Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

ООО КОММЕРЧЕСКИЙ МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ТРАСТОВЫЙ БАНК

Регистрационный номер

2493

БИК

44579879

Почтовый адрес

127055г. Москва ул. Образцова д.7

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		493 032	158 208	651 240
1.1	Источники базового капитала:		324 055	259 750	583 805
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		193 736	250 000	443 736
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		193 736	250 000	443 736
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд		130 319	9 749	140 068
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		0	1	1
1.1.4.1	прошлых лет		0	1	1
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		57	131 553	131 610
1.2.1	Нематериальные активы		57	-57	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0	131 610	131 610
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0	131 610	131 610
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		323 998	128 197	452 195
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		323 998	128 197	452 195
1.8	Источники дополнительного капитала:		169 034	30 011	199 045
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		3 065	-3 065	0
1.8.3.1	текущего года		3 064	-3 064	0
1.8.3.2	прошлых лет		1	-1	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5	115 000	0	115 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	3.7	50 969	33 076	84 045
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		169 034	30 011	199 045
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		4 591 935	-374 347	4 217 588
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		4 591 935	-374 347	4 217 588
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	2.2	7		11
3.2	Достаточность основного капитала	2.2	7		11
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	2.2	11		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		4 116 488	3 975 029	2 998 816	4 247 108	4 185 159	2 664 978
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		842 812	842 812	0	1 100 687	1 100 687	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		617 119	617 119	0	972 983	972 983	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	92 651	92 651	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		166 751	166 751	33 350	498 451	498 451	99 690
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 074	1 074	215	392 793	392 793	78 559
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	41 467	41 467	20 734
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	41 467	41 467	20 734
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		3 106 925	2 965 466	2 965 466	2 606 503	2 544 554	2 544 554
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		2 800 117	2 666 062	2 666 062	2 454 735	2 399 922	2 399 922
1.4.2	Вложения в ценные бумаги		277 797	263 661	263 661	151 768	144 632	144 632
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		483 932	349 981	523 951	383 804	372 949	556 089
2.1	с коэффициентом риска 110 %		2 803	2 550	2 805	6 504	6 338	6 972
2.2	с коэффициентом риска 150 %		481 129	347 431	521 146	377 300	366 611	545 117
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		15 829	15 608	26 776	98 168	97 818	160 430
3.1	с коэффициентом риска 110 %		558	547	602	5 811	6 126	6 392
3.2	с коэффициентом риска 140 %		2 372	2 342	3 279	13 316	13 183	18 456
3.3	с коэффициентом риска 170 %		11 753	11 588	19 701	71 919	71 459	121 480
3.4	с коэффициентом риска 200 %		204	200	400	7 122	7 051	14 102
3.5	с коэффициентом риска 300 %		942	931	2 794	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		54 514	49 774	49 774	207 669	206 271	206 271
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		54 514	49 774	49 774	207 669	206 271	206 271
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	46 006	36 785
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	306 706	245 232
6.1.1	чистые процентные доходы	202 409	162 043
6.1.2	чистые непроцентные доходы	104 297	83 189
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	15 984	352 400
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	27 207
7.1.1	общий	0	3 458
7.1.2	специальный	0	23 749
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	89	91
7.2.1	общий	45	46
7.2.2	специальный	45	46
7.3	валютный риск	14 870	11 174

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	81 686	221 132	302 818
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	62 919	212 994	275 913
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	12 719	4 196	16 915
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6 048	3 942	9 990
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 626 312
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 252 040
1.2 изменения качества ссуд 237 668
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 70 123
1.4 иных причин 66 481
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 413 318
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 304 451
2.3 изменения качества ссуд 10 129
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 28 065
2.5 иных причин 70 673

Страница была полезной?