Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Эл банк»

Регистрационный номер

1025

БИК

43678859

Почтовый адрес

Россия, 445037, Самарская область, г.Тольятти, Новый проезд,д.8

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	7.2	683 773	38 855	722 628
1.1	Источники базового капитала:		356 939	39 928	396 867
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		350 655	10 000	360 655
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		350 655	10 000	360 655
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		5 721	12 500	18 221
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		563	17 428	17 991
1.1.4.1	прошлых лет		563	17 428	17 991
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	40 397	40 397
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	317	317
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	40 080	40 080
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	40 080	40 080
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		356 939	-469	356 470
1.4	Источники добавочного капитала:		18 000	-2 000	16 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		18 000	-2 000	16 000
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		18 000	-2 000	16 000
1.7	Основной капитал		374 939	-2 469	372 470
1.8	Источники дополнительного капитала:		308 984	46 275	355 259
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		8 345	0	8 345
1.8.3	Прибыль:		24 499	-24 499	0
1.8.3.1	текущего года		24 499	-24 499	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		155 500	5 800	161 300
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		95 500	-7 800	87 700
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		120 640	64 974	185 614
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		150	4 951	5 101
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		308 834	41 324	350 158
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	10.1	5 602 331	497 267	6 099 598
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	10.1	5 602 331	497 267	6 099 598
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7.2	6		6
3.2	Достаточность основного капитала	7.2	7		6
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	7.2	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	10.1	5 574 824	5 218 035	4 701 725	5 593 852	5 360 328	4 586 274
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		500 168	500 168	0	637 462	637 462	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		368 362	368 362	0	523 061	523 061	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		20 200	20 177	4 035	170 740	170 740	34 148
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	777	777	155
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 000	1 000	200	134 905	134 905	26 981
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		5 054 456	4 697 690	4 697 690	4 785 650	4 552 126	4 552 126
1.4.1	Ссудная задолженность юридических лиц		4 052 755	3 784 019	3 784 019	3 814 549	3 601 233	3 601 233
1.4.2	Ссудная задолженность физических лиц		434 000	376 809	376 809	496 093	460 940	460 940
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		691 020	606 841	912 257	503 683	464 152	680 104
2.1	с коэффициентом риска 110 %		49	49	54	388	388	426
2.2	с коэффициентом риска 150 %		492 661	429 268	643 902	419 677	383 918	575 877
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		29 366	28 469	31 316	48	48	53
3.1	с коэффициентом риска 110 %		29 366	28 469	31 316	48	48	53
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		269 839	262 650	126 159	641 635	628 953	280 030
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		53 702	53 184	53 184	71 085	70 307	70 307
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		106 550	103 607	51 804	331 062	326 646	163 323
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		109 587	105 859	21 172	239 488	232 000	46 400
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	10.3	41 432	19 074
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		276 214	127 159
6.1.1	чистые процентные доходы		163 548	73 830
6.1.2	чистые непроцентные доходы		112 666	53 329
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	10.2	2 262	32 801
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	134
7.1.1	общий		0	11
7.1.2	специальный		0	123
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		180	254
7.2.1	общий		90	127
7.2.2	специальный		90	127
7.3	валютный риск		0	27 952

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6.8	315 736	120 314	436 050
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		302 088	124 939	427 027
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		966	868	1 834
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		12 682	-5 493	7 189
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 787 558
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 344 099
1.2 изменения качества ссуд 230 298
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 213 161
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 662 619
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 11 777
2.2 погашения ссуд 395 383
2.3 изменения качества ссуд 55 709
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 199 750

Страница была полезной?