Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Универсальный коммерческий банк гуманитарных инвестиций «Новый Символ» (закрытое акционерное общество)

Регистрационный номер

370

БИК

44583209

Почтовый адрес

123007, Москва, 2-й Силикатный пр., д.8

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	307 321	-1 248	306 073
1.1	Источники базового капитала:		181 915	69 918	251 833
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		330	58 320	58 650
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	3.15	330	58 320	58 650
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		9 360	-9 360	0
1.1.3	Резервный фонд		6 000	0	6 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		166 225	20 958	187 183
1.1.4.1	прошлых лет		166 225	20 448	186 673
1.1.4.2	отчетного года		0	510	510
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5	8 421	-8 184	237
1.2.1	Нематериальные активы		14	33	47
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		8 350	-8 350	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		8 350	-8 350	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		57	133	190
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	5	173 494	78 102	251 596
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	5	173 494	78 102	251 596
1.8	Источники дополнительного капитала:		133 827	-79 350	54 477
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		99	-11	88
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	3.7	89 664	-35 275	54 389
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	5	133 827	-79 350	54 477
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		1 571 651	109 805	1 681 456
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		1 571 651	109 805	1 681 456
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5	11		15
3.2	Достаточность основного капитала	5	11		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5	19		18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	7.2	1 991 179	1 971 656	991 164	2 030 232	2 010 776	769 088
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	7.2	838 175	838 175	0	1 087 872	1 087 872	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		838 175	838 175	0	1 087 872	1 087 872	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	7.2	177 896	177 896	35 579	192 270	192 270	38 454
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		122 569	122 569	24 514	81 573	81 573	16 315
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	7.2	0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	7.2	975 108	955 585	955 585	750 090	730 634	730 634
1.4.1	Требования к кредитным организациям		225 165	224 761	224 761	88 167	87 765	87 765
1.4.2	Ссудная задолженность юридических лиц		451 889	440 593	440 593	321 484	313 673	313 673
1.4.3	Ссудная задолженность физических лиц		90 164	89 015	89 015	63 379	56 512	56 512
1.4.4	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		173 760	173 760	173 760	171 924	171 924	171 924
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	7.2	0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		194 010	170 129	255 193	244 608	208 045	238 273
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	66 859	57 733	63 506
2.2	с коэффициентом риска 150 %		194 010	170 129	255 193	177 749	150 312	174 767
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		127 362	126 652	1 735	88 286	87 780	8 080
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		8 139	8 080	1 735	8 095	8 080	8 080
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		119 223	118 572	0	80 191	79 700	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	7.6	27 620	26 111
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	7.6	184 133	174 070
6.1.1	чистые процентные доходы	7.6	69 754	67 755
6.1.2	чистые непроцентные доходы	7.6	114 379	106 315
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7.3	128 514	169 804
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	7.3	5 735	8 157
7.1.1	общий		201	465
7.1.2	специальный		5 535	7 692
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	7.3	3 492	3 738
7.2.1	общий		1 746	1 869
7.2.2	специальный		1 746	1 869
7.3	валютный риск	7.3	13 181	21 110

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4	47 678	-3 509	44 169
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		30 835	2 515	33 350
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		16 342	-6 230	10 112
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	3.14, 4	501	206	707
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 39 918
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 12 637
1.2 изменения качества ссуд 27 084
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 197
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 37 403
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 8 727
2.3 изменения качества ссуд 28 631
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 45
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?