Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество Акционерный Коммерческий Банк «АЛЕФ-БАНК»

Регистрационный номер

2119

БИК

44579226

Почтовый адрес

117218, Москва, ул. Кржижановского, д. 21/33, корп. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4	2 748 635	374 613	3 123 248
1.1	Источники базового капитала:		0	0	0
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4	1 525 817	0	1 525 817
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4	1 525 817	0	1 525 817
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	4	420 125	0	420 125
1.1.3	Резервный фонд	4	168 873	0	168 873
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		33 393	161 953	195 346
1.1.4.1	прошлых лет		33 393	161 953	195 346
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	0	0
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		2 148 208	161 953	2 310 161
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	4	2 148 208	161 953	2 310 161
1.8	Источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		155 290	38 935	194 225
1.8.3.1	текущего года		0	194 225	194 225
1.8.3.2	прошлых лет		155 290	-155 290	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		445 117	173 725	618 842
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		445 117	-445 117	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		20	0	20
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	4	600 427	212 660	813 087
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		15 160 932	-44 179	15 116 753
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		15 160 932	-44 179	15 116 753
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		14		15
3.2	Достаточность основного капитала		14		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4	18		21

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		12 372 268	10 711 643	5 206 592	11 801 273	11 008 012	3 134 661
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		4 125 769	4 125 769	0	6 013 026	6 013 026	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		4 125 769	4 125 769	0	1 056 356	1 056 356	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 649 208	1 648 522	329 704	2 282 057	2 281 434	456 287
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 513 497	1 513 497	302 699	2 083 036	2 082 413	416 483
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		120 929	120 929	60 465	70 357	70 357	35 179
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		120 929	120 929	60 465	70 357	70 357	35 179
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		6 476 362	4 816 423	4 816 423	3 435 833	2 643 195	2 643 195
1.4.1	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям		533 344	527 695	527 695	543 439	540 302	540 320
1.4.2	кредитные требования и другие требования к юридическим и физическим лицам		5 819 904	4 191 077	4 191 077	2 742 998	1 968 310	1 968 310
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		4 672 767	2 951 501	3 378 491	5 866 573	4 322 044	5 425 243
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 748 803	845 725	930 298	3 606 142	2 697 448	2 967 192
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 347 238	1 530 478	2 295 717	2 250 916	1 615 891	2 423 837
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		30	30	33	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		30	30	33	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		858 229	676 747	597 499	886 153	778 781	641 319
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		719 175	563 436	564 214	606 355	561 788	562 248
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		39 693	31 943	17 011	162 787	117 558	59 184
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		99 361	81 368	16 274	117 011	99 435	19 887
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		35 749	35 749	35 749	36 992	36 992	36 992

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	132 908	108 559
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	886 056	723 729
6.1.1	чистые процентные доходы	636 235	549 166
6.1.2	чистые непроцентные доходы	249 821	174 563
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 237 059	4 565 607
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	338 965	365 248
7.1.1	общий	56 075	33 320
7.1.2	специальный	282 890	331 928
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4	2 446 667	1 683 354	4 130 021
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4	2 320 721	1 596 019	3 916 740
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4	18 567	13 231	31 798
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	4	107 373	74 109	181 482
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	4	6	-5	1

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 7 298 898
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 844 736
1.2 изменения качества ссуд 2 539 874
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 914 288
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 702 879
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 2 230 652
2.3 изменения качества ссуд 1 465 296
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 006 931
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?