Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество Королевский Банк Шотландии

Регистрационный номер

2594

БИК

44525217

Почтовый адрес

125009, г.Москва, ул.Большая Никитская, д.17, стр.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	40	10 404 128	-6 524 200	3 879 928
1.1	Источники базового капитала:	41	9 561 465	-5 894 613	3 666 852
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	42	2 751 177		2 751 177
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	42	2 751 177		2 751 177
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	42	180 094		180 094
1.1.3	Резервный фонд	42	232 927		232 927
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	41	6 397 267	-5 894 613	502 654
1.1.4.1	прошлых лет	41	6 397 267	-5 894 613	502 654
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	43	0	14 269	14 269
1.2.1	Нематериальные активы		0		0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	43	0	14 269	14 269
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	41, 43	9 561 465	-5 908 882	3 652 583
1.4	Источники добавочного капитала:	44	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал	44	0		0
1.7	Основной капитал	44	9 561 465	-5 908 882	3 652 583
1.8	Источники дополнительного капитала:	45	844 445	-614 311	230 134
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:	45	844 445	-614 311	230 134
1.8.3.1	текущего года	45	844 445	-614 311	230 134
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	46	1 782	1 007	2 789
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	47	842 663	-615 318	227 345
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	48	13 208 411	4 531 254	17 739 665
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	48	13 208 411	4 531 254	17 739 665
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	49	72		21
3.2	Достаточность основного капитала	49	72		21
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	49	79		22

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	50	56 638 912	56 614 946	8 414 900	33 731 606	33 705 021	4 245 136
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	51	19 201 684	19 201 684	0	14 401 698	14 401 698	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	51	1 439 860	1 439 860	0	6 316 798	6 316 798	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	52	36 247 791	36 247 791	7 249 558	18 820 368	18 820 368	3 764 074
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	52	31 944 582	31 944 582	6 388 916	12 891 996	12 891 996	2 578 399
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	53	259	259	130	3 786	3 786	1 893
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	53	259	259	130	3 786	3 786	1 893
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	54	1 189 178	1 165 212	1 165 212	505 754	479 169	479 169
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	55	15 838	0	0	53 560	42 617	56 495
2.1	с коэффициентом риска 110 %	55	7 796	0	0	24 435	18 574	20 431
2.2	с коэффициентом риска 150 %	55	8 042	0	0	29 125	24 043	36 064
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	56	504	0	0	3 742	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %	56	504	0	0	3 742	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	59	14 827 994	14 681 109	1 003 820	19 027 342	18 927 698	1 382 546
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	59	2 875 958	2 764 512	843 820	4 547 407	4 516 405	1 382 546
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	59	4 000 000	4 000 000	160 000	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	59	7 952 036	7 916 597	0	14 479 935	14 411 293	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	58	2 597 712	0	560 365	834 999	0	563 516

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	57	532 271	454 261
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	57	10 645 414	9 085 220
6.1.1	чистые процентные доходы	57	1 322 453	1 791 070
6.1.2	чистые непроцентные доходы	57	9 322 961	7 294 150
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	57	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	60	389 238	325 683
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	60	31 139	26 055
7.1.1	общий	60	31 139	26 055
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	61	132 231	38 698	170 929
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	61	12 640	-1 219	11 421
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	61	13 944	-1 321	12 623
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	61	105 647	41 238	146 885
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	61	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 49 546
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 36 579
1.2 изменения качества ссуд 3 689
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 9 278
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 48 328
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 123
2.2 погашения ссуд 44 803
2.3 изменения качества ссуд 0
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 3 402

Страница была полезной?