Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ»
Регистрационный номер
2618
БИК
44583632
Почтовый адрес
123317, г. Москва, Пресненская наб., д.10
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 1.4.3 | 6 765 558 | 2 225 392 | 8 990 950 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 1.4.3 | 4 789 204 | 747 393 | 5 536 597 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 1.4.3 | 2 779 795 | 0 | 2 779 795 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 1.4.3 | 2 779 795 | 0 | 2 779 795 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 1.4.3 | 1 455 576 | 0 | 1 455 576 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 1.4.3 | 55 974 | 51 549 | 107 523 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 1.4.3 | 497 859 | 695 844 | 1 193 703 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 1.4.3 | 497 859 | 695 844 | 1 193 703 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 1.4.3 | 0 | 587 243 | 587 243 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 1.4.3 | 0 | 299 | 299 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 1.4.3 | 0 | 109 055 | 109 055 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4 | Убытки: | 1.4.3 | 0 | 476 691 | 476 691 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 1.4.3 | 0 | 476 691 | 476 691 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.1 | несущественные | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.2 | существенные | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 1.4.3 | 0 | 1 198 | 1 198 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | Базовый капитал | 1.4.3 | 4 789 204 | 160 150 | 4 949 354 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 1.4.3 | 0 | 1 198 | 1 198 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.1 | несущественные | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.2 | существенные | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.1 | несущественные | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.2 | существенные | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.6 | Добавочный капитал | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.7 | Основной капитал | 1.4.3 | 4 564 906 | 384 448 | 4 949 354 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 1.4.3 | 2 200 652 | 1 840 944 | 4 041 596 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.3 | Прибыль: | 1.4.3 | 786 748 | -786 748 | 0 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 1.4.3 | 786 748 | -786 748 | 0 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 1.4.3 | 1 413 901 | 2 627 692 | 4 041 593 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 1.4.3 | 1 413 901 | -157 099 | 1 256 802 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 1.4.3 | 3 | 0 | 3 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.1 | несущественные | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.2 | существенные | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.1 | несущественный | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.2 | существенный | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 1.4.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 1.4.3 | 2 200 652 | 1 840 944 | 4 041 596 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 1.4.3 | 57 902 094 | 7 818 248 | 65 720 342 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 1.4.3 | 57 677 796 | 8 042 546 | 65 720 342 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 1.5.1 | 8 | 8 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 1.5.1 | 8 | 8 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 1.5.1 | 12 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 1.5.2 | 72 995 875 | 71 072 558 | 46 440 076 | 57 042 135 | 56 076 905 | 43 270 565 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 1.5.2 | 22 127 435 | 22 127 435 | 0 | 4 375 839 | 4 375 839 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1.5.2 | 3 640 050 | 3 640 050 | 0 | 3 137 592 | 3 137 592 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 1.5.2 | 3 109 337 | 3 106 962 | 621 392 | 10 405 775 | 10 405 688 | 2 081 138 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 1.5.2 | 237 500 | 235 125 | 47 025 | 1 418 100 | 1 418 013 | 283 603 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 1.5.2 | 2 722 030 | 2 722 030 | 544 406 | 7 728 471 | 7 728 471 | 1 545 694 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 1.5.2 | 39 079 | 38 954 | 19 477 | 211 916 | 211 903 | 105 952 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 1.5.2 | 25 190 | 25 190 | 12 595 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 1.5.2 | 1 389 | 1 389 | 695 | 16 | 16 | 8 |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 1.5.2 | 47 720 024 | 45 799 207 | 45 799 207 | 42 048 605 | 41 083 475 | 41 083 475 |
| 1.4.1 | ссудная задолженность | 45 286 590 | 43 420 115 | 43 420 115 | 37 562 971 | 36 654 465 | 36 654 465 | |
| 1.4.2 | вложения в ценные бумаги | 1 626 877 | 1 617 284 | 1 617 284 | 4 302 150 | 4 302 150 | 4 302 150 | |
| 1.4.3 | прочие | 806 557 | 761 808 | 761 808 | 183 484 | 126 860 | 126 860 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 1.5.2 | 7 868 259 | 7 215 165 | 9 857 109 | 4 916 927 | 4 781 148 | 6 757 847 |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 1.5.2 | 2 181 527 | 2 139 633 | 2 353 597 | 1 039 131 | 1 030 882 | 1 133 970 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 1.5.2 | 5 095 610 | 4 484 548 | 6 726 822 | 3 870 037 | 3 742 648 | 5 613 972 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 1.5.2 | 9 365 | 8 732 | 31 311 | 9 130 | 8 702 | 14 821 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 1.5.2 | 485 | 461 | 645 | 828 | 803 | 1 124 |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 1.5.2 | 0 | 0 | 0 | 7 379 | 7 004 | 11 907 |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 1.5.2 | 0 | 0 | 0 | 923 | 895 | 1 790 |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 1.5.2 | 6 785 | 6 320 | 18 960 | 0 | 0 | 0 |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 1.5.2 | 2 095 | 1 951 | 11 706 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 11 385 869 | 11 062 720 | 1 493 981 | 7 756 344 | 7 679 329 | 1 535 312 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 2 090 185 | 1 837 718 | 1 481 115 | 1 806 983 | 1 799 871 | 1 478 538 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 64 330 | 64 330 | 12 866 | 283 869 | 283 869 | 56 774 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 9 231 354 | 9 160 672 | 0 | 5 665 492 | 5 595 589 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 352 051 | 352 051 | 45 323 | 0 | 0 | 0 | |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 1.5.2 | 419 513 | 299 319 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1.5.2 | 2 796 755 | 1 995 459 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1.5.2 | 2 491 226 | 1 715 241 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1.5.2 | 305 529 | 280 218 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 1.5.2 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1.5.2 | 2 415 309 | 2 331 574 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 1.5.2 | 166 671 | 185 365 |
| 7.1.1 | общий | 1.5.2 | 69 914 | 94 571 |
| 7.1.2 | специальный | 1.5.2 | 96 757 | 90 794 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 1.5.2 | 0 | 1 161 |
| 7.2.1 | общий | 1.5.2 | 0 | 581 |
| 7.2.2 | специальный | 1.5.2 | 0 | 580 |
| 7.3 | валютный риск | 1.5.2 | 331 927 | 0 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 1.5.2 | 1 432 217 | 1 468 098 | 2 900 315 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 1.5.2 | 1 090 105 | 1 447 974 | 2 538 079 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1.5.2 | 265 094 | -226 011 | 39 083 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 1.5.2 | 77 015 | 246 134 | 323 149 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 1.5.2 | 3 | 1 | 4 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 574 589
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 408 046
- 1.2 изменения качества ссуд 1 437 937
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 435 562
- 1.4 иных причин 2 293 044
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 126 615
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 1 073 114
- 2.3 изменения качества ссуд 355 278
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 435 225
- 2.5 иных причин 2 262 998
Страница была полезной?