Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства»

Регистрационный номер

3340

БИК

44525108

Почтовый адрес

115035, г. Москва, ул. Садовническая, д.79

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	8.2	29 274 321	3 903 113	33 177 434
1.1	Источники базового капитала:		0	0	0
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		17 181 000	2 059 000	19 240 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		17 181 000	2 059 000	19 240 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		2 579 181	280 989	2 860 170
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 334 298	771 679	2 105 977
1.1.4.1	прошлых лет		1 334 298	771 679	2 105 977
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		200 893	-119	200 774
1.2.1	Нематериальные активы		179	-24	155
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		40 000	0	40 000
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		40 000	0	40 000
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		160 714	-95	160 619
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		20 893 586	3 111 787	24 005 373
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		160 714	-95	160 619
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		160 000	0	160 000
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		160 000	0	160 000
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		20 893 586	3 111 787	24 005 373
1.8	Источники дополнительного капитала:		8 380 735	791 326	9 172 061
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		280 735	-108 674	172 061
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		280 735	-108 674	172 061
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		8 100 000	900 000	9 000 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		8 100 000	-8 100 000	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		8 380 735	791 326	9 172 061
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		96 359 607	10 754 740	107 114 347
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		96 359 607	10 754 740	107 114 347
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		15		18
3.2	Достаточность основного капитала		15		18
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		22		25

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		124 002 458	119 493 471	107 114 348	1 058 508 806	104 975 653	96 359 607
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 166 483	1 166 483	0	1 132 934	1 132 934	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 166 483	1 166 483	0	1 132 934	1 132 934	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		13 510 434	13 508 903	2 701 781	9 285 316	9 284 136	1 856 827
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		121 988	121 988	24 398	210 131	209 205	41 841
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		11 938 616	11 938 616	2 387 723	6 639 731	6 639 731	1 327 946
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		827 475	811 037	405 519	112 361	111 607	55 804
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		12 065	12 065	0	37 082	36 919	18 460
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		108 498 066	104 007 048	104 007 048	97 978 195	94 446 976	94 446 976
1.4.1	Ссудная задолженность		104 828 478	100 338 560	100 338 560	96 656 117	93 124 898	93 124 898
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		11 536 041	10 787 745	15 844 021	18 563 239	17 033 327	23 505 577
2.1	с коэффициентом риска 110 %		981 582	807 043	887 747	4 122 028	3 555 914	3 911 505
2.2	с коэффициентом риска 150 %		10 514 675	9 940 918	14 911 378	11 271 431	10 403 069	15 604 604
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		15 841 532	15 583 684	3 110 013	18 930 868	18 795 079	6 201 622
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 303 565	3 110 013	3 110 013	6 260 945	6 201 622	6 201 622
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		12 537 967	12 473 671	0	12 669 923	12 592 457	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	11.3	372 494	370 051
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		7 449 872	7 401 017
6.1.1	чистые процентные доходы	11.3	6 275 866	6 680 249
6.1.2	чистые непроцентные доходы	11.3	1 174 006	720 768
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		1 067 777	5 213 681
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	11.2	85 422	417 094
7.1.1	общий		2 174	41 842
7.1.2	специальный		83 248	375 252
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск	11.2	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	7.1	3 394 087	1 458 369	4 852 456
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		3 045 417	1 229 086	4 274 503
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		212 881	107 224	320 105
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		135 789	122 059	257 848
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 21 050 837
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 11 856 550
1.2 изменения качества ссуд 8 154 984
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 691
1.4 иных причин 1 035 612
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 19 821 751
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 13 920
2.2 погашения ссуд 12 564 335
2.3 изменения качества ссуд 6 252 654
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 27 024
2.5 иных причин 963 818

Страница была полезной?