Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
Акционерный коммерческий банк содействия благотворительности и духовному развитию Отечества «ПЕРЕСВЕТ» (Закрытое акционерное общество)
Регистрационный номер
2110
БИК
44585259
Почтовый адрес
123100,Москва,Краснопресненская наб., д.14
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | п.4, 25 | 10 236 205 | 5 214 562 | 15 450 767 |
1.1 | Источники базового капитала: | п.25 | 7 753 228 | 3 085 259 | 10 838 487 |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | п.25 | 529 160 | 827 636 | 1 356 796 |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | п.25 | 410 000 | 946 796 | 1 356 796 |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | п.25 | 119 160 | -119 160 | 0 |
1.1.2 | Эмиссионный доход | п.25 | 637 740 | 156 708 | 794 448 |
1.1.3 | Резервный фонд | п.25 | 5 217 655 | 2 039 833 | 7 257 488 |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | п.25 | 1 368 673 | 61 082 | 1 429 755 |
1.1.4.1 | прошлых лет | п.25 | 205 720 | 3 | 205 723 |
1.1.4.2 | отчетного года | п.25 | 1 162 953 | 61 079 | 1 224 032 |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | п.25 | 93 | 43 | 136 |
1.2.1 | Нематериальные активы | 19 | 117 | 136 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | ||
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 74 | -74 | 0 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
1.3 | Базовый капитал | п.25 | 7 753 135 | 3 085 216 | 10 838 351 |
1.4 | Источники добавочного капитала: | п.25 | 0 | 2 167 981 | 2 167 981 |
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | п.25 | 0 | 448 756 | 448 756 |
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
1.4.2 | Эмиссионный доход | п.25 | 0 | 3 344 | 3 344 |
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | п.25 | 0 | 1 715 881 | 1 715 881 |
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | п.25 | 0 | 546 | 546 |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.6 | Добавочный капитал | п.25 | 0 | 2 167 435 | 2 167 435 |
1.7 | Основной капитал | п.25 | 7 753 135 | 5 252 651 | 13 005 786 |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | п.25 | 2 483 211 | -38 117 | 2 445 094 |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.8.3 | Прибыль: | п.25 | 1 091 870 | -193 234 | 898 636 |
1.8.3.1 | текущего года | п.25 | 1 091 867 | -193 231 | 898 636 |
1.8.3.2 | прошлых лет | 3 | -3 | 0 | |
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | п.25 | 1 391 341 | 155 117 | 1 546 458 |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | п.25 | 1 391 341 | -687 558 | 703 783 |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | п.25 | 141 | -28 | 113 |
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
1.11 | Дополнительный капитал | п.25 | 2 483 070 | -38 089 | 2 444 981 |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | п.27 | 86 933 833 | 22 619 604 | 109 553 437 |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | п.27 | 86 933 833 | 22 619 058 | 109 552 891 |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | п.25 | 9 | 10 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | п.25 | 9 | 12 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | п25 | 12 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 116 557 826 | 114 281 027 | 86 530 541 | 91 874 460 | 89 785 782 | 72 300 082 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 25 452 494 | 25 452 494 | 0 | 15 375 782 | 15 375 782 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 8 379 384 | 8 379 384 | 0 | 7 486 755 | 7 486 755 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 13 001 | 13 001 | 0 | 13 099 | 13 099 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | п.27 | 3 137 050 | 3 137 050 | 627 410 | 5 472 074 | 5 472 074 | 1 094 415 |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 2 175 191 | 2 175 191 | 435 038 | 5 409 236 | 5 409 236 | 1 081 847 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 78 537 366 | 76 516 851 | 76 516 851 | 62 616 771 | 60 992 077 | 60 992 077 | |
1.4.1 | ссудная задолженность юридических лиц | 72 212 624 | 70 253 239 | 70 253 239 | 60 019 114 | 58 441 727 | 58 441 727 | |
1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 234 451 | 207 633 | 207 633 | 551 776 | 519 962 | 519 962 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 6 246 421 | 5 990 167 | 9 013 295 | 7 830 975 | 7 366 991 | 10 081 051 | |
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 2 320 501 | 2 272 639 | 2 499 901 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | п.27 | 6 127 846 | 5 872 597 | 8 808 896 | 5 418 923 | 5 004 455 | 7 506 681 |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | п.27 | 27 416 695 | 27 123 516 | 10 231 619 | 17 809 983 | 17 489 104 | 6 019 098 |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 17 308 431 | 17 210 749 | 10 229 372 | 7 522 047 | 7 427 057 | 6 019 098 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 11 236 | 11 236 | 2 247 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 10 097 028 | 9 901 531 | 0 | 10 287 936 | 10 062 047 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | п.27 | 541 518 | 449 531 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | п.27 | 541 518 | 449 531 |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 455 279 | 366 639 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 86 240 | 82 892 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | п.27 | 6 021 756 | 2 995 515 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | п.27 | 6 021 756 | 2 995 515 |
7.1.1 | общий | п.27 | 2 221 331 | 2 347 338 |
7.1.2 | специальный | п.27 | 3 800 425 | 648 177 |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 2 409 558 | 161 624 | 2 571 182 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 2 036 532 | 184 072 | 2 220 604 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 52 147 | 4 019 | 56 166 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 320 879 | -26 498 | 294 381 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 31 | 31 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 10 319 469
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 4 723 534
- 1.2 изменения качества ссуд 1 836 855
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 907 345
- 1.4 иных причин 2 851 735
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 10 135 397
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 1 355
- 2.2 погашения ссуд 1 984 810
- 2.3 изменения качества ссуд 4 318 961
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 637 345
- 2.5 иных причин 3 192 926
Страница была полезной?