Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк Независимый Строительный банк (закрытое акционерное общество)

Регистрационный номер

3124

БИК

44579158

Почтовый адрес

109004, Москва, ул. Добровольческая, д. 20, стр. 2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		5 681 727	500 020	6 181 747
1.1	Источники базового капитала:		3 203 074	328 407	3 531 481
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 490 000	250 000	1 740 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 400 000	260 000	1 660 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		90 000	-10 000	80 000
1.1.2	Эмиссионный доход		17	0	17
1.1.3	Резервный фонд		75 000	20 700	95 700
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 638 057	57 707	1 695 764
1.1.4.1	прошлых лет		1 435 762	260 002	1 695 764
1.1.4.2	отчетного года		202 295	-202 295	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	94	94
1.2.1	Нематериальные активы		0	94	94
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		3 203 074	328 313	3 531 387
1.4	Источники добавочного капитала:		433 687	-48 187	385 500
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	22 стр.55	433 687	-48 187	385 500
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	376	376
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		433 687	-48 563	385 124
1.7	Основной капитал		3 636 191	280 320	3 916 511
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 045 536	219 700	2 265 236
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		26 274	256 515	282 789
1.8.3.1	текущего года		26 274	256 515	282 789
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	22 стр.55	1 882 313	-18 813	1 863 500
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		97 313	-18 813	78 500
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		136 949	-18 002	118 947
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		2 045 536	219 700	2 265 236
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		44 710 539	-722 473	43 988 066
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		44 709 969	-722 279	43 987 690
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		7		8
3.2	Достаточность основного капитала		8		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		13		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		30 329 175	29 160 133	18 058 667	25 848 777	24 871 618	18 756 293
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		10 401 517	10 401 517	0	4 194 206	4 194 206	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		8 656 245	8 656 245	0	4 194 108	4 194 108	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		791 959	791 538	158 308	2 422 726	2 401 399	480 280
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		835	835	167	1 169 822	1 169 822	233 964
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		133 438	133 438	66 719	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		133 438	133 438	66 719	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		19 002 261	17 833 640	17 833 640	19 231 845	18 276 013	18 276 013
1.4.1	средства в банках-резидентах		360 011	358 818	358 818	986 013	879 276	879 276
1.4.2	ссудная задолженность юридических и физических лиц		14 196 050	13 249 466	13 249 466	15 511 264	14 703 863	14 703 863
1.4.3	вложения в ценные бумаги кредитных организаций		686 059	686 059	686 059	1 006 992	1 006 992	1 006 992
1.4.4	вложения в ценные бумаги юридических лиц - резидентов		355 455	355 455	355 455	732 666	732 666	732 666
1.4.5	вложения в ценные бумаги юридических лиц - нерезидентов		2 116 510	2 051 540	2 051 540	136 408	136 408	136 408
1.4.6	прочие активы		1 288 176	1 132 302	1 132 302	858 502	816 808	816 808
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		7 445 224	7 070 578	10 235 827	8 516 749	8 271 607	11 740 067
2.1	с коэффициентом риска 110 %		836 658	671 749	738 924	1 313 873	1 259 656	1 385 621
2.2	с коэффициентом риска 150 %		5 732 523	5 546 741	8 320 112	6 006 676	5 863 166	8 794 749
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 413	1 400	1 540	613	601	765
3.1	с коэффициентом риска 110 %		1 413	1 400	1 540	486	475	523
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	30	30	51
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	97	96	191
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		12 185 944	11 880 394	11 007 356	11 533 706	11 222 567	9 203 910
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		11 245 075	10 973 553	10 969 454	9 395 339	9 133 938	9 169 752
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		28 137	27 805	15 970	40 109	39 605	22 298
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		109 662	109 662	21 932	59 374	59 300	11 860
4.4	по финансовым инструментам без риска		803 070	769 374	0	2 038 884	1 989 724	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	224 850	0	633

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	266 210	242 452
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 774 731	1 616 350
6.1.1	чистые процентные доходы	909 931	885 687
6.1.2	чистые непроцентные доходы	864 800	730 663
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 381 148	2 056 728
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	99 882	160 198
7.1.1	общий	52 960	81 161
7.1.2	специальный	46 923	79 037
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	4 341
7.2.1	общий	0	2 170
7.2.2	специальный	0	2 170
7.3	валютный риск	132 619	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 533 452	315 799	1 849 251
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	986 980	292 849	1 279 829
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	235 333	28 539	263 872
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	311 139	-5 589	305 550
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 259 390
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 956 086
1.2 изменения качества ссуд 1 158 044
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 32 713
1.4 иных причин 112 547
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 966 541
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 103 045
2.2 погашения ссуд 1 096 697
2.3 изменения качества ссуд 604 629
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 308
2.5 иных причин 155 862

Страница была полезной?