Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк»

Регистрационный номер

2733

БИК

40507803

Почтовый адрес

609106, г.Владивосток, Партизанский пр-т, 44

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	7	3 694 371	551 232	4 245 603
1.1	Источники базового капитала:	7	2 838 920	304 760	3 143 680
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		203 200	0	203 200
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		203 200	0	203 200
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		254 127	0	254 127
1.1.3	Резервный фонд		30 480	0	30 480
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 351 113	304 760	2 655 873
1.1.4.1	прошлых лет		2 351 113	304 760	2 655 873
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		26 007	-1 120	24 887
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		25 646	-1 033	24 613
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		25 646	-1 033	24 613
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		361	-87	274
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	7	2 812 913	305 880	3 118 793
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	7	2 812 913	305 880	3 118 793
1.8	Источники дополнительного капитала:	7	881 458	245 352	1 126 810
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:	7	426 851	295 862	722 713
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		426 851	295 862	722 713
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	7	454 500	-50 500	404 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		454 500	-50 500	404 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	7	107	-10	97
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		881 458	245 352	1 126 810
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		34 357 616	389 527	34 747 143
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		34 357 616	389 527	34 747 143
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		9
3.2	Достаточность основного капитала		8		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	7, 9.1.7	11		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		32 387 779	30 486 368	19 897 162	33 907 244	32 231 093	21 381 132
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		8 252 663	8 252 663	0	10 067 089	10 067 089	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		6 036 245	6 036 245	0	8 210 357	8 210 357	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		143 646	143 646	0	337 970	334 810	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 361 930	2 355 826	471 165	743 425	734 643	146 928
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		707 290	707 290	141 458	473 004	473 004	94 601
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		903 765	903 765	451 883	390 314	390 314	195 157
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		424 458	424 458	212 229	235 763	235 763	117 881
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		479 307	479 307	239 654	154 551	154 551	77 276
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		20 869 421	18 974 114	18 974 114	22 706 416	21 039 047	21 039 047
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		1 542 821	1 435 081	2 139 805	1 359 474	1 294 390	1 917 242
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 578	363	399	1 522	1 103	1 213
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 352 275	1 267 006	1 900 509	1 232 807	1 173 781	1 760 672
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 362 578	2 190 509	2 675 167	1 584 610	1 546 563	1 946 446
3.1	с коэффициентом риска 110 %		1 653 930	1 558 799	1 714 678	862 027	843 256	927 582
3.2	с коэффициентом риска 140 %		655 531	583 212	816 496	616 149	601 149	841 609
3.3	с коэффициентом риска 170 %		12 830	10 112	17 190	92 479	90 203	153 345
3.4	с коэффициентом риска 200 %		3 578	3 081	6 161	13 955	11 955	23 910
3.5	с коэффициентом риска 300 %		31 603	30 396	91 188	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		5 106	4 909	29 454	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		5 254 406	5 181 056	1 977 790	4 056 869	3 897 822	1 151 140
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		1 799 650	1 769 571	1 591 126	849 796	722 164	722 164
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		333 343	331 676	165 838	394 295	392 324	196 162
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 109 677	1 104 128	220 826	1 169 920	1 184 070	232 814
4.4	по финансовым инструментам без риска		2 011 736	1 975 681	0	1 642 858	1 619 264	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	517 001	419 211
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 903 839	3 641 615
6.1.1	чистые процентные доходы	2 060 985	1 948 513
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 842 854	1 693 102
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 130 602	2 664 836
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	78 735	206 866
7.1.1	общий	10 911	27 212
7.1.2	специальный	67 824	179 654
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	146 413	79 014

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 862 889	435 788	2 298 677
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 794 257	401 709	2 195 966
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	34 842	-5 481	29 361
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	33 790	39 560	73 350
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 856 520
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 250 007
1.2 изменения качества ссуд 2 120 496
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 11 251
1.4 иных причин 474 766
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 454 811
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 388 648
2.2 погашения ссуд 1 529 025
2.3 изменения качества ссуд 1 144 914
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 8 511
2.5 иных причин 383 713

Страница была полезной?