Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк Экономикс-Банк (Общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

2136

БИК

44579443

Почтовый адрес

101000, г.Москва, ул.Мясницкая, д.46, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	897 638	177 657	1 075 295
1.1	Источники базового капитала:	933 209	127 630	1 060 839
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	640 000	127 000	767 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	640 000	127 000	767 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	0		0
1.1.3	Резервный фонд	64 000	0	64 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	229 209	630	229 839
1.1.4.1	прошлых лет	229 209	630	229 839
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	35 571	-35 456	115
1.2.1	Нематериальные активы	137	-114	23
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	35 434	-35 434	0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	35 434	-35 434	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	92	92
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	897 638	163 086	1 060 724
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	897 638	163 086	1 060 724
1.8	Источники дополнительного капитала:	0		0
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	0	14 571	14 571
1.8.3.1	текущего года	0	14 571	14 571
1.8.3.2	прошлых лет	0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	0	14 571	14 571
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	2 387 537	1 834 280	4 221 817
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	2 387 537	1 834 280	4 221 817
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	17		25
3.2	Достаточность основного капитала	17		25
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	17		26

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		4 017 095	3 933 457	1 915 013	3 860 745	3 706 240	2 387 537
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 748 914	1 748 914	0	1 143 904	1 143 904	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		249 135	249 135	0	393 950	393 950	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		256 780	256 780	51 356	194 506	194 506	38 901
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		53 554	53 554	10 711	88 721	88 721	17 744
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		128 213	128 213	64 107	38 389	38 389	19 195
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		48 854	48 854	23 427	12 616	12 616	6 308
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 883 188	1 799 550	1 799 550	2 483 946	2 329 441	2 329 441
1.4.1	Кор.счета ностро в ин.валюте		583 531	563 559	563 559	851 652	831 781	831 781
1.4.2	Ссудная задолженность по юр.лицам		417 727	411 408	411 408	726 461	651 012	651 012
1.4.3	Ссудная задолженность по физ.лицам		189 233	161 022	161 022	88 620	82 717	82 717
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		677 442	669 295	982 462	989 125	989 125	1 463 249
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		534 603	527 303	790 956	898 981	898 981	1 323 285
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		50 969	36 809	59 050	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		18 688	14 402	15 842	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		19 241	13 884	19 438	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		5 554	3 221	5 476	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		1 438	1 220	2 439	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		4 459	2 880	8 641	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1 589	1 202	7 214	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		357 082	348 925	199 381	251 744	249 398	106 479
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		146 767	144 277	144 277	71 059	70 480	70 480
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		770	770	14 110	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		209 545	203 878	40 994	180 685	178 918	35 999
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	29 633	25 226
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	197 553	168 172
6.1.1	чистые процентные доходы	154 251	154 101
6.1.2	чистые непроцентные доходы	43 302	14 071
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	667 103	1 189 205
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	47 002	92 025
7.1.1	общий	5 878	33 298
7.1.2	специальный	41 124	58 727
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	771	1 024
7.2.1	общий	386	512
7.2.2	специальный	386	512
7.3	валютный риск	69 934	26 089

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	119 802	-31 070	88 732
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	79 897	-36 795	43 102
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	37 560	-127	37 433
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	2 345	5 852	8 197
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 185 945
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 103 926
1.2 изменения качества ссуд 50 867
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 31 152
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 222 740
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 69 500
2.2 погашения ссуд 125 607
2.3 изменения качества ссуд 19 270
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 8 363

Страница была полезной?