Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
Коммерческий Банк Адмиралтейский (общество с ограниченной ответственностью)
Регистрационный номер
3054
БИК
44579131
Почтовый адрес
119034, г. Москва, Лопухинский пер., д. 6, стр. 1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 24 | 1 112 253 | -30 131 | 1 082 122 |
1.1 | Источники базового капитала: | 999 022 | -43 782 | 955 240 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 24 | 713 646 | 0 | 713 646 |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 713 646 | 0 | 713 646 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
1.1.3 | Резервный фонд | 124 444 | 0 | 124 444 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 160 932 | -43 782 | 117 150 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 160 932 | -43 782 | 117 150 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 150 509 | 7 609 | 158 118 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 8 | -1 | 7 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
1.2.4 | Убытки: | 65 430 | 92 654 | 158 084 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.2.4.2 | отчетного года | 65 430 | 92 654 | 158 084 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 85 071 | -85 044 | 27 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
1.3 | Базовый капитал | 827 253 | -30 131 | 797 122 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 85 071 | -85 044 | 27 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
1.7 | Основной капитал | 827 253 | -30 131 | 797 122 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 285 000 | 285 000 | ||
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | ||
1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | ||
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 29,31 | 285 000 | 0 | 285 000 |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 200 000 | 0 | 200 000 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
1.11 | Дополнительный капитал | 31 | 285 000 | 0 | 285 000 |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 8 744 508 | -147 590 | 8 596 918 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 8 744 508 | -147 590 | 8 596 918 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 10 | 9 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 10 | 9 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 24 | 13 | 13 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 7 946 981 | 7 582 040 | 4 624 506 | 8 406 692 | 8 131 923 | 4 810 567 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 2 888 051 | 2 888 051 | 0 | 3 247 936 | 3 247 936 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 2 888 051 | 2 888 051 | 0 | 3 247 936 | 3 247 936 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 86 906 | 86 854 | 17 371 | 91 888 | 91 775 | 18 355 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 52 595 | 52 595 | 10 519 | 44 151 | 44 151 | 8 830 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 4 972 024 | 4 607 135 | 4 607 135 | 5 066 868 | 4 792 212 | 4 792 212 | |
1.4.1 | кредиты юридическим и физическим лицам (включая требования по процентам) | 4 692 013 | 4 373 459 | 4 373 459 | 4 558 460 | 4 314 207 | 4 314 207 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 704 801 | 579 460 | 817 489 | 1 250 531 | 1 167 993 | 1 507 400 | |
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 168 173 | 124 812 | 137 292 | 637 508 | 588 250 | 647 075 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 527 761 | 445 781 | 668 670 | 564 820 | 533 297 | 799 946 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 3 900 | 3 870 | 4 257 | 292 | 292 | 321 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 631 217 | 610 636 | 156 579 | 1 253 845 | 1 238 277 | 117 931 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 103 162 | 100 105 | 69 544 | 78 520 | 76 291 | 53 490 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 183 162 | 174 069 | 87 035 | 130 912 | 128 882 | 64 441 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 344 893 | 336 462 | 0 | 1 044 413 | 1 033 104 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 56 323 | 0 | 0 | 186 805 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 219 963 | 194 792 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1 466 422 | 1 298 612 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 365 312 | 329 173 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 101 110 | 969 439 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 122 103 | 158 501 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 814 | 4 934 | |
7.1.1 | общий | 758 | 1 281 | |
7.1.2 | специальный | 56 | 3 653 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 2 840 | 2 998 | |
7.2.1 | общий | 1 420 | 1 499 | |
7.2.2 | специальный | 1 420 | 1 499 | |
7.3 | валютный риск | 76 425 | 59 349 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 372 875 | 138 018 | 510 893 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 332 847 | 117 100 | 449 947 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 24 460 | 15 905 | 40 365 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 15 568 | 5 013 | 20 581 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 014 214
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 317 522
- 1.2 изменения качества ссуд 629 634
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 52 612
- 1.4 иных причин 14 446
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 897 114
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 29 059
- 2.2 погашения ссуд 623 488
- 2.3 изменения качества ссуд 178 764
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 938
- 2.5 иных причин 61 865
Страница была полезной?