.3 изменения качества ссуд 1 873 012
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 691 072
- 2.5 иных причин 15 286
Страница была полезной?