Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью «Самарский ипотечно-земельный банк»

Регистрационный номер

3026

БИК

43602830

Почтовый адрес

443087,г.Самара, пр. Кирова, 206

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.3	193 542	82 248	275 790
1.1	Источники базового капитала:	6.3	148 135	25 372	173 507
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6.3	128 500	22 000	150 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6.3	128 500	22 000	150 500
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд	6.3	19 635	3 372	23 007
1.1.4	Нераспределенная прибыль:
1.1.4.1	прошлых лет
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	6.3	0	1 872	1 872
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	6.3	0	772	772
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года	6.3	0	772	772
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	6.3	0	1 100	1 100
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	6.3	148 135	23 500	171 635
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	6.3	147 035	24 600	171 635
1.8	Источники дополнительного капитала:
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:	6.3	2 520	5 635	8 155
1.8.3.1	текущего года		2 520	-2 520	0
1.8.3.2	прошлых лет	6.3	0	8 155	8 155
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6.3	43 968	52 032	96 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	6.3	21 968	-21 968	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6.3	19	-13	6
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	6.3	15	-10	5
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	6.3	15	-10	5
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	6.3	46 507	57 648	104 155
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	6.3	193 707	-10 953	182 754
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		193 707	-10 953	182 754
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6.3, 6.4	22		18
3.2	Достаточность основного капитала	6.3, 6.4	22		18
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6.3, 6.4	29		29

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6.3	517 252	375 930	182 754	874 734	629 964	293 110
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	6.3	193 176	193 176	0	336 854	336 854	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	6.3	58 281	58 281	0	126 874	126 874	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6.3	324 076	182 754	182 754	537 880	293 110	293 110
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	6.3	1 022 770	468 366	601 895	639 715	201 041	253 336
2.1	с коэффициентом риска 110 %	6.3	568 470	251 635	276 798	324 015	120 566	132 623
2.2	с коэффициентом риска 150 %	6.3	454 300	216 731	325 097	315 700	80 475	120 713
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	6.3	429 289	189 083	189 083	52 764	21 455	21 455
3.1	с коэффициентом риска 110 %	6.3	0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %	6.3	0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %	6.3	0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %	6.3	0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %	6.3	0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %	6.3	0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6.3	5 469	4 840	2 360	17 560	14 560	13 159
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	6.3	0	0	0	13 371	11 847	11 847
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	6.3	5 269	4 640	2 320	2 939	2 563	1 282
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	6.3	200	200	40	1 250	150	30
4.4	по финансовым инструментам без риска	6.3	0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	6.3	0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6.3	12 474	15 444
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	6.3	169 918	159 014
6.1.1	чистые процентные доходы	6.3	47 599	23 717
6.1.2	чистые непроцентные доходы	6.3	122 319	135 297
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	6.3	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6.3	341 071	42 058	383 129
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	6.3	334 997	42 826	377 823
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6.3	2 756	1 920	4 676
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6.3	3 318	-2 688	630
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	6.3	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 489 455
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 374 459
1.2 изменения качества ссуд 14 712
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 100 284
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 466 173
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 405 517
2.3 изменения качества ссуд 28 908
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 31 748

Страница была полезной?