Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (открытое акционерное общество)
Регистрационный номер
1810
БИК
41012765
Почтовый адрес
675000, Россия, Амурская область, г.Благовещенск, ул. Амурская, 225
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 6 | 12 693 296 | 2 402 969 | 15 096 265 |
1.1 | Источники базового капитала: | 10 917 603 | 786 486 | 11 704 089 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 554 290 | 23 103 | 577 393 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 554 290 | 23 103 | 577 393 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 1 192 723 | 586 016 | 1 778 739 | |
1.1.3 | Резервный фонд | 27 715 | 1 155 | 28 870 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 9 142 875 | 176 212 | 9 319 087 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 7 379 338 | 1 763 900 | 9 143 238 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 1 763 537 | -1 587 688 | 175 849 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 568 238 | 744 543 | 1 312 781 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 4 | -2 | 2 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 62 728 | 62 728 | ||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
1.2.4 | Убытки: | 317 116 | 681 822 | 998 938 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | ||||
1.2.4.2 | отчетного года | 317 116 | 681 822 | 998 938 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.2.5.1 | несущественные | ||||
1.2.5.2 | существенные | ||||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 251 118 | -5 | 251 113 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
1.3 | Базовый капитал | 10 349 365 | 41 943 | 10 391 308 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.5.2.1 | несущественные | ||||
1.5.2.2 | существенные | ||||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.5.3.1 | несущественные | ||||
1.5.3.2 | существенные | ||||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
1.6 | Добавочный капитал | ||||
1.7 | Основной капитал | 10 349 365 | 41 943 | 10 391 308 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 2 343 931 | 2 361 026 | 4 704 957 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
1.8.3 | Прибыль: | ||||
1.8.3.1 | текущего года | ||||
1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 714 806 | 2 362 853 | 3 077 659 | |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 714 806 | 714 806 | ||
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 1 629 125 | -1 827 | 1 627 298 | |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.9.2.1 | несущественные | ||||
1.9.2.2 | существенные | ||||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.9.3.1 | несущественный | ||||
1.9.3.2 | существенный | ||||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | ||||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
1.11 | Дополнительный капитал | 2 343 931 | 2 361 026 | 4 704 957 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 6 | 112 011 427 | 11 688 205 | 123 699 632 |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 6 | 111 760 309 | 11 939 323 | 123 699 632 |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 6 | 9 | 8 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | 6 | 9 | 8 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 6 | 11 | 12 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 10.1 | 100 456 992 | 89 740 911 | 65 996 748 | 92 315 309 | 85 195 409 | 71 567 675 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 21 073 598 | 21 073 593 | 8 918 398 | 8 918 398 | |||
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 6 147 669 | 6 147 669 | 3 969 656 | 3 969 656 | |||
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 2 556 069 | 2 555 716 | 511 143 | 5 811 560 | 5 793 396 | 1 158 679 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 680 526 | 680 475 | 136 095 | 403 974 | 389 575 | 77 915 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 822 060 | 822 060 | 164 412 | 980 488 | 980 488 | 196 098 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 1 252 008 | 1 251 996 | 625 998 | 152 617 | 149 239 | 74 620 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 64 807 | 64 807 | 32 403 | 57 857 | 57 857 | 28 929 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 75 575 316 | 64 859 607 | 64 859 607 | 77 432 734 | 70 334 376 | 70 334 376 | |
1.4.1 | ссудная задолженность юридических лиц | 20 988 034 | 19 706 577 | 19 706 577 | 20 728 186 | 19 697 685 | 19 697 685 | |
1.4.2 | ссудная задолженность физических лиц | 43 671 511 | 34 742 749 | 34 742 749 | 47 924 679 | 42 762 975 | 42 762 975 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 10.1 | 8 040 592 | 7 371 672 | 11 084 547 | 4 551 692 | 4 220 251 | 5 926 752 |
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | |||||||
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 7 794 863 | 7 130 216 | 10 695 323 | 2 106 691 | 1 825 472 | 2 738 208 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 10.1 | 19 151 597 | 15 171 446 | 18 856 944 | 12 052 734 | 11 581 231 | 14 320 399 |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 12 460 587 | 10 480 698 | 11 528 765 | 7 589 260 | 7 363 035 | 8 099 339 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 5 709 129 | 4 042 706 | 5 659 783 | 3 428 621 | 3 223 576 | 4 513 006 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 428 440 | 203 708 | 346 304 | 975 202 | 937 285 | 1 593 385 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 32 865 | 15 779 | 31 557 | 59 651 | 57 334 | 114 669 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 518 515 | 426 931 | 1 280 794 | ||||
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 2 061 | 1 623 | 9 741 | ||||
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 10.1 | 12 821 551 | 12 635 785 | 4 783 762 | 10 034 067 | 9 832 250 | 3 065 924 |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 6 332 618 | 6 236 482 | 4 681 357 | 3 094 418 | 3 042 235 | 3 065 924 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 512 026 | 512 026 | 102 405 | ||||
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 5 976 908 | 5 887 278 | 6 939 649 | 6 790 015 | |||
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 49 374 | 49 374 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 10.2 | 1 529 708 | 1 003 563 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 30 594 151 | 20 071 252 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 19 591 999 | 12 954 093 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 11 002 152 | 7 117 159 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 10.3 | 5 396 675 | 5 907 913 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 377 749 | 472 633 | |
7.1.1 | общий | 123 354 | 277 668 | |
7.1.2 | специальный | 254 395 | 194 965 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.3 | валютный риск | 674 812 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.1 | 8 324 039 | 7 250 174 | 15 574 213 |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 7 947 703 | 7 291 687 | 15 239 390 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 146 375 | 3 627 | 150 002 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 229 961 | -45 140 | 184 821 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 28 351 976
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 058 497
- 1.2 изменения качества ссуд 24 613 653
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 679 826
- 1.4 иных причин
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 21 060 289
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 1 404 630
- 2.2 погашения ссуд 10 438 946
- 2.3 изменения качества ссуд 8 424 115
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 792 598
- 2.5 иных причин
Страница была полезной?