Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерное общество банк «Инвестиционный капитал»

Регистрационный номер

2377

БИК

48073891

Почтовый адрес

450077, Республика Башкортостан, г.Уфа,ул.Достоевского,100/1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	1 873 250	-25 705	1 847 545
1.1	Источники базового капитала:		1 285 997	45 543	1 331 540
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		350 616	0	350 616
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		350 616	0	350 616
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		356 210	0	356 210
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		579 171	45 543	624 714
1.1.4.1	прошлых лет		579 171	45 543	624 714
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		19 830	50 258	70 088
1.2.1	Нематериальные активы		15	-3	12
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	7 382	7 382
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		19 815	42 879	62 694
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		19 815	42 879	62 694
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 266 167	-4 715	1 261 452
1.4	Источники добавочного капитала:		147 600	-16 400	131 200
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		147 600	-16 400	131 200
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		58	-10	48
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		147 542	-16 390	131 152
1.7	Основной капитал		1 413 709	-21 105	1 392 604
1.8	Источники дополнительного капитала:		459 541	-4 600	454 941
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		410 600	-4 600	406 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		30 600	-4 600	26 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		48 941	0	48 941
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		459 541	-4 600	454 941
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		16 085 204	-19 968	16 065 236
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		16 085 146	-19 968	16 065 188
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		8
3.2	Достаточность основного капитала		9		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		13 152 163	11 764 222	9 178 548	14 523 066	13 611 525	11 120 621
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 825 507	1 825 507	0	1 374 233	1 374 233	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 259 017	1 259 017	0	876 921	876 921	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		319 202	319 202	0	312 519	312 519	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		809 498	806 835	161 367	1 275 549	1 271 808	254 362
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		644 882	642 219	128 444	834 519	830 778	166 156
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		229 945	229 399	114 700	199 009	198 450	99 225
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		10 287 213	8 902 481	8 902 481	11 674 275	10 767 034	10 767 034
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц (кроме кредитных организаций) с учетом начисленных (накопленных) процентов		8 546 778	7 171 633	7 171 633	9 944 358	9 048 414	9 048 414
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		829 858	809 439	1 143 656	1 759 612	1 749 278	1 929 142
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		648 757	628 666	943 000	795 967	785 970	1 178 955
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 947 918	2 810 916	3 329 307	1 069 067	1 055 978	1 176 109
3.1	с коэффициентом риска 110 %		2 627 270	2 499 887	2 749 877	1 035 803	1 023 697	1 126 067
3.2	с коэффициентом риска 140 %		229 208	223 787	313 301	24 732	24 197	33 875
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		3 707	1 453	2 906	8 532	8 084	16 167
3.5	с коэффициентом риска 300 %		85 055	83 837	251 510	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		2 678	1 952	11 713	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 886 160	1 877 531	167 641	2 804 089	2 778 533	46 412
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		169 068	167 641	167 641	46 237	46 107	45 797
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	3 073	3 073	615
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 717 092	1 709 890	0	2 754 779	2 729 353	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		1 323	0	1 719	600	0	600

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	181 705	148 577
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 634 098	2 971 545
6.1.1	чистые процентные доходы	2 342 963	1 618 873
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 291 135	1 352 672
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1.1	общий		0	0
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	965 224	593 762	1 558 986
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	917 784	601 976	1 519 760
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	21 884	8 713	30 597
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	25 556	-16 927	8 629
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 735 291
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 350 080
1.2 изменения качества ссуд 1 337 892
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 17
1.4 иных причин 47 302
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 133 315
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 250 570
2.3 изменения качества ссуд 854 277
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 10
2.5 иных причин 28 458

Страница была полезной?