Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерный Коммерческий Банк Стратегия (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

2801

БИК

44585505

Почтовый адрес

119435, г. Москва, Большой Саввинский переулок, д.12, стр.11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3.1, 4.3.6	1 005 794	618 805	1 624 599
1.1	Источники базового капитала:	4.3.1	510 212	598 338	1 108 550
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.3.2	355 000	500 000	855 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		355 000	500 000	855 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		30 030	0	30 030
1.1.3	Резервный фонд	4.3.3	17 100	3 479	20 579
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		108 082	94 859	202 941
1.1.4.1	прошлых лет		91 910	66 099	158 009
1.1.4.2	отчетного года		16 172	28 760	44 932
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	0	0
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	4.3.1	510 212	598 338	1 108 550
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	4.3.1	510 212	598 338	1 108 550
1.8	Источники дополнительного капитала:	4.3.1	495 582	20 467	516 049
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		23 582	-7 533	16 049
1.8.3.1	текущего года		23 582	-7 533	16 049
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		472 000	28 000	500 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		112 000	28 000	140 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	4.3.1, 4.3.4	495 582	20 467	516 049
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		9 542 860	592 448	10 135 308
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		9 542 860	592 448	10 135 308
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		5		11
3.2	Достаточность основного капитала		5		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.3.5, 4.3.6	11		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		8 570 652	8 181 768	4 078 094	3 423 492	3 329 951	1 046 565
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 634 048	3 634 048	0	1 551 595	1 551 595	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 296 650	1 296 650	0	840 256	840 256	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		675 479	650 879	130 268	979 125	979 125	195 825
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		4 158 125	3 794 871	3 794 871	789 754	696 213	696 213
1.4.1	Кредитные требования к юридическим и физическим лицам		3 587 505	3 277 473	3 277 473	603 609	510 251	510 251
1.4.2	Кредитные и другие требования к кредитным организациям, не вошедшие в активы 1-ой группы		338 390	332 921	332 921	56 053	56 053	56 053
1.4.3	Основные средства и материальные запасы		51 621	51 327	51 327	82 435	82 435	82 435
1.4.4	Дебиторская задолженность		176 624	129 844	129 844	47 142	46 959	46 959
1.4.5	Прочие		3 985	3 306	3 306	515	515	515
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		103 000	101 970	152 955	103 018	103 018	154 527
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		3 584 818	3 287 786	3 981 588	6 377 982	6 264 045	7 490 494
2.1	с коэффициентом риска 110 %		2 573 253	2 370 235	2 607 259	4 949 931	4 900 309	5 444 924
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 001 214	907 563	1 361 345	1 427 863	1 363 567	2 045 351
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		139	135	149	186	184	202
3.1	с коэффициентом риска 110 %		139	135	149	186	184	202
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		529 325	513 055	464 808	163 437	157 218	3 241
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		477 957	463 622	463 622	2 430	2 322	2 322
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		2 484	2 373	1 186	1 866	1 838	919
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		48 884	47 060	0	159 141	153 058	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	59 042	41 434
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	393 615	276 227
6.1.1	чистые процентные доходы	206 282	164 854
6.1.2	чистые непроцентные доходы	187 333	111 373
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	833 000	626 303
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	59 734	43 926
7.1.1	общий	2 081	3 018
7.1.2	специальный	57 653	40 909
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	209	366
7.2.1	общий	104	183
7.2.2	специальный	104	183
7.3	валютный риск	83 721	72 650

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	342 865	358 352	701 217
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	331 690	314 728	646 418
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4 956	33 574	38 530
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6 219	10 050	16 269
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 090 116
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 600 002
1.2 изменения качества ссуд 416 915
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 34 996
1.4 иных причин 38 203
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 775 388
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 57 734
2.2 погашения ссуд 557 135
2.3 изменения качества ссуд 134 178
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 407
2.5 иных причин 19 934

Страница была полезной?