Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное ощество Банк «Советский»

Регистрационный номер

558

БИК

44030772

Почтовый адрес

194044, Г САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, БОЛЬШОЙ САМПСОНИЕВСКИЙ ПР., Д. 4-6, ЛИТ. А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.2	3 996 700	754 894	4 751 594
1.1	Источники базового капитала:		2 982 478	1 755 448	4 737 926
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5.2	208 467	0	208 467
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		208 467	0	208 467
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		66 638	0	66 638
1.1.3	Резервный фонд		31 270	0	31 270
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 676 103	1 755 448	4 431 551
1.1.4.1	прошлых лет		2 676 103	1 755 448	4 431 551
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		16	-3	13
1.2.1	Нематериальные активы		16	-3	13
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		2 982 462	1 755 451	4 737 913
1.4	Источники добавочного капитала:		38 700	-4 300	34 400
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	5.2	38 700	-4 300	34 400
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		62	20 657	20 719
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	20 665	20 665
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		38 638	-24 957	13 681
1.7	Основной капитал		3 021 100	1 730 494	4 751 594
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 054 996	200 180	2 255 176
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		1 707 045	28 423	1 735 468
1.8.3.1	текущего года		1 707 045	28 423	1 735 468
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5.2	267 300	-29 700	237 600
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		267 300	-29 700	237 600
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		80 651	201 457	282 108
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		1 079 396	1 196 445	2 275 841
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		1 079 396	1 196 445	2 275 841
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		975 600	-975 600	0
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		18 497 923	-2 926 363	15 571 560
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		18 497 861	-2 926 355	15 571 506
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		11
3.2	Достаточность основного капитала		8		12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		10		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		23 671 737	20 623 374	15 898 624	24 311 476	22 190 855	18 580 643
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 269 935	3 269 691	0	2 627 677	2 627 677	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 269 935	3 269 691	0	2 627 677	2 627 677	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 818 824	1 818 824	363 765	1 113 107	1 113 107	222 621
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	184 099	184 099	92 050
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	184 099	184 099	92 050
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		18 583 222	15 534 859	15 534 859	20 386 593	18 265 972	18 265 972
1.4.1	Ссудная задолженность физических лиц		12 562 076	9 487 277	9 487 277	16 421 366	14 081 298	14 081 298
1.4.2	Ссудная задолженность юридических лиц		2 606 025	2 234 865	2 234 865	24 451	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		13 949 803	12 041 002	16 064 807	13 152 459	11 629 441	14 612 884
2.1	с коэффициентом риска 110 %		5 062 322	4 595 975	5 055 573	8 717 263	7 563 436	8 513 874
2.2	с коэффициентом риска 150 %		7 032 777	6 653 493	9 980 240	4 435 196	4 066 005	6 099 010
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 470 533	996 726	2 061 207	1 361 710	1 289 142	2 127 318
3.1	с коэффициентом риска 110 %		12 621	11 493	12 643	2 948	2 923	3 215
3.2	с коэффициентом риска 140 %		402 912	309 953	433 934	297 327	283 823	397 352
3.3	с коэффициентом риска 170 %		709 859	393 228	668 488	980 735	926 803	1 575 565
3.4	с коэффициентом риска 200 %		30 735	10 333	20 666	80 700	75 593	151 186
3.5	с коэффициентом риска 300 %		268 280	234 946	704 838	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		46 126	36 773	220 638	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		4 188 151	3 939 312	3 547 503	4 186 565	4 054 919	3 617 795
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 693 976	3 478 216	3 478 216	3 644 395	3 525 670	3 525 670
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		133 507	130 536	65 471	186 050	182 691	91 567
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		19 087	19 078	3 816	2 849	2 792	558
4.4	по финансовым инструментам без риска		335 581	311 482	0	353 271	343 766	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	336 688	253 482
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 244 584	1 689 878
6.1.1	чистые процентные доходы	1 836 149	1 356 384
6.1.2	чистые непроцентные доходы	408 435	333 494
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	205 797	82 621
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	0
7.1.1	общий	0	0
7.1.2	специальный	0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	205 797	82 621

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.1	3 844 853	1 678 517	5 523 370
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		3 689 879	1 710 334	5 400 213
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		23 328	7 430	30 758
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		131 646	-39 247	92 399
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 9 312 762
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 339 662
1.2 изменения качества ссуд 8 401 279
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 98 167
1.4 иных причин 473 654
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 7 602 428
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 960 806
2.3 изменения качества ссуд 6 208 545
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 20 223
2.5 иных причин 412 854

Страница была полезной?