Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк Нэклис-Банк

Регистрационный номер

1671

БИК

44583679

Почтовый адрес

123056, г.Москва, ул.Васильевская , д.13, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	744 749	292 569	1 037 318
1.1	Источники базового капитала:		0	0	0
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6	180 000	0	180 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6	180 000	0	180 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	6	161 548	-161 548	0
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6	75 914	218 822	294 736
1.1.4.1	прошлых лет	6	711	245 190	245 901
1.1.4.2	отчетного года		75 203	-26 368	48 835
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		5	-3	2
1.2.1	Нематериальные активы		5	-3	2
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	6	417 457	57 277	474 734
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	6	417 457	57 277	474 734
1.8	Источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6	327 292	235 292	562 584
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	6	327 292	235 292	562 584
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	6	327 292	235 292	562 584
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	5	4 898 060	188 227	5 086 287
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	5	4 898 060	188 227	5 086 287
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5	7		8
3.2	Достаточность основного капитала	5	7		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5	13		17

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	10.2	3 484 649	3 200 853	2 564 088	4 485 092	4 218 731	3 231 673
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		608 275	608 275	0	737 162	737 162	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		519 762	519 762	0	690 162	690 192	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		34 892	34 892	6 978	311 785	311 785	62 357
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 305	1 305	261	78 941	78 941	15 788
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		1 153	1 153	577	937	937	469
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		1 153	1 153	577	937	937	469
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 840 329	2 556 533	2 556 533	3 435 208	3 168 847	3 168 847
1.4.1	требования к юридическим и физическим лицам		2 751 788	2 452 280	2 452 280	3 296 176	3 029 815	3 029 815
1.4.2	требования к банкам-резидентам		72 687	72 395	72 395	83 171	83 171	83 171
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	10.2	2 400 397	2 170 753	2 516 117	1 223 347	1 116 697	1 664 615
2.1	с коэффициентом риска 110 %		844 034	801 658	462 474	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 556 363	1 369 095	2 053 643	1 223 347	1 116 697	1 664 615
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	10.2	5 148	4 764	6 082	1 366	1 335	1 772
3.1	с коэффициентом риска 110 %		4 678	4 355	4 792	777	765	842
3.2	с коэффициентом риска 140 %		41	40	56	234	226	317
3.3	с коэффициентом риска 170 %		273	216	367	252	243	412
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	103	101	201
3.5	с коэффициентом риска 300 %		19	18	55	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		137	135	812	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		317 720	306 664	305 335	412 727	399 309	384 836
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		317 720	306 664	305 335	412 727	399 309	384 836
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	10.5	52 693	39 186
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	10.5	920 910	437 837
6.1.1	чистые процентные доходы	10.5	390 794	336 802
6.1.2	чистые непроцентные доходы	10.5	530 116	101 035
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	10.5	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	10.3	54 745	67 269
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	10.3	116	612
7.1.1	общий		116	612
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	10.3	0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск	10.3	53 294	59 624

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	390 308	106 776	497 084
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	356 961	97 834	454 795
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	15 950	12 867	28 817
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	17 397	-3 925	13 472
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 599 551
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 207 373
1.2 изменения качества ссуд 226 044
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 54 502
1.4 иных причин 111 632
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 501 717
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 10 686
2.2 погашения ссуд 216 380
2.3 изменения качества ссуд 140 324
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 7 155
2.5 иных причин 127 172

Страница была полезной?