Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
ООО Эйч-Эс-Би-Си Банк (РР)
Регистрационный номер
3290
БИК
44525351
Почтовый адрес
115054, Москва Павелецкая пл., д.2 стр.2
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 6 | 9 897 136 | 1 047 996 | 10 945 132 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 9 897 338 | 1 047 929 | 10 945 267 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 6 888 000 | 0 | 6 888 000 | |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 6 888 000 | 0 | 6 888 000 | |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 4 866 | 0 | 4 866 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 68 880 | 0 | 68 880 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 2 935 592 | 1 047 929 | 3 983 521 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 2 112 658 | 1 058 088 | 3 170 746 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 822 934 | -10 159 | 812 775 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 202 | -67 | 135 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 202 | -175 | 27 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 108 | 108 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 9 897 136 | 1 047 996 | 10 945 132 | |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 108 | 108 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
| 1.7 | Основной капитал | 9 897 136 | 1 047 996 | 10 945 132 | |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | ||
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | ||
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 0 | 0 | ||
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 48 730 287 | 61 560 021 | ||
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 48 730 287 | 61 560 021 | ||
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 20 | 18 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 20 | 18 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 20 | 18 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 18 552 239 | 18 552 239 | 3 581 290 | 20 664 269 | 20 664 269 | 4 176 032 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 682 577 | 682 577 | 0 | 489 499 | 489 499 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 682 577 | 682 577 | 0 | 489 499 | 489 499 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 17 845 139 | 17 845 139 | 3 569 028 | 19 704 510 | 19 704 510 | 3 940 902 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 922 329 | 922 329 | 184 466 | 953 154 | 953 154 | 190 631 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 16 922 810 | 16 922 810 | 3 384 562 | 18 751 356 | 18 751 356 | 3 750 271 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 24 523 | 24 523 | 12 262 | 470 260 | 470 260 | 235 130 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 24 523 | 24 523 | 12 262 | 470 260 | 470 260 | 235 130 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 7 892 560 | 7 834 081 | 7 834 081 | 5 099 727 | 5 027 002 | 5 027 002 | |
| 1.4.1 | ссудная задолженность кредитных организаций | 5 094 920 | 5 064 420 | 5 064 420 | 3 489 531 | 3 441 783 | 3 441 783 | |
| 1.4.2 | ссудная задолженность юридических лиц | 2 797 640 | 2 769 661 | 2 769 661 | 1 610 196 | 1 585 219 | 1 585 219 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 13 432 602 | 13 408 454 | 16 613 956 | 13 174 637 | 13 149 581 | 16 055 728 | |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 8 770 462 | 8 746 814 | 9 621 496 | 9 196 664 | 9 171 608 | 10 088 768 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 4 662 140 | 4 661 640 | 6 992 460 | 3 977 974 | 3 977 974 | 5 966 960 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 59 318 473 | 59 223 590 | 24 153 140 | 56 384 695 | 56 364 575 | 19 270 682 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 21 310 569 | 21 222 936 | 16 304 928 | 15 410 967 | 15 402 134 | 13 691 230 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 3 170 228 | 3 170 228 | 750 227 | 5 604 563 | 5 601 922 | 1 122 486 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 959 732 | 959 732 | 191 946 | 1 540 897 | 1 540 897 | 308 179 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 26 971 905 | 26 964 655 | 0 | 29 679 481 | 29 670 835 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 6 906 039 | 6 906 039 | 6 906 039 | 4 148 787 | 4 148 787 | 4 148 787 | |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 10.4 | 503 652 | 444 021 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 3 229 843 | 3 677 182 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 795 395 | 1 436 926 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 2 434 448 | 2 240 256 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 10.3 | 3 288 895 | 6 705 941 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 263 112 | 493 085 | |
| 7.1.1 | общий | 247 573 | 445 044 | |
| 7.1.2 | специальный | 15 539 | 48 041 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 0 | 542 373 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.1 | 96 431 | 69 495 | 165 926 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 73 052 | -3 918 | 69 134 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 3 259 | -1 351 | 1 908 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 20 120 | 74 764 | 94 884 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 501 231
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 121 278
- 1.2 изменения качества ссуд 374 425
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 528
- 1.4 иных причин 0
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 505 149
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 1 193
- 2.2 погашения ссуд 344 545
- 2.3 изменения качества ссуд 158 893
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 518
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?